Een meerderheid van de beleggers is van mening dat de vergoedingen die zij betalen voor hun beleggingsrekeningen redelijk zijn, hoewel veel financiële kennis ontbreekt, volgens een onderzoek onder 2000 investeerders uitgevoerd door de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) .

Het onderzoek , Investors in the United States 2016, onthult een aantal belangrijke trends en biedt een momentopname van de aard van de relaties van de beleggers met hun financiële adviseurs, hun kennis en comfortniveau met de vergoedingen die zij betalen en verschillende andere onderwerpen met betrekking tot beleggen. Het is een uitbreiding van FINRA's uitvoerige 2015 National Financial Capability Study . (Zie voor meer informatie: Hoe u tarieven kunt berekenen met klanten .)

AD:

Wat investeerders willen

FINRA contacteerde investeerders die geld hielden in niet-pensioenrekeningen voor de enquête enkele maanden na de Nationale Financial Capability Study uitgevoerd in 2015 om om aanvullende informatie over de respondenten en hun financiële activiteiten te verzamelen. De gegevens die uit deze follow-up-inspanningen werden gehaald, gaven extra inzicht in het soort relaties dat beleggers hebben met hun adviseurs en hun algemene algemene houding ten opzichte van beleggen en beleggerseducatie.

AD:

Een belangrijke bevinding uit de enquête toonde aan dat een meerderheid van de respondenten tevreden was met de vergoedingen die zij aan hun financiële adviseurs betaalden wanneer hen werd gevraagd hun tevredenheid te beoordelen op een 7-puntsschaal. Zeventig procent gaf een antwoord van 5 of hoger als antwoord op deze vraag. En minder dan de helft van hen gaf aan dat zij van mening waren dat de honoraria of commissies die hun adviseur aanrekende hen een belangenconflict opleverden. Uit de enquête blijkt dat meer dan de helft van de respondenten een financieel adviseur gebruikt om hun beleggingsrendement te verbeteren, verliezen te voorkomen en hun financiële kennis te vergroten.

AD:

Uit het onderzoek blijkt ook dat het algemene niveau van kennis over investeringen voor de respondenten vrij laag is. Slechts 10% van de respondenten kon meer dan 8 van de 10 vragen goed beantwoorden over de financiële kenniscomponent van de enquête. In feite kon iets meer dan de helft minder dan de helft van deze vragen correct beantwoorden. (Zie voor meer informatie: De kosten van slecht financieel geletterdheid? $ 10B per jaar .)

"Op een quiz over vragen over investeerders die geletterd werden, beantwoordden mannen gemiddeld 4. 9 vragen correct vergeleken met 3. 8 voor vrouwen. Interessant is dat beide geslachten hetzelfde aantal vragen verkeerd hadden: 3. 4. Maar vrouwen waren significant vaker geneigd te zeggen dat ze het antwoord op een vraag niet wisten vergeleken met mannen, misschien wijzend op verschillen in beleggersvertrouwen per geslacht, "FINRA Foundation President Gerri Walsh zei in een verklaring. Ongeveer driekwart van de huishoudens die werden bevraagd, gaf aan dat ze individuele aandelen hadden en iets minder dan tweederde meldde dat ze beleggingsfondsen hadden. Slechts ongeveer een vijfde van de respondenten gaf aan dat ze over exchange-traded funds (ETF's), REIT's en opties beschikten, terwijl ongeveer een derde van de respondenten aangaf individuele obligaties of lijfrentes te bezitten. Slechts 15% van de ondervraagden had gestructureerde bankbiljetten en slechts 12% meldde dat ze enige vorm van grondstoffen- of futures-contracten hadden.

De enquête onthulde ook een aantal veelbetekenende verschillen tussen generaties. Meer dan een derde van de millenniumrespondenten heeft in zekere mate een robo-adviseur gebruikt, terwijl slechts 4% van degenen van 55 jaar en ouder dit had gedaan. Meer dan de helft van de respondenten tussen de 18 en 34 jaar was bekend met crowdfunding in vergelijking met slechts een vijfde van de 55-plussers. En de studie toonde ook aan dat iets meer dan 60% van de jongere respondenten zich zorgen maakte over het slachtoffer zijn van financiële fraude, terwijl slechts een kwart van de 55-plussers zich hierover zorgen maakten.

De bottom line

Het goede nieuws voor adviseurs is dat de meeste beleggers zich comfortabel voelen bij de kosten die ze moeten betalen om hun geld te beheren. Tegelijkertijd hebben veel ondervraagden van de enquête onvoldoende kennis van zaken. Dit is een gebied waar financiële adviseurs echte waarde kunnen toevoegen voor hun huidige en toekomstige klanten. (Zie voor meer: ​​

Zijn AUM-tarieven verleden tijd? )