Je wordt geen miljonair door op de aandelenmarkt te spelen. Het maakt niet uit of je echt goed bent en echt geluk hebt. Het maakt niet uit of je begint met een relatief groot fortuin. De aandelenmarkt is goed voor veel dingen, en beleggen heeft een rol te spelen in bijna ieders financiële toekomst, maar het is geen vehikel om miljardairs te maken.

Dat wil niet zeggen dat het onmogelijk is om de miljardairstatus te behalen. Forbes identificeerde 1, 826 miljardairs in zijn 29e jaarlijkse Miljardairlijst, inclusief een record van 290 eerste leden. De superrijken van de wereld komen uit een enorme reeks achtergronden en er is van alles begonnen met weinig of geen geld om over te praten. Het belangrijkste inzicht is echter dat geen van hen het daar heeft gehaald via een makelaarsrekening.

AD:

Warren Buffett, voorzitter van Berkshire Hathaway en zelfgemaakt miljardair, is een van de rijkste mensen op aarde. Hij is waarschijnlijk de bekendste belegger aller tijden. Het Orakel van Omaha kocht zijn eerste aandeel, zes aandelen van Cities Service, toen hij nog maar 11 jaar oud was. Hij bleef zijn hele leven bij de markten, opgeleid onder de grote Benjamin Graham, samen met Charlie Munger, en ging 2015 binnen met een nettowaarde van meer dan $ 62 miljard. Het is een fantastisch verhaal, maar een verhaal dat gemakkelijk verkeerd geïnterpreteerd kan worden, bijna onmogelijk te evenaren is en veel meer vereist dan alleen portfoliobeheer.

AD:

Kijk hoe de superbezitters echt geld verdienen

De meeste mensen krijgen het Buffett-verhaal verkeerd. Oppervlakkig gezien lijkt de protagonist van het verhaal een ijverige, verstandige investeerder die bedrijfsfundamenten heeft bestudeerd, goede aandelenselecties heeft gemaakt en een golf van bovengemiddeld marktrendement naar enorme meevallers heeft gereden.

Buffett is niet het enige voorbeeld. Carl Icahn en George Soros bouwden elk sinds de jaren zestig miljarnaire aandelenportefeuilles, die legioenen imitators in het proces trokken. Ze doen elk een beroep op een andere subgroep van investeerders: Icahn tegen contrarians, Buffett tegen fundamentalisten en Soros tegen de op psychologie gebaseerde beleggersreflexiviteit.

AD:

Je kunt hun investerende voetstappen niet volgen naar de status van miljardair omdat Buffett, Icahn en Soros niet alleen investeerders zijn. Het zijn ook slimme ondernemers en zakenmensen met een scherp vermogen om op het juiste moment tegemoet te komen aan de eisen van aandeelhouders en consumenten.

Overweeg Buffett, wiens genialiteit ligt in het persoonlijk evalueren van bedrijfsactiviteiten en het ontdekken van ondergewaardeerde kansen. Tegen de tijd dat hij 31 was, leidde Buffett actief zeven verschillende partnerschappen. Hij ontmoette persoonlijk Walt Disney in 1965 voordat hij $ 4 miljoen in het bedrijf van Disney investeerde. In 1970, toen Buffett 40 jaar oud was, loste de miljonair zijn (nu samengevoegde) samenwerkingsverband op en stootte het zijn vermogen af.Hij werd voorzitter en chief executive officer (CEO) van Berkshire Hathaway en vloog actief door het hele land om waarderingen uit te voeren en collega-ondernemers te ontmoeten.

Buffett heeft niet alleen financiële overzichten bestudeerd en handelsorders ingediend. Hij creëerde een merk, adviseerde opkomende bedrijven over hun activiteiten en richtte een volledig nationaal bedrijfsnetwerk op. Berkshire Hathaway verdient geld op een manier die geen individuele belegger kan. Dit is gedeeltelijk te wijten aan de ongelooflijke cashflow van het bedrijf, waardoor Buffett deals kan afsnijden die niet beschikbaar zijn voor het grote publiek ("zoetstoffen" genoemd in de handel). Het is ook omdat Buffett de tijd en slagkracht heeft om over de hele wereld te reizen om bedrijven uit eerste hand te onderzoeken.

Kijk omlaag op de Forbes-lijst van de 400 rijkste mensen en u zult zien dat geen van hen hun fortuin verdiende door alleen een aandelenselectie te maken. Geen van hen was hun hele loopbaan. Allemaal zijn ze ofwel ondernemers of de financiers van ondernemers. De meeste eigen bedrijven of partners in miljardenbedrijven.

Kijk eens naar de wiskunde

De S & P 500 keerde terug met een gemiddeld percentage op jaarbasis van 9,6% tussen 1928 en 2014. Zelfs met een royale stijging tot 10% zou een belegger meer dan 24 jaar nodig hebben van samenstellingsgroei om een ​​miljardair te worden - als hij begon met $ 100 miljoen aan aandelen.

De meeste mensen (zelfs sommige miljardairs) hebben geen $ 100 miljoen om in aandelen te beleggen. Je hebt waarschijnlijk meer dan 10% gemiddelde jaarlijkse groei nodig om in de miljardairklasse te springen.

Stel dat u extreem goed presteert en op jaarbasis voor $ 1 miljoen aan belegbare activa kunt sparen. Dit is geen geringe prestatie, want het Census Bureau schat dat de mediane nettowaarde voor Amerikanen onder de 35 jaar een magere $ 6, 682 is. Je past dan alle $ 1 miljoen toe op de markten en realiseert op de een of andere manier dezelfde ongelooflijke 17. 7% jaarlijkse opbrengst als het bedrijf van Warren Buffett, Berkshire Hathaway. Uiteindelijk zou uw portfolio op 65-jarige leeftijd groeien tot ongeveer $ 300 miljoen. Het is een hoop geld, maar het is nog steeds $ 700 miljoen kort voor de miljardair-status.

Als je een 35-jarige bent met slechts $ 6, 000 om te investeren, moet je gemiddeld ongeveer 40% retourneren tot je 70 bent om miljardair te worden. Zelfs als je een geweldige portfolio bouwt, gebeurt dat niet.

De cijfers tellen niet op. Neem een ​​realistische, praktische kijk op de verwachtingen van uw beurs. Anders is het te gemakkelijk om ontgoocheld te raken door de prestaties en of te snel te stoppen of te agressief te worden.

Een praktische kijk op investeren en rijkdom opbouwen <2014 In 2014 bracht auteur en financiële gegevensgoeroe Philip Fanara een boek uit met de titel "The Stock Market Outsider: Becoming a Billionaire." Het boek van Fanara, waarin "kennis die de gemiddelde belegger niet heeft" staat, is slechts de laatste publicatie in een lange reeks "krijg-rijk-met-dit-truc" -titels, en net als degenen die eraan voorafgingen, is het gewoon niet realiteit. Tweehonderd pagina's aan investeerderspsychologie of technische patroonherkenning zullen uw effectenrekening niet plotseling transformeren in een schatkamer.

Martin Fridson, auteur van "Hoe een miljardair te zijn: bewezen strategieën van de rijkdommen van de Titans" slaat de spijker op zijn kop. Hij wijst erop: "Als je de aandelenindices met meer dan 20 jaar consequent met 1% verslaat, ben je een enorme superster." De cijfers hebben al laten zien dat het onmogelijk is om een ​​miljardair te worden op deze "gigantische superster" -niveau, althans zonder een enorme voorsprong.

Wall Street is een aanvulling op de welvaart, en hoewel de weinige echte winnaars misschien een paar miljoen op de beurzen zullen vinden, zijn ze grotendeels een hulpmiddel om de inflatie te verslaan. Echte fortuinen, tenminste op miljardair niveau, zijn gebouwd door ondernemers die manieren vinden om producten of diensten voor honderdduizenden, zo niet miljoenen, consumenten te stellen.