Het Fidelity Freedom 2040 Fund ("FFFFX") is een doeldomeinfonds dat mensen helpt te sparen voor hun pensioen via een alles-in-één professioneel beheerde portefeuille. Het fonds belegt in een mix van Fidelity's aandelen-, obligatie- en geldmarktfondsen in een risicogewogen toewijzing voor beleggers die willen afhaken in of rond het jaar 2040. Het fonds streeft naar een globale toewijzing van ongeveer 65% binnenlandse aandelen, 30% internationale aandelen en 5% vastrentende beleggingen.

AD:

Het Fidelity Freedom 2040 Fund en andere doeldatumfondsen, zoals dit, bieden beleggers de mogelijkheid om te beleggen in een product dat zijn activatoewijzing automatisch aanpast naar een conservatiever niveau als het de streefdatum nadert. Fondsen met streefdata tot ver in de toekomst bevinden zich vaak vooral in aandelen om het kapitaalpotentieel op lange termijn van aandelen te benutten. Naarmate de streefdatum dichterbij komt, worden sommige aandelen vervangen door conservatievere vastrentende waarden. Dit proces gaat door totdat het fonds evolueert naar een toewijzing die doorgaans veiliger is voor vastrentende waarden en geldmarkteffecten.

AD:

Met ingang van 31 mei 2016 heeft het fonds beleggers een gemiddeld jaarlijks rendement van 5. 97% over de afgelopen vijf jaar opgeleverd. Sommige trends zijn in die tijd ontstaan.

Januari is volatiel

Januari is doorgaans een optimistische maand voor beleggers, omdat portefeuilles opnieuw worden afgestemd en mensen met bonussen aan het einde van het jaar en verhogingen bereid zijn om geld aan het werk te zetten. Het Fidelity Freedom 2040 Fund heeft een deel van die hobbel gezien, maar vaker wel dan niet heeft het veel beweging in beide richtingen gezien.

AD:

Het fonds heeft in vier van de afgelopen vijf jaar een beweging van ten minste 3% meegemaakt. Het rendement van het fonds was eveneens vluchtig gedurende perioden die verder terug in de geschiedenis lagen. Terwijl het gemiddelde verlies van de maand van 0. 4% van 2012 tot 2016 bescheiden lijkt, heeft het maandoverzicht van januari een aantal periodes van twee maanden met winsten van minstens 3% en andere periodes van twee maanden met verliezen groter dan 3%. Het fonds zag zijn grootste verlies in januari in 2016 toen het 6% verloor. De rendementen van januari in 2014, 2015 en 2016 waren allemaal verliezen.

Het totale gemiddelde maandelijks rendement in januari is relatief klein, maar dat spreekt niet over de volatiliteit die deze maand maandelijks is opgetreden.

Mei was een ruwe maand

Mei is de afgelopen jaren gemakkelijk de slechtst presterende maand van het fonds geweest. In de afgelopen vijf jaar heeft het fonds in mei gemiddeld een verlies van bijna 3% geleden. Slechts één keer in de afgelopen tien jaar heeft mei een positief rendement opgeleverd.

The Summer Doldrums

Hoewel May in dit fonds bijzonder moeilijk was voor beleggers, waren de andere maanden met warm weer niet zo vriendelijk voor beleggers.Juni heeft een winst van 0,5% gemiddeld in het tijdskader van 2011 tot 2015, maar schommelt naar een verlies dat verder teruggaat in de tijd. Augustus boekte een gemiddeld verlies van 1. 6%. Juli heeft een winst van 0. 8% behaald, maar die cijfers tonen de volatiliteit van maand tot maand aan.

In de 20 maandelijkse waarnemingen van de maanden mei tot en met augustus van 2011 tot en met 2015, heeft dit fonds in slechts negen van deze waarnemingen winst gemaakt.

Negatieve prestaties in december

Het is niet ongebruikelijk dat een fonds in december negatieve prestaties ondervindt. Het kerstinkopenseizoen en andere factoren zien soms dat beleggers geld uit spaarrekeningen trekken om de rekeningen te betalen. Het Fidelity Freedom 2040 Fund volgde in die trend voor december en boekte elk jaar verliezen voor beleggers van 2011 tot en met 2015, voor een gemiddeld verlies van 2,8%.

Als we 10 jaar teruggaan, zien de resultaten er slechts bescheiden beter uit. December boekte verliezen in zeven van die jaren, met een gemiddeld verlies van 1. 4%.