Gefeliciteerd met je pensionering op de jonge leeftijd van 59! U kunt op elk moment activa van uw EENVOUDIGE IRA opnemen en er is geen maximale of minimale beperking van het bedrag dat u kunt opnemen; in plaats daarvan zijn opnames optioneel tot je de leeftijd van 70 ½ bereikt. Aangezien u ten minste 59 ½ jaar oud bent wanneer de uitkeringen plaatsvinden, bent u geen boetes voor vervroegde uitzetting verschuldigd (de 10% aanvullende belasting die van toepassing is op uitkeringen die worden gedaan voordat een persoon de leeftijd van 59 ½ bereikt). U bent echter wel inkomstenbelasting verschuldigd over het bedrag dat u gedurende het jaar van de EENVOUD intrekt.
Wanneer u de leeftijd van 70 ½ bereikt, moet u de vereiste minimale distributies (RMD's) beginnen. Op dit moment kunt u het volledige saldo van de IRA verdelen of een minimumbedrag per jaar verdelen. Uw IRA-bewaarder helpt u het RMD-bedrag te berekenen. Voordat u besluit uw SIMPLE-saldo in te trekken, dient u uw financieel adviseur te raadplegen, die u moet kunnen helpen uw SIMPLE IRA-saldo te gebruiken, samen met uw andere activa, om een financieel veilig pensioen te plannen.
(Voor meer informatie over SIMPLE-abonnementen, zie Inleiding tot SIMPLE 401 (k) Plannen en EENVOUDIGE IRA Vs SIMPLE 401 (k) Plannen .) < Deze vraag werd beantwoord door Denise Appleby
(Contact Denise)
, Als ik volgens mijn echtscheidingsvonnis recht heb op een percentage van de IRA van mijn ex-echtgenoot, hoe kan ik de activa ontvangen die te wijten zijn aan me in mijn eigen IRA zonder te worden belast? Wordt hij belast als hij de overdracht doet? Zal het geld dat hij eventueel moet betalen in de belasting
Om uw deel van de IRA-activa aan u over te dragen (dwz op uw naam), dan moet u contact opnemen met de IRA-bewaarder / trustee van uw man en hen voorzien van een kopie van het echtscheidingsdecreet. Vergeet de custodian niet te vragen naar andere documentatievereisten.
Ik ben een leraar in een openbaar schoolsysteem en ik don ' Het heeft op dit moment een 403 (b) -plan, maar ik heb wel wat geld in een Roth IRA en ook een zelf-gerichte IRA. Kan ik mijn IRA-fondsen in een nieuw geopend 403 (b) -plan rouleren, aangezien ik momenteel in dienst ben bij de school sy
Als u een 403 (b) -rekening opmaakt onder het 403 (b) -plan van de school, mag de traditionele IRA-activa naar de 403 (b) -rekening rollen. Zoals u wellicht weet, kan de rollover van de Traditionele IRA naar de 403 (b) geen bedragen of bedragen na belasting bevatten die de vereiste minimale uitkeringen vertegenwoordigen.
Mijn echtgenoot is de primaire begunstigde van mijn IRA. Ik heb ook een voorwaardelijke begunstigde. Kan mijn echtgenoot mijn IRA-activa nog steeds belastingvrij overdragen aan haar eigen IRA?
Een echtgenoot die de enige primaire begunstigde van een IRA is, kan de IRA altijd als zijn of haar eigen behandelen. De voorwaardelijke begunstigde van een IRA wordt nooit in aanmerking genomen, tenzij de primaire begunstigde de IRA-eigenaar overleeft of de primaire begunstigde afstand doet van de activa.