De belangrijkste prioriteiten van geregistreerde beleggingsadviseurs (RIA's) in 2016 zijn onder meer cyberbeveiliging, investeren in technologie en mensen en het bouwen van een fundament voor schaalbare groei, volgens een onderzoek uitgevoerd door TD Ameritrade (AMTD > AMTDTD Ameritrade Holding Corp49 18-1 11% Created with Highstock 4. 2. 6 ).

Juridische, compliance- en regelgevingskwesties zijn ondertussen niet langer de nummer 1-zorg bij adviseurs zoals ze de afgelopen jaren waren geweest, zo bleek uit de enquête. In plaats daarvan maken adviseurs zich zorgen over de overdracht van generaties welvaart, die zij beschouwen als de grootste concurrentiedreiging voor hun praktijken.

Het onderzoek betrof 302 RIA's waarvan bedrijven gemiddeld $ 265 miljoen aan activa beheren. Lees verder om te zien of uw zakelijke vooruitzichten samenvallen met die van uw collega's. (Voor gerelateerde informatie, zie:

Tips voor kleine RIA's die op zoek zijn om te groeien. )

Pad naar groei

Veel RIA's kenden een sterke groei in 2015 en verwachten dat deze trend zich voortzet in 2016. De meeste (79%) projecten hebben de groei van het beheerd vermogen (AUM) dit jaar voortgezet. Ze voorspellen dat de bezittingen in 2016 gemiddeld met 17% zullen stijgen. Van de 63% adviseurs wier bedrijven in de tweede helft van vorig jaar klanten hebben toegevoegd, bedroeg de gemiddelde groei 13%. TD Ameritrade ontdekte ook dat de helft van de ondervraagde bedrijven in deze periode hogere inkomsten rapporteerde. De omzet steeg gemiddeld met 14%.

Prioriteiten van topmanagement voor RIA's zijn onder meer verbetering van de efficiëntie van hun bedrijven, verbetering van klantenservice en levering, en investering in nieuwe technologie. Als het op technologie aankomt, heeft cybersecurity de hoogste prioriteit. Het implementeren van systemen voor klantrelatiebeheer die kunnen helpen de groei te stimuleren door hen meer inzicht te geven in hun klanten en hen te helpen potentiële klanten te identificeren, volgt als een prioriteit.

Om nieuwe klanten aan te trekken en activa te laten groeien, zei meer dan de helft van de RIA's dat ze zich dit jaar richten op nieuwe klantniches en 47% van plan is meer uit te geven aan marketing en reclame.

Om de groei te ondersteunen, bleek uit de enquête dat RIA's in mensen investeren. Bijna een derde zei dat ze van plan zijn dit jaar junior adviseurs in dienst te nemen. Dit zal senior partners bevrijden om zich te concentreren op belangrijke klanten en bedrijfsontwikkeling. Meer dan een op de vier zal backofficepersoneel toevoegen om hun bedrijven te helpen schaalvoordelen te behalen. (Zie voor gerelateerde informatie:

RIA's: waarom het verdisconteren van uw tarieven een grote vergissing is. ) Adviseurs zeggen dat ze klanten aantrekken uit een breder scala aan kanalen, met een kleiner deel van full-commissioned makelaars in vergelijking met eerdere enquêtes uitgevoerd door TD Ameritrade. In de enquête van dit jaar meldden RIA's van alle groottes dat ze meer investeerders toevoegden die eerder zelfgestuurd waren of klanten van andere RIA's, hoewel deze trend bijzonder sterk is bij adviseurs die meer dan $ 250 miljoen aan activa beheren.

Robo-Advisors helpen

De groeiende populariteit van robo-adviseurs en de concurrentie die zij vertegenwoordigen in de financiële advieswereld domineerden vorig jaar het nieuws en blijven dit doen. Maar het lijkt erop dat traditionele RIA's voor het grootste deel onbezorgd zijn. Slechts 1% is "uiterst bezorgd" over de dreiging van robo-adviseurs voor hun bedrijven. Dit komt overeen met een onderzoek dat vorig jaar werd uitgevoerd door TD Ameritrade. Iets meer dan de helft (51%) van de adviseurs is dit jaar "helemaal niet bezorgd", vergeleken met 62% in 2015.

Een klein maar nog steeds aanzienlijk aantal RIA's (14%) zei dat ze online beleggingdiensten als onderdeel van het programma implementeren van hun groeiplannen. Ze ontwikkelen nieuwe online adviesinstrumenten of aanbiedingen voor robo-adviseurs om de nieuwe generatie jonge beleggers aan te trekken. De meeste van deze RIA's nemen nu stappen om dit nu te doen, met een planning van 85% om deze nieuwe diensten tegen het einde van 2016 te lanceren. Dit omvat 50% die verwachten dat hun aanbod aan robo-adviseurs eind juni operationeel zal zijn. (Zie voor verwante literatuur:

Adviseurstips voor marketing naar nicheklanten. ) Vooruitzichten voor klanten voorzichtiger

Over het algemeen blijven RIA's optimistisch over de Amerikaanse economie en hun vooruitzichten voor de aandelenmarkt. Maar als het gaat om klantportefeuilles, beperken ze hun optimisme met een beetje voorzichtigheid. Slechts twee van de vijf adviseurs verwachten dat de Amerikaanse aandelenmarkt in de eerste helft van 2016 zal stijgen.

RIA's zijn vooral gericht op de impact van rentetarieven op aandelen en obligaties. Ze zijn ook van mening dat de gematigde winstgroei en werkloosheid van de Amerikaanse bedrijven dit jaar de portefeuilles van klanten aanzienlijk kunnen beïnvloeden.

Als gevolg van deze voorzichtige vooruitzichten verschuift 64% klanten naar minder volatiele activa. De top drie van beschermende bewegingen die adviseurs nemen met de portefeuilles van hun klanten, verlaten obligaties en andere koersgevoelige beleggingen, gevolgd door de verkoop van effecten en het inwisselen van geld.

RIA's richten zich op een aantal vroegere opkomende trends die nu hun vruchten afwerpen. Ze zijn bezorgd over het einde van de bijna-nul Amerikaanse rentetarieven, de overdracht van welvaart van oudere klanten naar de volgende generatie investeerders en de uitdagingen van duurzame groei bij hun bedrijven. (Zie voor gerelateerde informatie:

Hoe adviseurs de grote rijkdomoverdracht kunnen aanpakken ) Uit de enquête bleek dat adviseurs zich veel meer zorgen maken over macro-economische trends en veranderende behoeften van klanten dan over wettelijke, compliance en regelgevingskwesties. Dit laatste was sinds 2012 de grootste zorg bij adviseurs. Voor het eerst is generatieoverdracht van vermogen de nieuwe belangrijkste concurrentiedreiging voor RIA's. Dit wordt gevolgd door de angst voor beleggers om hun eigen financiën online te beheren.

Successieplanning

Omdat ze optimistisch zijn over de groei van hun bedrijf, zeggen de meeste ondervraagde RIA's dat ze geen haast hebben met pensioen te gaan. Ze ondernemen echter nog steeds een aantal stappen om hun bedrijven voor te bereiden op de opvolging. Op een gemiddelde leeftijd van 53 jaar verwacht minder dan 10% van de ondervraagde adviseurs te stoppen met werken binnen de komende vijf jaar en tweederde zegt dat het pensioen minstens tien jaar oud is.Tegelijkertijd zegt 24% echter dat ze binnen zes tot tien jaar met pensioen kunnen gaan.

Uit de enquête bleek dat adviseurs een veelzijdige benadering van opvolgingsplanning hanteren. De meesten zeggen dat hun opvolgers afkomstig zullen zijn van het bedrijf en velen verwachten dat ze ervaren financiële adviseurs inhuren en verzorgen om over te nemen wanneer de tijd daar is.

De bottom line

RIA's zijn optimistisch over de groei van hun praktijken in 2016. Investeren in technologie en mensen zijn enkele van de manieren waarop ze van plan zijn deze groei te ondersteunen. Tegelijkertijd hebben juridische, nalevings- en regelgevingskwesties een achterstand weggelegd bij het genereren van generieke vermogens als een topprioriteit. Als het gaat om de portefeuilles van hun klanten, nemen ze een meer voorzichtige aanpak door ze om te zetten in minder volatiele beleggingen. (Voor gerelateerde informatie, zie:

Tips voor RIA's Op zoek naar langetermijngroei. )