Actieve handelaren groeperen zichzelf vaak in twee kampen: de daghandelaren en de swingtraders. Beide proberen te profiteren van korte termijn voorraadbewegingen (versus langetermijninvesteringen), maar welke handelsstrategie is de betere? Hieronder onderzoeken we de voors en tegens van day trading versus swing trading.

Daghandel, zoals de naam al doet vermoeden, bestaat uit het maken van tientallen transacties op één dag, op basis van technische analyse en geavanceerde kaartsystemen. Het doel van de daytrader is om van de handel in aandelen, grondstoffen of valuta's te kunnen leven, door kleine winsten te maken op tal van transacties en verliezen op onrendabele transacties af te dekken. Daghandelaren houden over het algemeen geen posities aan of bezitten geen effecten 's nachts.

Swing trading is gebaseerd op het identificeren van schommelingen in aandelen, grondstoffen en valuta's die plaatsvinden over een periode van dagen. Het kan een paar dagen tot een paar weken duren voordat een swingtraining uitwerkt. In tegenstelling tot een handelaar in dagverband, zal een swingtrader dergelijke transacties waarschijnlijk niet een voltijdse carrière maken.

Daghandel voor- en nadelen

Voordelen

• Potentieel om aanzienlijke winst te maken : Het grootste voordeel van daytrading is het potentieel voor spectaculaire winsten. Maar dit is misschien alleen maar een mogelijkheid voor de zeldzame persoon die alle eigenschappen bezit - zoals daadkracht, discipline en toewijding - die nodig zijn om een ​​succesvolle daghandelaar te worden.
• Wees je eigen baas : De daghandelaar werkt alleen, onafhankelijk van de grillen van zakelijke hoge pieten. Hij kan een flexibel werkschema hebben, de tijd nemen wanneer nodig en in zijn eigen tempo werken, in tegenstelling tot iemand op de zakelijke loopband.
• Nooit een saai moment : Traders met een lange dag houden van de sensatie van dag in dag uit hun pogingen in te zetten tegen de markt en andere professionals. De adrenalinekick van rapid-fire trading is iets dat niet veel handelaren zullen toegeven, maar het is een grote factor in hun beslissing om van de handel te leven, in vergelijking met het besteden van hun dagen aan het verkopen van widgets of het overlopen van getallen in een kantoorruimte.
• Dure opleiding niet vereist : voor veel banen in financiën, is het hebben van de juiste graad van de juiste universiteit een voorwaarde alleen voor een interview. Daghandel vereist daarentegen geen dure opleiding van een Ivy League-school. Hoewel er geen formele opleidingsvereisten zijn om een ​​daghandelaar te worden ( zie Beste undergraduate-graden voor daghandelaren), kunnen cursussen in technische analyse en geautomatiseerde handel zeer nuttig zijn.
• Voordelen als zelfstandige : als zelfstandige kan een daghandelaar bepaalde uitgaven voor belastingdoeleinden afschrijven, die niet door een werknemer in loondienst kunnen worden opgeëist.

Tegens

• Risico van aanzienlijke verliezen : in een beleggerspublicatie met de titel "Daghandel: uw risicodollars", wijst de Amerikaanse Securities and Exchange Commission erop dat "handelaren in dagen doorgaans lijden onder financiële verliezen in hun eerste handelsmaanden, en velen zijn nooit afgestudeerd naar een winstgevende status. " Terwijl de SEC waarschuwt dat handelaren op die dag alleen geld moeten riskeren dat ze zich kunnen veroorloven om te verliezen, is de realiteit dat veel daghandelaren enorme verliezen lijden op geleend geld, hetzij via margined transacties of kapitaal geleend van familie of andere bronnen. Deze verliezen kunnen niet alleen hun daghandelsloopbaan beknotten, maar ze ook aanzienlijk in de schulden steken.
• Aanzienlijke opstartkosten en lopende kosten : daghandelaren moeten concurreren met handelaren, hedgefondsen en andere marktprofessionals die miljoenen uitgeven om handelsvoordelen te behalen. In deze omgeving heeft een handelaar in de dag weinig anders dan veel geld te besteden aan een handelsplatform, in kaart brengen van software, geavanceerde computers en dergelijke. Lopende kosten omvatten kosten voor het verkrijgen van live koersen en provisiekosten die kunnen oplopen vanwege het aantal transacties.
• Wees je eigen baas : om het echt te proberen, moet een handelaar zijn baan ophouden en zijn vaste maandelijkse salaris opzeggen. Vanaf dat moment moet de daghandelaar volledig afhankelijk zijn van zijn eigen vaardigheden en inspanningen om genoeg winst te genereren om de rekeningen te betalen en te genieten van een fatsoenlijke levensstijl.
• Hoge stress en risico op burn-out : daghandel is stressvol vanwege de noodzaak om meerdere schermen te bekijken om handelsmogelijkheden te herkennen en vervolgens snel te handelen om ze te exploiteren. Dit moet dag na dag worden gedaan, en de eis voor een dergelijke hoge concentratie en concentratie kan vaak leiden tot burn-out.

Swing Trading voors en tegens

Pros

• Het hoeft niet om een ​​voltijdbaan te gaan : iedereen met het kennis- en investeringskapitaal kan swingend handelen proberen. Vanwege het langere tijdsbestek (van dagen tot weken in tegenstelling tot minuten en uren) hoeven transacties niet voortdurend te worden gecontroleerd. Een swing trader kan zelfs een afzonderlijke fulltime baan aanhouden (zolang hij of zij niet altijd de handelsschermen controleert).
• Potentieel voor aanzienlijke winsten : transacties hebben over het algemeen tijd nodig om te trainen, en het open houden van een handel voor een paar dagen of weken kan resulteren in hogere winsten dan meerdere keren per dag in en uit dezelfde beveiliging handelen.
• Constante bewaking niet vereist : de swing trader kan stopverliezen op zijn plaats zetten. Hoewel het risico bestaat dat een stop wordt uitgevoerd tegen een ongunstige prijs, verslaat het de constante monitoring van alle open posities die kenmerkend zijn voor daghandel.
• Minder stress en risico op burn-out : aangezien swing trading zelden een fulltime baan is, is er veel minder kans op burnout door stress. Swingtraders hebben meestal een reguliere baan of een andere bron van inkomsten waaruit zij handelsverliezen kunnen compenseren of verzachten.
• Dure investering niet vereist : Swing-handel kan worden gedaan met slechts één computer en met conventionele handelshulpmiddelen.Het vereist geen state-of-the-art technologie van daghandel.

Tegels

• Hogere marginvereisten : aangezien swing trading meestal betrekking heeft op posities die minstens één nacht worden aangehouden, zijn de margevereisten hoger. Maximale leverage is meestal twee keer het eigen vermogen. Vergelijk dit met daghandel waarbij de marges vier maal iemands kapitaal zijn.
• Risico van aanzienlijke verliezen : Zoals bij elke handelsvorm, kan swing trading ook leiden tot aanzienlijke verliezen. Omdat swingtraders hun posities voor langer dan day traders behouden, lopen ze ook het risico van grotere verliezen.

Daghandel of Swing Trading?

Daghandel en swing trading hebben elk voor- en nadelen. Geen van beide strategieën is beter dan de andere, en handelaren moeten de aanpak kiezen die het beste aansluit bij hun vaardigheden, voorkeuren en levensstijl. Daghandel is beter geschikt voor mensen die gepassioneerd zijn om fulltime te handelen en die de drie Ds-daadkracht, discipline en toewijding bezitten (basisvoorwaarden voor succesvolle daghandel). Daghandelsucces vereist ook een geavanceerd begrip van technische handel en grafieken. Omdat daghandel intens en stressvol is, moeten handelaren kalm blijven en hun emoties onder vuur kunnen houden. Daghandel houdt in dat risicohandelaren bereid moeten zijn om soms met 100 procent verlies weg te lopen.

Swing-handel vereist daarentegen niet zo'n formidabele set eigenschappen. Aangezien swing trading kan worden uitgevoerd door iemand met een bepaald investeringskapitaal en geen fulltime aandacht vereist, is het een haalbare optie voor traders die hun voltijdse banen willen behouden, maar ook willen dobberen op de markten. Swingtraders zouden ook een combinatie van fundamentele en technische analyse moeten kunnen toepassen in plaats van alleen technische analyse.

The Bottom Line

Daghandel en swing trading moeten beide worden overgelaten aan ervaren handelaren die de risico's van handelen kunnen accepteren. Daghandel is een voltijdse baan die volledige concentratie en intense focus vereist. Swing trading is veel minder veeleisend. Het is de juiste keuze voor diegenen die hun hand willen trachten te verhandelen zonder er volledig in te worden ondergedompeld.