Geschatte waarde: $ 500 miljoen

Product: Geautomatiseerd beleggingsbeheer

IPO Tijdlijn: nog te bepalen

datum oprichting: 1 juli 2009

Personal Capital is opgericht door Bill Harris en Rob Foregger onder de naam SafeCorp Financial Corporation. In 2010 werd het omgedoopt tot Personal Capital en sinds 2012 is het geregistreerd als Register Beleggingsadviseur bij de Securities and Exchange Commission (SEC). Het is een van de toonaangevende leveranciers van geautomatiseerde diensten voor beleggingsbeheer via zijn online beleggingsadviesdienst. Het beleggingsadviesbureau met hoofdzetel in Redwood City, Californië, biedt zijn klanten ook objectief financieel advies en strategieën. Het werd genoemd in de Disruptor 50-lijst van CNBC in zowel 2014 als 2015. (Zie voor meer: ​​ Voors en tegens van Robo-Advisor Personal Capital .)

AD:

Services en hulpprogramma's

Het bedrijf berekent een percentage van het beheerde vermogen (AUM) voor zijn services dat automatisch wordt afgetrokken van elke account en deze vergoeding dekt alle transactie- en bewaarkosten. De beleggingsservices omvatten portfolio-herbalancering, gemiddelde kostprijsberekening en oogsten. Het bedrijf biedt zijn klanten ook een online overzicht van al hun bankrekeningen, creditcards, hypotheken en andere activa en passiva, zodat ze direct een momentopname kunnen zien van waar ze financieel zijn.

AD:

Er zijn hulpmiddelen beschikbaar die klanten helpen hun uitgaven van de ene maand naar de andere te controleren en ook hun investeringsallocaties opsplitsen in een gemakkelijk af te lezen grafiek. Een kostenanalysator helpt gebruikers te zien hoeveel ze hun 401 (k) -planbeheerders betalen voor hun diensten. De verklaarde missie van het bedrijf is om geavanceerde technologie te gebruiken om vermogensbeheer toegankelijker, betaalbaarder en eerlijker te maken. Het wil ook financiële planning transparanter, objectiever en persoonlijker maken en het houdt zichzelf aan een strikte fiduciaire standaard in al zijn producten en diensten. Klanten beginnen het proces door een account te openen dat hen een gratis dashboard biedt waarmee ze al hun accounts kunnen samenvoegen en vervolgens worden gecontacteerd door een financieel adviseur. (Zie voor meer: ​​ BillGuard versus Mint vs. SigFig versus persoonlijk kapitaal .)

AD:

Financiering

Sinds de oprichting heeft Personal Capital in zeven afzonderlijke rondes van 11 beleggers in totaal $ 200 miljoen aan financiering ontvangen. De meest recente financieringsronde was een serie E-investering van $ 25 miljoen van IMG Financial in december 2016. "Personal Capital blijft een snelle groei ervaren in de welvarende beleggerssegmenten van de markt door een unieke, aantrekkelijke propositie voor haar klanten aan te bieden. zijn verheugd dat het bedrijf zijn prestatiedoel heeft overtroffen en ons verdere kansen heeft geboden om deel te nemen aan de opkomende digitale vermogensbeheersector in de Verenigde Staten, "zei Jeff Carney, President en Chief Executive Officer van IGM Financial in een verklaring.

Activa onder beheer

Personal Capital heeft momenteel ongeveer 1. 3 miljoen klanten, $ 270 miljard in bijgehouden rekeningen en beheerd vermogen van $ 3. 5 miljard. Het beheerde vermogen is sinds eind 2015 met meer dan 50% gestegen naarmate meer en meer klanten zijn diensten in dienst nemen.

In november 2015 heeft het bedrijf ervoor gekozen om zijn minimale accountvereiste te verlagen van $ 100.000 naar $ 25.000, wat het bedrijf heeft geholpen het merk van $ 3 miljard in AUM te overschrijden. Het bedrijf verklaarde echter dat de gemiddelde klant meer dan $ 300.000 heeft. Omdat het bedrijf zichzelf heeft gepromoot als een premium zakelijke service die interactie biedt met live adviseurs, is het gericht op een enigszins andere doelgroep dan concurrenten zoals Betterment en WealthFront.

In 2016 kondigde het bedrijf een partnerschap aan met Alliance Partners, waarmee het zijn diensten aan 200 gemeenschapsbanken kan aanbieden. Dit biedt Personal Capital toegang tot een andere markt en biedt de banken ook de mogelijkheid financiële planning en investeringsbeheer aan te bieden in een gemakkelijk turnkey-formaat. De banken die met Personal Capital werken, zullen hun namen co-brandmerken op de website. (Zie voor meer informatie: Een gids voor het kiezen van de beste Robo-adviseur .)