De volgende lijst met beleggingsfondsen biedt verschillende soorten kansen. U vindt bijvoorbeeld een fonds dat uitzonderlijk gesitueerd is als de S & P 500 de rest van het jaar apprecieert; er is een ander fonds waar het management niet zal aarzelen om short-stocks aan te leggen. Daarom zal veel afhangen van wat u gelooft dat er zal gebeuren met de bredere markt. Als je het liever veilig wilt spelen, is er daar ook minstens één optie. En als je wilt investeren in de trend van de terugtrekkende babyboomers, dan wil je op gezondheidszorg gerichte fondsen overwegen. Laten we nu naar die lijst gaan.

Fidelity Select Health Care Portfolio (FSPHX)

Met een kostenratio van 0. 76% versus een categoriegemiddelde van 1. 43%, is dit een op de gezondheidszorg gericht fonds om te overwegen. Het meest indrukwekkend is dat het fonds bestaat sinds 1981, toen het voor ongeveer $ 10 handelde. Het handelt momenteel op $ 237. 16 (vanaf 7 maart 2015). Aangezien er 76 miljoen ouder wordende babyboomers zijn, is het potentieel op lange termijn hier uitzonderlijk. Het risico is een brede marktcorrectie (of een crash) in 2015. Als dat echter zou gebeuren, zou dit een mogelijkheid bieden om toe te voegen aan uw positie. (Zie voor meer informatie: Investeer in zorgaanbieders met deze ETF (IHF) .)

Vanguard 500 Index Inv (VFINX)

Dit fonds wordt hier genoteerd vanwege de extreem lage kostenratio van 0. 17 versus een categoriegemiddelde van 1. 08%. Hierdoor kunt u meer profiteren wanneer het fonds waardeert. Bovendien is dit fonds over alle sectoren gediversifieerd en biedt het momenteel een dividendrendement van 1. 70%. Dit is de ideale fondsinvestering als u lang op de markt wilt zijn. Als je niet bullish bent, vermijd dan. (Zie voor meer informatie: 5 dingen die u moet weten over indexfondsen .)

Vanguard Dividend Growth Inv (VDIGX)

Als u alleen exposure wilt hebben aan bedrijven die in staat zijn om hun inkomsten te laten groeien en hun dividenden te verhogen, dan bent u hier aan het juiste adres. Deze aanpak leidt ook tot outperformance in moeilijke tijden (relatief gesproken). Een kostenratio van 0. 31% ten opzichte van een categoriegemiddelde van 1. 08% geeft u de mogelijkheid om veel meer winst te maken dan met de meeste fondsen. Een dividendrendement van 1. 84% is een bonus.

Vanguard Health Care Inv (VGHCX)

Dit fonds is vergelijkbaar met FSPHX. Het heeft echter een lagere kostenratio van slechts 0,35% en biedt een klein dividendrendement, momenteel 0,8%. (Zie voor meer informatie: Geïnteresseerd in zorgvoorraden? Kijk eens naar deze ETF .)

Dodge & Cox International Stock (DODFX)

Met 62% van de activa in Europa en de Europese Centrale Bank geld, potentieel is hoog. Een kostenratio van 0. 64% versus een categoriegemiddelde van 1. 19% is indrukwekkend en een dividendrendement van 2.20% is intrigerend. Het langetermijnrisico is dat deflatie het monetaire beleid verslaat.

Loomis Sayles Bond Retail (LSBRX)

De kostenratio van 0.91% ligt net onder het categoriegemiddelde van 1. 03% en dit is geen investering die je levensstijl gaat veranderen. Het biedt echter multisectorale diversificatie, het is een goede manier om wat kapitaal in uw portefeuille toe te wijzen, en het levert momenteel een gezonde 3 97% op. (Zie voor meer informatie: Eenvoudige manieren om uw portfolio te diversifiëren .)

FPA Crescent (FPACX)

Dit managementteam zal long stocks en obligaties gaan gebruiken; het zal investeren in distressed vastgoed; en het zal aandelen tekort doen. Het zal ook geduldig een aanzienlijk deel van zijn kapitaal in contanten bewaren, in afwachting van het ideale moment om toe te slaan wanneer zich een goede gelegenheid voordoet. De kostenratio van 1. 14% ten opzichte van een categoriemiddelde van 0. 94% is hoog, maar er is een kleine opbrengst van 0. 88%. (Voor meer, zie: Tien geldmanagers met een waarde van .)

Oakmark International I (OAKIX)

Dit is het ultieme contrarian spel. Management investeert in wat anderen haten. Dit heeft zijn vruchten afgeworpen op de lange termijn, ondanks een grote klap tijdens de financiële crisis. De expense ratio van 0,95% ligt onder het categoriegemiddelde van 1. 19%, en het fonds levert momenteel 1. 94%.

Fidelity Strategic Dividend & Income (FSDIX)

De helft van het vermogen van dit fonds is belegd in dividendbetalende aandelen, de rest in vastgoedbeleggingsfondsen (REIT's) (15%), converteerbare effecten (15%) en preferente aandelen (20%). De kostenratio van 0.74% ligt onder het categoriegemiddelde van 0. 85% en het fonds levert momenteel 2.69% op. Dit is een uniek fonds dat de moeite waard is om in te kijken, maar het zal waarschijnlijk niet goed standhouden als de bredere markt zich terugtrekt. (Zie voor meer informatie: Traders kijken naar Dividend Funds (VIG) .)

PRIMECAP Odyssey Growth (POGRX)

Last but zeker not least, belegt dit fonds in bedrijven met een bovengemiddelde winst groei. Voeg sectordiversificatie toe (exclusief onroerend goed en nutsbedrijven) en u hebt een fonds dat in de meeste marktomgevingen waarschijnlijk beter zal presteren dan vergelijkbare fondsen. Een kostenratio van 0. 63% versus een categoriegemiddelde van 1. 20% is indrukwekkend en een dividendrendement van 0. 59% doet geen pijn.

De onderste regel

Deze lijst moet als uitgangspunt worden beschouwd. Als een van de hierboven genoemde fondsen uw interesse opwekt, overweeg dan om dieper te graven voordat u beleggingsbeslissingen neemt. Als u ervoor kiest om in meer dan één fonds te beleggen, moet u diversifiëren in plaats van overlappen. (Zie: 2015's meest veelbelovende ETF's voor meer informatie.) Dan Moskowitz heeft geen posities in bovenstaande fondsen. Hij is momenteel lang FAZ, TECS, TWM, DRR en BIS.