Hoewel er een aantal beleggers is die tevreden zijn om inkomsten te genereren uit hun portefeuilles zonder ze te laten groeien, zouden de meeste beleggers graag zien dat hun nesteieren in de loop van de tijd toenemen. Er zijn veel manieren om een ​​portefeuille te laten groeien, en de beste benadering voor een bepaalde belegger hangt af van verschillende factoren, zoals zijn of haar risicotolerantie, tijdshorizon en de hoeveelheid kapitaal die kan worden geïnvesteerd. Dit artikel zal verschillende basisstrategieën voor portefeuillegroei onderzoeken.

AD:

Growth Defined Er zijn verschillende manieren waarop groei kan worden gedefinieerd als het gaat om beleggen. In de meest algemene zin kan elke toename in de waarde van de rekening als een groei worden beschouwd, bijvoorbeeld wanneer een CD rente betaalt aan de hoofdsom. Maar groei wordt meestal specifieker gedefinieerd in de investeringsarena als kapitaalwaardering, waarbij de prijs of waarde van de belegging in de loop van de tijd toeneemt. Groei kan zowel op de korte als op de lange termijn plaatsvinden, maar een substantiële groei op korte termijn brengt over het algemeen een veel hoger risico met zich mee.

AD:

Strategieën voor groei Er zijn verschillende manieren om een ​​portefeuille in waarde te laten groeien. Sommigen nemen meer tijd in beslag of hebben meer risico dan anderen, maar volgen is een lijst van beproefde methoden die beleggers van alle niveaus hebben gebruikt om hun geld te laten groeien.

Koop kopen en vasthouden Het kopen en aanhouden van beleggingen is misschien de eenvoudigste strategie om groei te realiseren, en na verloop van tijd kan dit ook een van de meest effectieve zijn. Die beleggers die eenvoudig aandelen of andere groei-investeringen kopen en ze met slechts beperkte monitoring in hun portefeuilles bewaren, zijn vaak aangenaam verrast door de resultaten.

AD:

Market Timing
Degenen die de markten of specifieke investeringen van naderbij volgen, kunnen de buy-and-hold-strategie verslaan als ze in staat zijn om de markten correct te timen en consequent te kopen wanneer de prijzen laag zijn en verkopen wanneer ze zijn hoog. Deze strategie levert uiteraard veel hogere rendementen op dan alleen een investering in de tijd aanhouden, maar het vereist ook de mogelijkheid om de markten correct te meten.

Diversificatie
Deze strategie wordt vaak gecombineerd met de buy-and-hold-benadering. Veel verschillende soorten risico's, zoals bedrijfsrisico's, kunnen worden verminderd of geëlimineerd door diversificatie. Talrijke studies hebben aangetoond dat activaspreiding een van de grootste bepalende factoren is voor beleggingsrendement, vooral over langere perioden. De juiste combinatie van aandelen, obligaties en contanten kan een portefeuille laten groeien met veel minder risico en volatiliteit dan een portefeuille die volledig in aandelen is belegd. Diversificatie werkt gedeeltelijk omdat wanneer een beleggingscategorie slecht presteert, een andere het meestal goed doet.

Groeisectoren
Beleggers die een agressieve groei willen, kunnen naar sectoren van de economie kijken, zoals technologie, energie en small-caps om bovengemiddelde rendementen te behalen in ruil voor een groter risico en grotere volatiliteit.Een deel van dit risico kan worden gecompenseerd met langere aanhoudingsperioden en een zorgvuldige selectie van beleggingen.

Dollar-Cost Averaging (DCA)
Deze gemeenschappelijke beleggingsstrategie wordt het vaakst gebruikt met beleggingsfondsen. De belegger zal een specifiek dollarbedrag toewijzen dat wordt gebruikt om periodiek aandelen van een of meer specifieke fondsen te kopen. Omdat de prijs van het / de fonds (en) zal variëren van de ene aankoopperiode tot de volgende, is de belegger in staat om de algemene kostenbasis van de aandelen te verlagen, omdat minder aandelen zullen worden gekocht in een periode dat de fondsprijs hoger is en meer aandelen. worden gekocht wanneer de prijs daalt. DCA stelt de belegger aldus in staat om in de loop van de tijd meer winst te halen uit het fonds.

Dogs of the Dow
Michael Higgins schetst deze eenvoudige strategie in zijn boek "Beating the Dow." De 'honden' van de Dow zijn simpelweg de 10 bedrijven in de index die de laagste lopende dividendrendementen hebben. Degenen die deze aandelen aan het begin van het jaar kopen en vervolgens hun portefeuilles jaarlijks aanpassen, hebben in de loop van de tijd het rendement van de index verslagen, maar niet elk jaar. Er zijn verschillende UIT's en ETF's die deze strategie volgen, dus beleggers die van het idee houden maar geen eigen onderzoek willen doen, kunnen deze aandelen snel en gemakkelijk kopen.

CAN SLIM - Deze methode om aandelen te selecteren is ontwikkeld door William O'Neil, die heeft geholpen bij het vinden van de krant Investors Business Daily. Zijn methodologie is gekwantificeerd in het acroniem CAN SLIM, dat staat voor:

• C - De (C) huidige kwartaalwinst per aandeel (EPS) van een bedrijf moet ten minste 18 tot 20% hoger zijn dan een jaar geleden .
• A - De (A) jaarlijkse winst per aandeel moet de materiële groei ten minste gedurende de afgelopen vijf jaar weerspiegelen.
• N - Het bedrijf moet iets (N) nieuw hebben, zoals een nieuw product, verandering van management, etc.
• S - Het bedrijf zou moeten trachten zijn eigen (S) hazen aan te schaffen, wat vaak wordt gedaan wanneer bedrijven hoge toekomstige winsten verwachten.
• L - Het bedrijf moet een (L) adder in zijn categorie zijn in plaats van een achterblijver.
• I - Het bedrijf zou enkele, maar niet te veel, (I) nstitutionele sponsors moeten hebben.
• M - De belegger moet begrijpen hoe het algemene (M) -karton van invloed is op de aandelen van het bedrijf en wanneer het best kan worden gekocht en verkocht.

Lees voor meer informatie over deze manier van beleggen het beroemde boek 'Hoe geld te verdienen in aandelen' van William O'Neil.

De bottom line Dit zijn slechts enkele van de eenvoudigere methoden om geld te laten groeien. Er zijn veel geavanceerdere technieken gebruikt door zowel individuen als instellingen die alternatieve beleggingen gebruiken, zoals derivaten en andere instrumenten die de hoeveelheid genomen risico's kunnen beheersen en de mogelijke winsten die kunnen worden gemaakt kunnen vergroten. Voor meer informatie over hoe u de juiste groeistrategie voor uw portefeuille kunt vinden, raadpleegt u uw effectenmakelaar of financieel adviseur.