Het merendeel van de geregistreerde beleggingsadviseurs (RIA's) beheert minder dan $ 150 miljoen . En ondanks hun aantal hebben deze kleinere bedrijven slechts 10% van de activa in het RIA-kanaal, waardoor ze ver achterblijven in de race tegen grote vermogensbeheerders, zowel in schaal als middelen. Voor die RIA's die willen groeien, zijn er slimme en efficiënte manieren om dat te doen. Ze omvatten drie eenvoudige stappen: nieuwe klanten winnen, nieuw personeel inhuren en investeren in en gebruikmaken van nieuwe technologie.

Voor kleine bedrijven met vijf of minder werknemers kan het groeiproces worden gevuld met uitdagingen in verband met efficiëntie en schaal, volgens de Fidelity 2014 RIA Benchmarking Study . Dat komt omdat deze bedrijven een evenwicht moeten vinden tussen het laten groeien van hun bedrijf en het blijven bedienen van hun bestaande klanten. Om deze bedrijven te helpen deze uitdagingen aan te pakken, heeft Fidelity Institutional Wealth Services vele kleine RIA's samengebracht om deel te nemen aan een gezamenlijke top. Wat tijdens de top duidelijk werd, was dat de bedrijven die zich wilden uitbreiden, ook een langetermijnvisie op hun bedrijf hadden. Ze waren op zoek naar manieren om nieuwe klanten en getalenteerde financiële adviseurs bij hun bedrijf aan te trekken.

Hoe te zoeken naar nieuwe klanten?

Natuurlijk moet elke RIA die wil groeien, meer klanten vinden.

Maar alleen nieuwe klanten binnenhalen is niet voldoende. RIA's moeten een doel-cliëntprofiel definiëren en dan standvastig achter die cliënten aan gaan. Volgens de studie van Fidelity zijn het die bedrijven die in de top 25% zitten qua groei, productiviteit en winstgevendheid, die een hoger percentage klanten hebben die in hun doelgroepprofiel vallen. Tegelijkertijd konden die bedrijven ook trouw blijven aan hun sterke punten. Het is belangrijk voor kleinere bedrijven om zich te concentreren op de soorten klanten die ze goed kunnen bedienen en indruk te maken in termen van de service die zij bieden. Dit is ook een goede manier om peer-verwijzingen te genereren die op de lange termijn kunnen aanhouden. (Zie voor meer informatie: 5 Services om nieuwe klanten in te schakelen en Hoe verwijzingen te krijgen .)

RIA's inhuren

Het is altijd een uitdaging geweest om de topadviseurs in het bedrijf aan te trekken, en dat geldt zowel voor grote als voor kleine bedrijven. Volgens Fidelity's 2014 Recruiting Redefined -studie ziet 95% van de bedrijven de groei ondersteunen en ziet 85% het werven van toptalent als een van hun meest angstaanjagende uitdagingen. Voor kleinere RIA's - waarvan er veel vijf of minder zijn - zijn er extra moeilijkheden bij het vinden van het beste talent. De opdrachtgevers van kleine bedrijven hebben niet alleen moeite om de tijd te vinden om groot talent aan te werven, maar ze hebben ook moeite om te concurreren met grotere bedrijven die wervingsprogramma's hebben opgezet.(Zie voor meer informatie: Hoe u uw nieuwe financieel adviseur traint .) Om deze problemen aan te pakken, moeten adviesbureaus teruggaan naar hun langetermijnvisie voor hun bedrijf en zij moeten elke toekomstig talent dat er een plan bestaat om in het bedrijf te groeien. Alle RIA's willen groeipotentieel zien, vooral de jongere, dus hoofden van bedrijven moeten dat in gedachten houden en potentiële nieuwe medewerkers laten zien dat ze zullen worden verzorgd binnen het bedrijf en dat er een duidelijke weg zal zijn voor hun groei. (Voor gerelateerde informatie, zie:

Trends die financiële adviseurs uitdagen .) Gebruikmaken van technologie

De beste manier om de efficiëntie en schaal te vergroten, is om gebruik te maken van de beste technologie die er is. De investeerders van vandaag eisen veelvuldige communicatie, mobiliteit en de kans om samen te werken met hun RIA. (Zie voor meer informatie over dit onderwerp:

Top Hulpmiddelen Elke financieel adviseur heeft en Hoe technologie financiële adviseurs helpt .) De bottom line

kleinere RIA-outfits die willen groeien moet een langetermijndoel en -methode hebben om nieuwe klanten te werven, nieuw personeel aan te trekken en te investeren in en gebruik te maken van nieuwe technologie. Ze zullen concurreren met grote bedrijven en alle middelen en cultuur die ze hebben om het beste talent aan te trekken, dus ze moeten zoveel mogelijk na te streven om kandidaten een overtuigende visie voor de toekomst te bieden. (Zie voor meer: ​​

Welke Roboreadvisant is het beste voor financieel adviseurs? )