Waarom heeft Warren Buffett een enorme menigte toegewijden ontwikkeld? Maar goed, hij heeft een vermogen van bijna $ 60 miljard verzameld, waardoor hij een van de rijkste mensen op aarde is. Maar dat is niet de enige reden waarom professionals en amateurs die geïnteresseerd zijn in financieel management de CEO van Berkshire Hathaway zo gretig volgen. De filosofie van Buffett is duidelijk en robuust en maakt het aantrekkelijk om zowel managers als kleine beleggers te financieren.

AD:

Met name gepensioneerden zouden er goed aan doen een paar pagina's uit het speelboek van Buffett te halen. Hier zijn er zes die extra belangrijk zijn voor degenen die hun post-werkdag-jaren ingaan.

1. Denk aan Lange Termijn

Een paar jaar geleden, een Associated Press-LifeGoesStrong. Uit de opiniepeiling bleek dat meer dan één op de vier volwassenen verwacht te leven tot ten minste 90, waaronder bijna de helft van degenen die zeiden dat ze op dit moment 65 jaar of ouder waren. En uit censusgegevens blijkt dat tegen het midden van de eeuw negentig procent van de totale Amerikaanse bevolking 2% van de bevolking zal uitmaken, tegen 0,7% in 2010. Het is dus belangrijk om je geld als laatste te verdienen.

AD:

Een van de beste manieren om dat te doen is om een ​​percentage van uw portefeuille op de aandelenmarkt te houden.

Ja, dat lijkt misschien tegen conventionele wijsheid in te druisen: senioren zijn vaak advies om hun bezittingen weg te trekken van waardevermeerdering van kapitaal en naar inkomsten producerende voertuigen.

De sleutel, volgens Buffett, is om op de markt te blijven, maar zich te concentreren op stabiele bedrijven die er op lange termijn als een goed spel uitzien. Zijn bewondering voor een zekere frisdrankmaker is een perfect voorbeeld. In 1988 kocht hij meer dan $ 1 miljard aan Coca-Cola-aandelen, met de berekening dat zijn sterke merk het bedrijf zou beschermen tegen concurrenten.

AD:

Buffett bleek te kloppen. De aandelenkoers van Coke groeide in de komende 27 jaar ongeveer 16 keer.

2. Doe je huiswerk

Niet alle beleggingen van Buffett hebben eruitziet als huislooppas, direct nadat hij ze heeft gemaakt. Maar vaker dan niet, bleken zijn beslissingen in de loop van de tijd de juiste te zijn. Een belangrijke reden: de iconische investeerder doet zijn onderzoek voordat hij een grote beslissing neemt. Vaak geeft dat hem het vertrouwen om minder voor de hand liggende paden te nemen.

Berkshire's gok op Burlington Northern Santa Fe in 2009 was een goed voorbeeld. Als gevolg van een grote recessie leek de aanschaf van een grote spoorwegexploitant op zijn zachtst gezegd te riskant. Maar de fundamenten van het bedrijf wezen anders op. <99> De zet van Buffett ziet er nu vooruit. De omzet van de koerier steeg tot $ 23. 2 miljard in 2014, een stijging ten opzichte van $ 18 miljard in 2008, voordat Buffett het kocht. Onderzoek heeft zijn voordelen.

3. Houd emotie in stand Check

Mama-en-klare beleggers nemen vaak beslissingen op basis van darmreacties. Wanneer de markt naar het zuiden keert, beginnen ze aandelen te verkopen. Als het zover is, kopen ze meer.Het is natuurlijk, maar geen slimme beleggingsstrategie, omdat ze vaak geld verliezen op de verkoop en te veel uitgeven aan de aankopen.

Buffett pleit ervoor precies het tegenovergestelde te doen. "Wees bang als anderen hebzuchtig zijn en hebzuchtig als anderen bang zijn", zoals hij ooit schreef in een nieuw stuk uit de New York Times. Volg dat advies en je zult uiteindelijk laag kopen en hoog verkopen, precies hoe u maximaliseert de winst.

Dit is vooral belangrijk voor mensen die met pensioen gaan. De occasionele neergang is onvermijdelijk. Als u in paniek raakt en begint te verkopen, geeft u de markt niet de tijd om te rebound. Historisch gezien is dat altijd zo. (En don ' t vergeet, als je nu in de 60 bent, heb je misschien wel zo'n 20 jaar om marktfluctuaties op te vangen.)

4. Investeer in ideeën

Volgens Buffett is het hebben van een geniale CEO bij de roer maakt een bedrijf niet noodzakelijkerwijs de moeite waard, maar waar hij op focust, zijn bedrijven met een onwrikbaar concurrentievoordeel.

Hij heeft beleggers eens verteld om bedrijven zo geweldig te selecteren dat zelfs een idioot hen zou kunnen leiden. dat is van toepassing op een bepaalde organisatie, misschien wilt u wel twee keer nadenken voordat u er aandelen in koopt. 5. Probeer passief beleggen

Buffett heeft zijn fortuin opgebouwd door de markt te verslaan met zijn aandelenkeuzes. Maar hij realiseert zich dat de meeste mensen dat vermogen niet hebben. Dus de afgelopen jaren was hij een groot voorstander van indexfondsen, waarvan de portefeuilles eenvoudigweg een bepaalde benchmark nabootsen zoals de S & P 500.

In een brief aan Berkshire investeerders schreef hij ooit: "Het doel van de niet-professionele moet niet om winnaars te kiezen - noch hij noch zijn "helpers" kunnen dat doen - maar zouden liever een eigenaar zijn van een dwarsdoorsnede van bedrijven die in totaal het goed zullen doen. "Voor enkele specifieke ideeën, zie

3 passieve indexfondsen die topweddenschappen zijn voor pensioen in 2016 (VCIT, HYG)

. Het voordeel van indexfondsen is dat ze, zonder een actieve fondsbeheerder, de kostenratio's en andere kosten laag houden (omdat ze een lage omzet hebben, ze genereren ook lagere langetermijnmeerwaarden, waardoor ze ook relatief fiscaal efficiënt zijn) . In feite heeft Buffett de curator van zijn nalatenschap opgedragen om zijn vrouw meestal indexfondsen te geven wanneer hij uiteindelijk overlijdt. 6. Zoek een goede waarde

Buffett is van oudsher een waardebelegger en koopt aandelen op waarvan hij denkt dat deze te duur zijn. Hij koopt alleen aandelen in die een aanzienlijke "veiligheidsmarge" hebben - dat wil zeggen, ze verkopen ver onder wat ze echt waard zijn. Als hij denkt dat een aandeel 20 dollar per aandeel waard is, kan hij wachten tot hij $ 17 waard is.

De sleutel is dus geduld hebben. Weet wat je bereid bent te betalen voor een aandeel, of een deel van een indexfonds, wat dat betreft. Als de markt meer gebiedt, weersta dan de drang om erin te duiken.

Als je een marge hebt voor veiligheid met je investeringen, maximaliseer je niet alleen potentiële winsten, maar minimaliseer je potentiële verliezen. Voor iemand die zijn pensioen al beleeft, is dat belangrijker dan ooit.

The Bottom Line

Er is een reden waarom Warren Buffet de bijnaam "The Oracle of Omaha" heeft verdiend. "Zijn financieel advies en ideologie is waardevol en haalbaar gebleken voor individuele beleggers, waaronder gepensioneerden. Je hebt misschien niet zijn miljoenen om te investeren (wie wel?), Maar je plukt zeker de vruchten van zijn filosofie en principes, hoe groot of klein je portfolio ook is.

Zie ook

Strategieën voor het beleggen met beste inkomens voor gepensioneerden

en Is de 90/10 Asset Allocation van Buffet geluid?