Putnam Investments is een van de oudste beleggingsfondsen. Het begon fondsen te bieden aan investeerders in 1937 en beheert $ 125 miljard aan activa en biedt 80 verschillende beleggingsfondsen aan zijn beleggers vanaf december 2015. Vijf van zijn fondsen zijn goede kandidaten voor pensioensparen, waardoor beleggers inkomsten, stabiliteit, groei en diversificatie krijgen. Het evenwicht tussen de fondsen hangt af van de behoeften van de individuele belegger. Een algemene vuistregel voor beleggers die na hun pensionering komen, is een meer conservatieve inkomensaanpak, terwijl beleggers die sparen voor hun pensioen meer gericht moeten zijn op groei. De volgende vijf fondsen zijn geschikt voor gebruik in of uit een pensioenplan. IRA of Roth IRA-beleggers ontvangen een extra voordeel van de tax sheltering of earnings.

Equity Income Fund (PEYAX)

Een ideaal fonds voor een portefeuille voor pensioneringsdiversificatie is het Equity Income Fund. Het fonds belegt in grote Amerikaanse bedrijven die dividenden betalen en ondergewaardeerd zijn. Het zoekt naar bedrijven die op de lange termijn waardering kunnen hebben voor de waarde van aandelen en het vermogen om hun dividenden gestaag te verhogen. Dividenden zijn essentieel omdat 40% van het totale langetermijnrendement van de S & P 500 toe te schrijven is aan dividenden. Dit hoog aangeschreven fonds is in de afgelopen vijf jaar 12. 81% teruggekeerd en heeft een huidig ​​rendement van 1. 38%. Het verdient een grotere toewijzing van beleggersgelden te ontvangen en is zeer geschikt voor zowel een Roth IRA als een traditionele IRA.

Balanced Fund (PGEOX)

Het Balanced Fund biedt beleggers sinds 1937 een mix van aandelen en obligaties. Het heeft een lange geschiedenis van gestage rendementen en legt de basis voor veel van de investeringen van Putnam filosofie. Beleggen in obligaties is meestal een slecht idee wanneer de rente stijgt, terwijl de obligatiewaarden dalen als de rente stijgt. Het grootste deel van de obligaties in de portefeuille van het fonds zijn kortlopende bankbiljetten. Wanneer deze obligaties vervallen, kan het geld worden herbelegd in nieuwe obligaties tegen het hogere tarief zonder verlies van hoofdsom. Deze positionering toont goed beheer.

Van de belangen van het fonds bestaat 60% uit aandelen van grote binnenlandse bedrijven. Het fonds is zeer gediversifieerd in vele sectoren en in talrijke bedrijven. Het rendement op jaarbasis op jaarbasis is 5 jaar en bedraagt ​​65% en het huidige rendement is 1. 16%

Fonds voor groei en inkomsten (PGRWX)

Het Fonds voor groei en inkomen belegt in aandelen uit Amerikaanse aandelen met een Amerikaanse chip die ondergewaardeerd zijn en dividenden betalen. Dit fonds en het Equity Income Fund hebben verschillende managers. Elke manager heeft een portefeuille gecreëerd die anders is, maar overlapt met de andere. Investeren in dit fonds naast het Equity Income Fund en het Balanced Fund zorgt voor extra diversificatie.Het Fonds voor groei en inkomsten heeft een rendement op jaarbasis op jaarbasis van 10,9% en een huidig ​​rendement van 1,4%.

Multi-Cap Value Fund (VSCAX)

Bedrijven met grote kapitalisatie zijn niet de enige groeimogelijkheden. Een goed gediversifieerde portefeuille heeft enige blootstelling nodig aan het gehele universum van aandelen. Het Multi-Cap Value Fund maakt gebruik van het groeipotentieel in alle stadia van de bedrijfsontwikkeling. Er wordt geïnvesteerd in small caps, mid caps en large caps, die beleggers de voordelen bieden van een vroege bedrijfsgroei plus de stabielere groei en defensiviteit van grotere caps. Het Multi-Cap Value Fund heeft een rendement op jaarbasis op jaarbasis van 13 08% met een opbrengst van 1,11 op jaarbasis.