Online werkbanken worden al snel een noodzaak voor iedereen in de verkoop. Het hebben van real-time gegevens en het vermogen om presentaties altijd bij de hand te hebben, is essentieel in een digitaal verbonden wereld. Het is vooral van vitaal belang voor het lenen van professionals die vaak potentiële huizenkopers ontmoeten op de vlucht. Voor het web zouden leningofficieren een koers berekenen en een transactiekostenwerkblad voor een enkele lening afleveren. De lener moest erop vertrouwen dat de leningofficier de beste optie presenteerde. Huizenkopers in 2016 zijn technisch onderlegd en veel veeleisender, met de verwachting dat ze alle informatie hebben die ze nodig hebben wanneer ze het nodig hebben. In een markt die een hoge standaard heeft bereikt, moeten leningofficieren zich kunnen onderscheiden en meerwaarde kunnen demonstreren. Dat is waar de online hypotheekplanning en presentatiesystemen van Hypotheeklens en Hypotheekcoach komen; beide kunnen leningsprofessionals uitrusten met de hulpmiddelen die ze nodig hebben om hun klanten te onderwijzen en om cliënten het gevoel te geven dat ze controle hebben over het besluitvormingsproces. Het volgende is een uitsplitsing van beide diensten en hoe ze samenwerken met leenprofessionals om meer leningen te verkopen.

Hypotheeklens

Mortgage Lens is een webgebaseerde plannings- en presentatiedienst die kredietexperts 26 aparte analysemodules biedt voor alles van berekening van sluitingskosten, huur versus koopvergelijkingen tot totale kostenanalyse. Met elke module kunnen gegevens worden ingevoerd om directe analyses of berekeningen te maken. Modules omvatten een calculator voor afsluitkosten, schuldconsolidering, bestaande hypotheek, eenjarige ARM-vergelijking, huur versus koop en totale kostenanalyse. Mortgage Lens is browsergebaseerd, zodat presentaties kunnen worden gemaakt op elke computer met een internetverbinding. Gebruikers kunnen een videopresentatie opzetten via elk programma voor het delen van desktops, zoals WebMeeting123. Mortgage Lens is een op abonnementen gebaseerde service met maandelijkse tarieven vanaf ongeveer $ 47 vanaf april 2016.

Hypotheekcoach

Mortgage Coach werd in 1997 gelanceerd als hypotheekplanning en presentatieservice met behulp van Excel-spreadsheets en de rudimentaire presentatiesoftware die op dat moment beschikbaar was. Mortgage Coach is geëvolueerd met technologie en biedt desktop- en mobiele applicaties gevoed met real-time data. De reeks hulpprogramma's kan worden gebruikt op meerdere platforms en op elk apparaat, waardoor leningsprofessionals duidelijk geïllustreerde opties kunnen bieden met gedetailleerde financiële informatie, grafieken, video-verhalen en live updates, virtueel of persoonlijk.

In tegenstelling tot andere hulpmiddelen voor het analyseren van leningen, biedt Mortgage Coach een volledig geïntegreerd platform met hulpmiddelen voor een compleet end-to-end proces van Customer Relationship Management (CRM), planning, presentatie en follow-up.Gebruikers werken af ​​met een intuïtief dashboard voor elke klant om klanten door middel van analyse van de totale kosten, herpositionering van aandelen, huur versus lening en consolidatie-analyse, naar behoefte voor meerdere opties tegelijk, te laten uitvoeren. Informatie of presentaties kunnen via een app bij een klant worden afgeleverd of persoonlijk worden gepresenteerd. De presentatie kan worden gedeeld met meerdere gebruikers die de app hebben gedownload. Daarnaast heeft Mortgage Coach een real-time updatefunctie genaamd RateWatch die de nieuwste interactieve grafiektechnologie gebruikt om rentetarieven en trends bij te houden, zodat gebruikers op de hoogte blijven van de meest actuele informatie. De grafische afbeeldingen zijn rijk gekleurd en gemakkelijk te begrijpen. Mortgage Coach opereert als een op abonnement gebaseerde softwareleverancier met maandelijkse tarieven vanaf ongeveer $ 70.

Hypotheeklens of hypotheekcoach?

Mortgage Lens is de minder dure service en biedt de meeste essentiële berekeningen die professionals uit de financiële sector nodig hebben om hun klanten voor te lichten over hun opties. Hoewel het gemakkelijk toegankelijk is vanaf elke computer met internetverbinding, biedt het geen mobiele versie of app. Mortgage Coach is een app, die kan worden gedownload door leningsprofessionals en hun klanten. Leningprofessionals die hopen te concurreren voor millennials moeten kunnen aantonen dat ze technologisch zijn afgestemd op de manier waarop hun klanten communiceren. Mortgage Coach is de duurdere service, maar biedt een robuuster platform voor het organiseren van klantgegevens, het voorbereiden en presenteren van aangepaste presentaties en opvolging door klanten. Mortgage Coach omvat een beetje meer training om al zijn tools volledig te gebruiken, maar het bedrijf heeft een groot aantal online trainingstools en een toegewijd ondersteuningsteam.