Inhoudsopgave:
Mis je de best presterende exchange-traded funds (ETF's) en exchange-traded notes in 2015? Hebben deze ETF's en ETN's meer ruimte om te rennen? Het antwoord op de tweede vraag moet altijd gebaseerd zijn op verschillende factoren.
Een (en het meest voor de hand liggende): is de trend waarschijnlijk aanhouden op basis van huidige en waarschijnlijke economische omstandigheden op korte termijn? Twee: zullen de dagelijkse herbalancering en een hoge kostenratio in de winst opgaan en verliezen verergeren? Drie: is de ETF- of ETN-vloeistof? Met andere woorden, kunt u gemakkelijk die positie in- en uitstappen of bent u mogelijk in de val als er zich een noodsituatie voordoet en u moet liquideren?
De top 10 (op basis van rendement)
1. VelocityShares 3x Inverse Natural Gas ETN (DGAZ DGAZCS Nassau onderliggende tracker 2017-09, 02. 32 (versie 02. 02. 32) op S & P GSCI NG Exs Rt25. 07 + 0 60% Created with Highstock 4. 2. 6 ): 109. 33%
DGAZ volgt 3x de omgekeerde prestaties van de S & P GSCI Natural Gas Index ER. Er is geen bullish nieuws in de nabije toekomst voor aardgas, wat eenvoudigweg leidt tot meer opwaarts potentieel voor DGAZ. Dit brengt echter een aanzienlijk risico met zich mee. Als een 3x leveraged ETN, wordt DGAZ dagelijks opnieuw gebalanceerd en wordt geleverd met maar liefst 1. 65% kostenratio. Wanneer een fonds 109. 33% waardeert in één jaar, maakt een kostenratio van 1.65% niet veel uit, maar dit is alleen mogelijk dankzij de gruwelijke prestaties in energie. Sinds de oprichting van DGAZ op 7 februari 2012, heeft het 66. 39% afgeschreven. DGAZ is een goede kans voor traders die immuun zijn voor risico's. Er is op dit moment geen duurzame opwaartse katalysator voor aardgas. (Zie voor meer informatie: Top 3 leveraged aardgas ETF's / ETN's .)
2. ProShares UltraShort Bloomberg Aardgas (KOLD KOLDPrShrs Trust II35. 24-0.14% Created with Highstock 4. 2. 6 ): 92. 12%
KOLD tracks 2x de inverse dagelijkse prestaties van de Bloomberg Natural Gas Subindex. Het komt met een kostenratio van 1. 18%. Hoewel dit lager zou kunnen zijn dan DGAZ, zou KOLD moeten worden geëlimineerd vanwege een gebrek aan liquiditeit. KOLD heeft een gemiddeld dagelijks handelsvolume van slechts 15, 622. Als u kort aardgas gaat gebruiken, overweeg dan DGAZ vóór KOLD.
3. DB Base Metals Double Short ETN (BOM): 70. 83%
BOM tracks 2x de omgekeerde prestatie van de Deutsche Bank Liquid Commodity Index - Optimale opbrengst Industriële metalen Excess Return. Het komt met een kostenratio van 0. 75%, wat zeer billijk is voor een leveraged ETF. BOM handelt echter gemiddeld slechts 1, 468 aandelen per dag, niet genoeg liquiditeit voor ruiltransacties.
4. DB ruwe olie Double Short ETN (DTO): 58. 37%
Het is geen verrassing dat kortsluitolie goed heeft gepresteerd. DTO volgt 2x het omgekeerde dagelijkse rendement van de Deutsche Bank Liquid Commodity Index - Optimum Yield Oil Excess Return.Net als BOM, komt het met een kostenratio van 0. 75%. Evenals bij BOM ontbreekt het echter aan liquiditeit met een gemiddeld dagelijks handelsvolume van 38, 602. Kortsluiting in olie zou een winnaar moeten blijven, maar DTO is niet de beste aanpak vanwege een gebrek aan liquiditeit. (Zie voor meer informatie: De top 5 omgekeerde olie-ETF's .)
5. ProShares UltraShort MSCI Brazil Capped (BZQ BZQPrSh UlSh MSCI9. 88 + 2. 07% Created with Highstock 4. 2. 6 ): 56. 22%
BZQ tracks 2x de inverse de dagelijkse prestaties van de Index MSCI Brazil 25/50. Met grondstoffen die hun duik voortzetten als gevolg van een wereldwijde deflatoire omgeving, is er weinig hoop voor een opleving in Brazilië in de komende jaren. Aan de andere kant heeft BZQ een hoge kostenratio van 0,95% en is de liquiditeit niet substantieel bij een gemiddeld dagelijks handelsvolume van 119, 822. Er is potentieel hier, maar het zal een rotsachtige rit worden en beter kansen bestaan.
6. ProShares UltraShort Bloomberg Grondstoffen (CMD CMDCantel Medical Corp97. 99 + 1. 00% Created with Highstock 4. 2. 6 ): 52. 71%
met een gemiddeld dagelijks handelsvolume van slechts 138, denk er niet eens aan.
7. DB Commodity Double Short ETN (DEE): 49. 25%
Met een gemiddeld dagelijks handelsvolume van 51, overweeg dan niet.
8. Marktvectoren ChinaAMC SME-ChiNext ETF (CNXT CNXTVanEck Vct ChNx35. 70 + 0 32% Created with Highstock 4. 2. 6 ): 46. 93%
CNXT houdt het rendement bij en prestaties van de MKB-ChiNext 100-index, die bestaat uit Chinese A-aandelenmaatschappijen. China presenteert op dit moment een aanzienlijk risico en moet niet worden overwogen voor investeringen, zelfs A-aandelenbedrijven. Met een kostenratio van 0,78% en een kwaliteitsontwerp moet CNXT echter op uw wachtlijst staan voor toekomstige overweging, maar alleen als het volume stijgt boven de huidige 76, 052 aandelen die per dag worden verhandeld. (Zie voor meer informatie: Is dit het moment voor Chinese aandelen? )
9. Direxion Daily Retail Bull 3X ETF (RETL RETLDx Dly Rtl Bull24. 79-1.67% Created with Highstock 4. 2. 6 ): 45. 36%
RETL volgt 3x de prestaties van de Russell 1000 Retail Index. Uiteindelijk moet retail niet worden overwogen voor investeringen in de huidige consumentenomgeving, waar de meeste retailers zeer promotioneel zijn om het verkeer te stimuleren, wat vervolgens leidt tot contractmarges en een afzwakking van de prestaties. RETL is enigszins intrigerend omdat een paar van zijn topposities Amazon zijn. com, Inc. (AMZN AMZNAmazon. com Inc1, 126. 97 + 0 56% Created with Highstock 4. 2. 6 ), Costco Wholesale Corp. (COST COSTCostco Wholesale Corp165 21 + 0 10% Created with Highstock 4. 2. 6 ) en TJX Companies, Inc. (TJX TJXTJX-bedrijven Inc68. 45 + 0 32% Created with Highstock 4 2. 6 ). Dit zal echter waarschijnlijk niet de druk compenseren die het grootste deel van de andere deelnemingen in 2016 zal ondergaan. Daarnaast is er een kostenratio van 0,95% en het gemiddelde dagelijkse handelsvolume is slechts 47, 116. (voor meer, zie: Top-ETF's voor de handel in de retailrevolutie .)
10. ETRACS 1xMaandelijks Short Alerian MLP Infrastructuur Total Return Index ETN (MLPS): 43. 12%
Een heel mooi rendement. Maar het gemiddelde dagelijkse handelsvolume is 2, 173. Overweeg het niet.
De Bottom Line
Het grootste deel van deze ETF's en ETN's ontbreekt het aan liquiditeit en mag niet worden overwogen voor beleggingen of transacties. DGAZ biedt nog steeds kansen, maar het heeft een aanzienlijk risico en moet alleen worden overwogen door agressieve handelaren met ervaring. Het enige andere fonds op deze lijst om verder onderzoek te overwegen, is BZQ. (Zie voor meer informatie: Exchange Traded Notes: een alternatief voor ETF's .)
Dan Moskowitz heeft geen posities in een van de bovengenoemde ETF's of ETN's.
Ik ontvang gelden van een QDRO die is uitgevoerd in verband met mijn scheiding. Ik zou graag een deel van het geld als distributie willen nemen om een nieuw huis te betalen. Wat zijn de fiscale gevolgen van dit doen?
Er zijn verschillende kwesties die moeten worden overwogen: De vroege distributietoeslag - Activa die worden gedistribueerd van een gekwalificeerd plan in overeenstemming met een gekwalificeerde binnenlandse relatiesorder (QDRO), zijn vrijgesteld van de 10% vroegtijdige distributievergoeding. Als u een deel van de activa onmiddellijk zult gebruiken, kan het praktisch zijn om dat deel van de activa niet naar een IRA te laten rollen.
Mijn echtgenoot verliet zijn ex-vrouw als begunstigde van zijn pensioenplan. Kan dit worden gewijzigd?
Zelfs als de bezittingen verdeeld zijn na een scheiding, gaan in veel gevallen ex-echtgenoten en erfgenamen werken met advocaten en rechtbanken om de begunstigden van de pensioenplanactiva van de eigenaar van een overleden pensioenrekening te bepalen. Dit gebeurt wanneer de overledene nalaat zijn of haar begunstigde aan te kondigen na een scheiding of hertrouwen.
Ik teveel aan mijn Roth heb toegevoegd en daarna de helft van dit geld aan de markt heb verloren. Is de boete van 6% van toepassing op mijn oorspronkelijke bijdrage of alleen wat er van over is?
Het hangt ervan af. Als de overtollige bijdrage wordt verwijderd uit uw Roth IRA door uw deadline voor het indienen van belastingdossiers plus eventuele verlengingen, samen met een netto-toerekenbaar inkomen (NIA), is de accijns van 6% niet van toepassing. Als de overschotbijdrage niet binnen de gestelde termijn wordt verwijderd, bent u de IRS een accijns van 6% verschuldigd voor elk jaar dat het bedrag in uw Roth IRA blijft als een te hoge bijdrage.