Als u geld van aandelen en obligaties naar contanten verplaatst, is de beweging niet belastbaar. Het geld is alleen belastbaar als u het van uw IRA neemt (verdeelt / intrekt) en het bedrag niet wordt teruggerold naar een ander pensioenaccount.
Neem contact op met uw adviseur over eventuele adviseursprijzen voor een dergelijke transactie, aangezien deze van toepassing kunnen zijn en waarschijnlijk zullen verschillen van de ene adviseur tot de andere. Misschien wilt u ook met uw adviseur praten over het opnieuw afstemmen van uw account in het algemeen; hij of zij kan u helpen dit op een manier te doen die verliezen minimaliseert.
Overweeg ook dat als u substantieel gelijke periodieke betalingen (SEPP) onder de afschrijvings- of annuitingsmethode toepast, u zou kunnen overschakelen naar de vereiste minimumdistributie (RMD) methode om elk jaar een kleiner bedrag in te trekken . Dit zou natuurlijk alleen werken als je het kleinere bedrag kunt halen.
Zie Bear-Proof Your Retirement Portfolio voor gerelateerde informatie.
Deze vraag werd beantwoord door Denise Appleby.
, Als ik volgens mijn echtscheidingsvonnis recht heb op een percentage van de IRA van mijn ex-echtgenoot, hoe kan ik de activa ontvangen die te wijten zijn aan me in mijn eigen IRA zonder te worden belast? Wordt hij belast als hij de overdracht doet? Zal het geld dat hij eventueel moet betalen in de belasting
Om uw deel van de IRA-activa aan u over te dragen (dwz op uw naam), dan moet u contact opnemen met de IRA-bewaarder / trustee van uw man en hen voorzien van een kopie van het echtscheidingsdecreet. Vergeet de custodian niet te vragen naar andere documentatievereisten.
Ik ben 59 (niet 59.5) en mijn man is 65. We hebben meer dan twee jaar deelgenomen aan een EENVOUDIGE IRA met ons bedrijf. Kunnen we de EENVOUDIGE IRA omzetten naar een Roth IRA? Als we kunnen converteren, moeten we belasting betalen over het EENVOUDIGE IRA-geld dat in de Roth is geplaatst? Zijn t
Tijdens de eerste twee jaar na de oprichting van een EENVOUDIGE IRA, mogen activa die worden gehouden in de EENVOUDIGE IRA niet worden overgedragen of worden overgedragen naar een andere pensioenregeling. Aangezien u aan de eis van twee jaar hebt voldaan, kunnen uw SIMPLE IRA-activa worden geconverteerd naar een Roth IRA.
Ik heb via mijn werkgever een KSOP dat ik 100% in aandelen van het bedrijf heb geïnvesteerd. Ik maak me nu zorgen dat ik niet gediversifieerd ben en uit bedrijfsaandelen en beleggingsfondsen wil stappen. Is dit toegestaan met het geld dat ik heb bijgedragen aan het account?
Om zeker te zijn van uw opties, is het het beste om de samenvatting van de planbeschrijving (SPD) voor het plan te controleren. De opties kunnen variëren voor verschillende plannen. Dit moet een uitleg van de regels omvatten, inclusief diversificatieopties. Als u online toegang hebt tot uw KSOP-account, hebt u mogelijk ook online toegang tot de SPD van uw plan.