Wanneer de wereldwijde vermogensmarkten een hoge volatiliteit kennen, hebben beleggers vaak moeite om manieren te vinden om de stabiliteit in hun portefeuilles te handhaven. Als een crisis toeslaat, kunnen marktdeelnemers overgaan tot wijdverbreide paniekverkopen, waardoor vermogenscorrelaties kunnen toenemen. In dergelijke omstandigheden kunnen veel van de basisbenaderingen die bij portfoliobeheer zijn betrokken, plotseling minder effectief worden. Wanneer dergelijke situaties zich voordoen, hebben beleggers zeker opties om de kloven van hun portefeuilles te minimaliseren, hoewel ze minder vooruitzichten hebben dan normaal. Een mogelijkheid die ze kunnen volgen om de volatiliteit van scherpe marktfluctuaties te doorstaan, is het gebruik van middelen met een lage beta-waarde.

Beta meet de volatiliteit van een fonds ten opzichte van de bredere markten. Met andere woorden, het kan inzicht geven in hoeveel marktfluctuaties de prijs van een effect kunnen beïnvloeden. Berekening van bèta kan complex zijn, met een statistische methode die bekend staat als regressie-analyse, maar bèta's van fondsen zijn vaak beschikbaar op websites zoals Morningstar.

Beta benutten

De bèta van een fonds wordt numeriek uitgedrukt en dit cijfer geeft inzicht in hoe de beveiliging zal presteren te midden van marktschommelingen. Als de bèta van een fonds één is, dan betekent dat dat deze zich in dezelfde richting beweegt als de markten. Fondsen waarvan de bèta nul en één is, volgen ook marktbewegingen, maar zullen minder volatiel zijn. Als de bèta van een fonds gelijk is aan nul, betekent dit dat deze geen verandering zal vertonen als de markten stijgen of dalen, en beleggingen met een negatieve bèta zullen in tegengestelde richtingen van de markt bewegen. De meeste bètapremies met een lage beta hebben een bèta-interval tussen nul en één.

Fidelity Select Health Care Services Portfolio (FSHCX)

De Fidelity Select Health Care Services Portfolio ("FSHCX") streeft naar vermogensgroei op lange termijn door hoofdzakelijk te beleggen in gewone aandelen van bedrijven die ofwel hebben of beheren ziekenhuizen, zorginstellingen, verpleeghuizen en andere zorgverleners. Beleggers die op zoek zijn naar middelen met een lage beta-waarde, vinden FSHCX misschien aantrekkelijk. Op 30 juni 2016 had het fonds een bèta van drie jaar van 0. 56 in vergelijking met een standaardindex en 0.73 in vergelijking met een best passende index. Bovendien had FSHCX een bèta van vijf jaar van 0. 69. FSHCX keerde 6. 96% terug in 2015, een jaar waarin veel investeringen moeite hadden. Per 30 juni 2016 had het fonds een jaarlijks totaalrendement van 12,0% sinds het begin. Per 30 juni 2015 had het zowel een bruto- als een nettokostenratio van 0,77%.

Oppenheimer International Small-Mid Company Fund Class A (OSMAX)

Het Oppenheimer International Small-Mid Company Fund Klasse A ("OSMAX") heeft tot doel te beleggen in groeiondernemingen die buiten de U. gevestigd zijn.S. Het vijfsterrenfonds per Morningstar maakt gebruik van fundamenteel onderzoek om small- en mid-cap bedrijven te ontdekken die profiteren van een hoog groeipotentieel en asymmetrische risico-rendementsprofielen. Wat de volatiliteit betreft, had OSMAX een bèta van drie jaar van 0. 70 vergeleken met de standaardindex en 0. 71 ten opzichte van de best passende index. Daarnaast had het fonds een vijfjaarlijkse bèta van 0.75 in vergelijking met de standaardindex. OSMAX kwam 14,9% terug in 2015. Daarnaast had OSMAX sinds de start van het programma een totaal rendement van 787% sinds 31 maart 2016.