MainStay-fondsen worden aangeboden door een dochteronderneming van New York Life Insurance Company. New York Life is een van de grootste en oudste financiële dienstverleners van het land, met een geschiedenis van meer dan 170 jaar vermogensbeheer. Grote verzekeringsmaatschappijen zijn bijzonder bedreven in het beheren van gemengde activaportefeuilles.

Vijf MainStay beleggingsfondsen zijn zeer geschikt voor het creëren van een diverse portefeuille voor pensioensparen. Alle rendementen zijn gebaseerd op de intrinsieke waarde (NAV) van de klasse A-aandelen van het fonds.

MainStay Balanced Fund (MBAIX)

Het MainStay Balanced Fund streeft naar een totaalrendement via een combinatie van groei en huidige inkomsten. Het fonds bestaat uit een gemengde portefeuille van aandelen en vastrentende effecten. Het probeert om 60% in aandelen en 40% in vast inkomen toe te wijzen. Fondsbeheerders kunnen die toewijzing wijzigen om te profiteren van kansen op de markt, maar ze moeten ten minste 25% vastrentend houden.

Het fonds belegt voornamelijk in Amerikaanse effecten, maar het kan tot 20% van de activa beleggen in internationale aangelegenheden. Het primaire bezit van het fonds is large- en mid-cap waarde-georiënteerde gewone aandelen in combinatie met investment-grade obligaties. Het fonds heeft een rendement van 1. 41%. De balansfilosofie biedt een grote diversiteit en een redelijk rendement.

MainStay Income Builder Fund (MTRAX)

Het MainStay Income Builder Fund is een Morningstar viersterrenratingfonds dat op dezelfde algemene beleggingsprincipes als het Evenwichtig Fonds werkt. Het verschil is dat het Income Builder Fund kan beleggen in een breder spectrum van activaklassen en soorten vastrentende effecten. Het Income Builder-fonds belegt ook op een meer wereldwijde basis met grotere belangen in internationale effecten.

Het fonds heeft een rendement van 3. 24% en is een uitstekende investering voor een Roth IRA-rekening die het volledige rendement beschermt tegen federale inkomstenbelastingen.

MainStay S & P 500 Index Fund (MSXAX)

Het MainStay S & P 500 Index Fund is een passief beheerd fonds dat ernaar streeft het totale rendement van de Standard & Poor's (S & P) 500-index te evenaren. Het volbrengt deze taak door te beleggen in alle aandelen die deel uitmaken van de S & P 500-index in overeenstemming met het gewogen gemiddelde van elke aandelen binnen de index. Beleggers krijgen een grotere diversiteit omdat zij een fractioneel belang hebben in elk van de 500 grootste beursgenoteerde ondernemingen in de Verenigde Staten.

Fundamenteel fonds U. S. Equity Opportunities (MYCIX)

Elke goed geplande pensioenportefeuille heeft een component die is ontworpen voor extra kapitaalgroei. Het Mainstay U. S. Equity Opportunities Fund richt zich op langetermijngroei. Het fonds belegt in de gewone aandelen van bedrijven in de Russell 1000 Index of in bedrijven met hoofdletters die ongeveer gelijk zijn aan de Index.Het richt zich niet op het inkomen. In plaats daarvan proberen fondsbeheerders aandelen van bedrijven te selecteren met toenemende inkomsten waarvan zij denken dat deze beter zullen presteren dan de algemene index. Het fonds verschilt van veel traditionele aandelenfondsen doordat het hefboomposities kan aannemen op korte of lange posities in effecten tot 40% van de NAV. Dit biedt fondsmanagers het unieke vermogen om te profiteren van veranderende economische omstandigheden en kan demping bieden in een dalende markt. Het fonds is in 2015 winnaar van de Lipper Fund Award en heeft een score van vijf sterren van Morningstar.

MainStay Convertible Fund (MCOAX)

Het MainStay Convertible Fund voegt extra diversiteit toe door te beleggen in een unieke klasse van effecten. Converteerbare effecten zijn instrumenten zoals obligaties, preferente aandelen of bedrijfsschulden die converteerbaar zijn in de gewone aandelen van een onderneming terwijl zij op dit moment rente of dividenden aan het fonds betalen. Fondsbeheerders houden rekening met de stabiliteit van de financiële positie van een bedrijf en het groeipotentieel van zijn gewone aandelen. De converteerbaarheidsoptie positioneert het fonds om extra te profiteren van een stijgende aandelenmarkt. Convertibiliteit beschermt beleggers ook in vastrentende waarden tijdens perioden van stijgende rentetarieven, aangezien converteerbare effecten hun waarde beter behouden dan andere vastrentende effecten. Het huidige rendement van dit Morningstar viersterrenrendement is 3,7%.