De technologische revolutie verandert de financiële sector op veel manieren, van hoe rijkdom wordt beheerd en documentatie wordt verwerkt tot hoe klanten kunnen communiceren met adviseurs en hun geld. UBS en Amazon. com Inc. zetten deze trend voort met een nieuwe samenwerking waarmee UBS-klanten het Amazon-programma van Amazon kunnen gebruiken om toegang te krijgen tot hun accounts en financiële en economische vragen te stellen.

De verhuizing komt in de nasleep van andere soortgelijke programma's die onlangs zijn gelanceerd, zoals Bank of America Merrill Lynch's introductie van "Erica", een virtuele financiële assistent die volgend jaar in hun mobiele app zal worden opgenomen. Dit kunstmatige intelligentieprogramma (AI) kan het account van een klant analyseren, vragen beantwoorden en op een bepaald moment zelfs anticiperen op hun financiële behoeften. (Zie voor meer informatie: Hoe mensen en robots financieel advies zullen verbeteren .)

AD:

De technologie

De Alexa-technologie van Amazon is de AI die zijn Echo- en Echo Dot-apparaten voedt, die spraakgestuurde luidsprekers zijn. Gebruikers kunnen eenvoudig vragen stellen aan het apparaat, zoals "Alexa, wat is het weer vandaag? "Gebruikers hoeven hun vraag alleen met de naam Alexa te starten en deze zal ze beantwoorden.

UBS heeft ook samengewerkt met technologieontwikkelaar SigFig om een ​​digitaal adviesplatform te bieden voor gebruik door zijn ongeveer 7, 100 adviseurs. Lex Sokolin, de wereldwijde directeur van fintech-onderzoek van Autonomous Research, vertelde Financial Planning dat deze partnerschappen deel uitmaken van een grotere trend in de industrie om digitaal advies en planning en andere geavanceerde technologieën in het bedrijf op te nemen. "De heilige graal van een chatbot of virtuele assistent is om je te helpen je gedrag aan te passen, je te vertellen wanneer je meer moet spenderen of uitgeven om bepaalde doelen te bereiken, "zegt Sokolin." Ik denk dat als je er een paar jaar vanaf gaat kijken, het niet zo ver ligt van budgetteren en persoonlijk financieel beheer tot volledige financiële planning. "

AD:

UBS staat op het punt een pilootprogramma uit te voeren met zijn Wealth Management Innovation Lab, dat is gevestigd in Zürich en het Verenigd Koninkrijk. Het zal een testgroep gebruiken die bestaat uit zowel klanten als niet-klanten om te vinden uit en rangschik welke diensten het best bij het programma passen. De clients in het programma kunnen op dit moment geen toegang krijgen tot hun accounts, omdat het bedrijf zegt hier om veiligheidsredenen en vanwege vertrouwelijkheid van af te zien. (Zie voor meer informatie: Adviseurs: Waarom technologie voorblijven belangrijker is dan ooit .)

AD:

Sokolin zei ook dat de nieuwe AI-programma's een grote sprong voorwaarts zijn, vergeleken met de AI-programma's die in de jaren negentig werden gebruikt en die de gebruiker verplichten precies het juiste te zeggen voordat hij zou antwoorden. Hij is van mening dat klanten het meest zullen profiteren wanneer deze programma's daadwerkelijk in staat zijn om hen te helpen specifieke financiële doelen te bereiken.Dirk Klee, COO van UBS Wealth Management, zei in een verklaring dat de nieuwe dienst het bedrijf aantrekkelijker zou kunnen maken voor potentiële klanten. "Onze pilot met Amazon Alexa is een spannend begin van de reis naar virtuele assistenten en verbeterde klantinteractie. verkoopcijfers niet bekendmaken, maar er zijn miljoenen Alexa-apparaten die er zijn. "

UBS is niet de enige financiële dienstverlener die experimenteert met de Alexa-technologie van Amazon. Lloyds Banking Group onderzoekt ook deze dienst voor sommige van haar diensten voor consumentenbankieren. Amazon is vorige maand Alexa en de bijbehorende apparaten in de Verenigde Staten gaan verkopen en deze zullen volgende maand in Duitsland beschikbaar zijn. Ze zijn sinds juni 2015 verkrijgbaar in de VS.

De Bottom Line

Voice-interfaceprogramma's zoals Alexa vertegenwoordigen de toekomst van de financiële planningindustrie. Deze nieuwe technologie zal worden gebruikt voor het automatiseren van vele taken en procedures die nu handmatig moeten worden uitgevoerd. Adviseurs die hun praktijken willen laten groeien, moeten op de hoogte blijven van deze nieuwe ontwikkelingen om concurrerend te blijven. (Zie voor meer informatie: Technologietrends Financiële adviseurs moeten voorblijven.)