a:

Exchange-traded funds of ETF's en indexfondsen zijn erg populair bij beleggers; beide bieden voordelen ten opzichte van actief beheerde beleggingsfondsen. De vraag of ze in uw beleggingsportefeuille moeten worden opgenomen, wordt grotendeels bepaald door de vraag of ze aansluiten bij uw persoonlijke beleggingsstijl, -strategie en -doelen.

Indexfondsen zijn passief beheerde beleggingsfondsen die zijn ontworpen om de prestaties van een marktindex zoals de S & P 500 te weerspiegelen. De twee belangrijkste voordelen van passief beheerde indexfondsen ten opzichte van actief beheerde beleggingsfondsen zijn (1) lagere beheerkostenratio's, die doorgaans een half tot tweederde minder dan actief beheerde fondsvergoedingen en (2) eenvoudigweg het feit dat indexfondsen historisch gezien beter hebben gepresteerd dan de meerderheid van actief beheerde fondsen. Er zijn echter een aantal actief beheerde fondsen die aanzienlijk hogere beleggingsrendementen genereren dan indexfondsen, en het grootste nadeel van indexfondsen is het gebrek aan flexibiliteit dat hen automatisch weerhoudt van ooit in staat zijn om dramatische winsten te boeken die de gemiddelde marktprestaties overtreffen.

Een ETF is een aandelenbelegging die is geconstrueerd om een ​​grondstof, index, marktsector of korf met activa te volgen, die op dezelfde manier wordt verhandeld als een individuele aandelen. ETF's zijn sinds hun verschijning op de investeringsfase in populariteit gestegen bij beleggers. De vergelijking van ETF's met beleggingsfondsen omvat verschillende factoren, maar de huidige consensus is dat het algemene voordeel naar ETF's gaat. Onder opmerkelijke voordelen bieden ETF's het volgende:

- Omdat ze kunnen worden verhandeld zoals aandelen, bieden ETF's het voordeel dat ze meer liquide zijn. Ze kunnen op elk moment tijdens beurstijd worden gekocht of verkocht. Ze zijn flexibeler. Ze kunnen kort worden verkocht; ETF's zijn zelfs vrijgesteld van de uptick-regel voor short selling die op aandelen van toepassing is. Ze kunnen ook op marge worden gekocht, gekocht met limietorders en afgedekt met opties.
- ETF's hebben lagere beheerskosten.
- Ze zijn gunstiger met betrekking tot belastingen; door te kopen en verkopen in 'like-type exchanges' vermijden ETF's een belastbaar feit, waardoor de dagelijkse inkoopkosten die fondsen maken, worden vermeden en vermogenswinstbelastingen worden geminimaliseerd.
- ETF's zijn beter toegankelijk voor kleine beleggers omdat beleggers afzonderlijke aandelen van een ETF kunnen kopen, terwijl veel beleggingsfondsen minimale beleggingen van $ 2, 500 of meer hebben. Dit kan een nadeel zijn in termen van transactiekosten, aangezien het kopen van ETF's betekent het betalen van een makelaarscommissie.
- ETF's bieden gemakkelijker toegang tot alternatieve investeringen, waardoor een breder scala aan investeringsmogelijkheden ontstaat. Er zijn ETF's die beleggen in grondstoffen en buitenlandse beurzen en bieden de mogelijkheid om uitgebreid te beleggen in buitenlandse en opkomende markten.

Een nadeel van ETF's is dat ze dividenden niet kunnen herinvesteren.

Indexfondsen zijn over het algemeen meer geschikt voor minder geavanceerde, meer risicomijdende beleggers met een langere beleggingshorizon. Bijvoorbeeld degenen die gebruikmaken van aandelenbeleggen als onderdeel van een langetermijnpensioenplan en de zaken liever simpel houden, investeringskosten minimaliseren en redelijke winst willen maken uit de historische trend van marktwaarden om na verloop van tijd te stijgen.

ETF's zijn aantrekkelijker voor beleggers met meer hands-on beleggingsstijlen, die agressief op zoek zijn naar hogere kortetermijnrendementen op beleggingen en geavanceerde beleggers die meer toegang willen tot alternatieve beleggingen zoals de forexmarkt en futures.