Mensen hebben veel verschillende stijlen en smaken als het om geld gaat, maar het laten groeien van uw geld wordt doorgaans als het meest fundamentele beleggingsdoel beschouwd. De beste manier om dit doel te bereiken, is afhankelijk van factoren zoals de risicotolerantie en tijdshorizon van de belegger. Maar er zijn enkele principes en technieken die van toepassing zijn voor veel verschillende soorten beleggers en groeistrategieën.

Wat is groei Investeren? Hoewel u uw geld kunt laten groeien door het ontvangen van elk type rendement op uw kapitaal, zoals rentebetalingen van een CD of obligatie, is een specifiekere definitie van groeibeleggen het streven naar het vergroten van iemands vermogen op lange of korte termijn kapitaalwaardering. Groeiaanleg wordt doorgaans beschouwd als het "aanstootgevende" deel van een beleggingsportefeuille, waarbij het "defensieve" deel is gewijd aan het genereren van inkomsten, belastingvermindering of kapitaalbehoud. Als het op aandelen aankomt, betekent "groei" dat de onderneming een aanzienlijk potentieel heeft voor vermogensgroei, in tegenstelling tot waardebelegging, waarbij analisten van mening zijn dat de koers van de aandelen van het bedrijf lager is dan waar het zou moeten zijn om temporele redenen die waarschijnlijk verandering in de nabije toekomst. Morningstar classificeert alle aandelen en aandelen beleggingsfondsen als investeringen in groei, waarde of gemengd (groei + waarde).

Soorten groei-investeringen Een paar hoofdcategorieën van activa hebben historisch gezien het grootste groeipotentieel. Allemaal hebben ze betrekking op aandelen in een of andere vorm, en ze komen meestal met een hoger risico. Typen groei-investeringen zijn onder meer: ​​

Small-cap Aandelen De grootte van een bedrijf is gebaseerd op de marktkapitalisatie of het vermogenssaldo. Er is geen exacte, universele definitie van wat wordt beschouwd als "small cap" in vergelijking met micro, mid of large cap, maar de meeste analisten classificeren elk bedrijf met een kapitalisatie van tussen $ 300 miljoen en $ 2 miljard als een small-cap onderneming. Bedrijven in deze categorie bevinden zich vaak nog in de beginfase van hun groei en hun aandelen hebben een potentieel voor aanzienlijke koersstijgingen. Small-capaandelen hebben in het verleden een hoger rendement behaald dan hun blue-chip neven en nichten, maar ze zijn ook aanzienlijk volatieler en dragen een hoger risico. Small-capaandelen hebben ook vaak beter gepresteerd dan large-capaandelen tijdens perioden van herstel van recessies.

Technologie- en gezondheidszorgvoorraden Bedrijven die nieuwe technologieën ontwikkelen of innovaties in de gezondheidszorg aanbieden, kunnen uitstekende keuzes zijn voor beleggers die op zoek zijn naar een op de thuismarkt gespeeld spel in hun portefeuilles. De aandelen van bedrijven die populaire of revolutionaire producten ontwikkelen, kunnen in relatief korte tijd exponentieel in prijs stijgen.Bijvoorbeeld, de prijs van Pfizer was iets minder dan $ 5 per aandeel in 1994 voordat Viagra werd uitgebracht. Dit blockbuster-medicijn nam de aandelenkoers van het bedrijf in de komende vijf jaar op boven de $ 30, dankzij de goedkeuring door de FDA van het medicijn in 1998.

Speculatieve investeringen
sensatiezoekers en speculanten kijken naar instrumenten met een hoog risico, zoals penny aandelen, futures en optiecontracten, vreemde valuta en speculatief onroerend goed, zoals braakliggend land. Er zijn ook samenwerkingsverbanden tussen olie en gasboringen en private equity voor agressieve beleggers in hoge inkomens. Degenen die de juiste keuzes in deze arena kiezen, kunnen vaak hun oorspronkelijke investering terugkrijgen, maar ze kunnen ook vaak elke cent van hun hoofdsom verliezen.

Basisconcepten van groeibeleggingen Er zijn verschillende sleutelfactoren waarmee rekening moet worden gehouden bij het evalueren van de investeringsgroei. De groeisnelheid, het bedrag en het type risico en andere elementen van beleggen spelen een substantiële rol in de hoeveelheid geld waarmee beleggers weglopen. Als het om aandelen gaat, zijn enkele van de gegevens die beleggers in groei en analisten onderzoeken, de volgende:

Return on Equity (ROE)
ROE is een wiskundige uitdrukking van hoe efficiënt een bedrijf winst kan maken. Het wordt gekwantificeerd als een percentage dat het nettoresultaat van de onderneming aangeeft (wat in dit geval het inkomen betekent dat overblijft nadat de preferente aandeelhouders zijn betaald maar voordat de gewone stockdividenden worden betaald) gedeeld door het totale eigen vermogen van de aandeelhouders. Als een bedrijf bijvoorbeeld een totaal eigen vermogen van $ 100 miljoen heeft, terwijl een ander bedrijf een eigen vermogen van $ 300 miljoen heeft en beide bedrijven een nettowinst hebben van $ 75 miljoen, dan biedt het bedrijf met het kleinere eigen vermogen een hoger rendement op het eigen vermogen. omdat het dezelfde netto-inkomsten oplevert met minder eigen vermogen.

Toenemend Winst per aandeel (EPS) Hoewel er verschillende soorten EPS zijn en de hoeveelheid verdiend geld per aandeel niet het hele verhaal vertelt over hoe een bedrijf wordt geleid, een bedrijf waarvan de winst per aandeel in de loop van de tijd toeneemt, doet waarschijnlijk iets goed. Beleggers zoeken vaak bedrijven met een stijgende EPS, maar er moet verder onderzoek worden gedaan om ervoor te zorgen dat de EPS-nummers het resultaat zijn van echte cashflow uit legitieme zakelijke transacties.

Verwachte inkomsten
Veel handelaren en kortetermijnbeleggers besteden veel aandacht aan geprognosticeerde aankondigingen van inkomsten, omdat ze zowel onmiddellijke als toekomstige effecten kunnen hebben op de aandelenkoers van een bedrijf. Sterker nog, veel beleggers verdienen geld met het bekendmaken van inkomsten. Wanneer de verwachte inkomsten van een bedrijf bijvoorbeeld hoger uitvallen dan verwacht, dan zal de aandelenkoers vaak snel stijgen en vervolgens in de volgende dagen weer dalen. Maar consistente positieve geprojecteerde winstrapporten zullen de aandelen in de loop van de tijd helpen stijgen.

The Bottom Line Growth Investing is een complex onderwerp dat vaak nauw gekoppeld is aan andere onderwerpen, zoals fundamentele analyse, technische analyse en marktonderzoek.Er zijn veel meer groeistrategieën die worden gebruikt door individuele en institutionele beleggers, en een volledige lijst van deze is ver buiten het bestek van dit artikel. Neem voor meer informatie over groeistrategieën voor uw beleggingen contact op met uw makelaar of financieel adviseur.