Franklin Resources Inc. (NYSE: BEN BENFranklin Resources Inc. 41. 79-1.88% Created with Highstock 4. 2. 6 ) heeft gewerkt investeerders sinds 1947 en is een van de grootste beleggingsfondsen. Vanaf december 2015 beheert het $ 478 miljard in een familie van 113 beleggingsfondsen. De onderlinge fondsen dekken alle activaklassen en investeringsscenario's.

AD:

Deze vijf Franklin Templeton-fondsen hebben Klasse A-aandelen die geschikt zijn voor diversificatie van pensioenregelingen onder de huidige marktomstandigheden. Beleggers in of bij hun pensioen moeten hun beleggingen verdelen met een voorkeur voor de beleggingsfondsen bovenaan de lijst. Jongere beleggers zullen een groter deel van hun beleggingen in fondsen onderaan de lijst willen plaatsen. Alle rendementen zijn gebaseerd op de nettovermogenswaarde.

AD:

Een combinatie van deze vijf fondsen creëert een pensioenportefeuille met volledige diversiteit bij een groot aantal bedrijven en activaklassen, samen met het deskundig toezicht op vijf reeksen fondsbeheerders.

Franklin Equity Income Fund

Grotere kapitalisatiebedrijven met een voordeel in hun sector, hogere dividendrendementen en sterke financiële resultaten staan ​​centraal in de portefeuille van het Equity Income Fund. De sterke inkomstenstroom is een balans tegen neerwaartse markten en verhoogt het totale rendement op de lange termijn.

AD:

De portefeuille is voornamelijk in Amerikaanse aandelen en de beleggingen zijn verdeeld over meer dan 50 bedrijven in meer dan 10 verschillende sectoren, wat zorgt voor een uitstekende diversiteit waardoor een stabielere portefeuille ontstaat. Het fonds zoekt bedrijven die dividenduitkeringen handhaven en mogelijk verhogen. Verhoogde dividenden zijn aanjagers van stijgende aandelenprijzen. Het kan ook beleggen in converteerbare preferente aandelen om de rendementen te verhogen.

Het Equity Income Fund heeft een rendement op jaarbasis van 10 jaar op jaarbasis van 10. 62% en een gestandaardiseerd rendement van 1. 81%. Het is een uitstekend fonds voor een groter deel van een pensioenportefeuille, ongeacht of de belegger spaart voor zijn of al met pensioen gaat.

Franklin Utilities Fund

Het argument tegen beleggen in nutsbedrijven is dat wanneer de rentetarieven stijgen, de prijzen van utiliteitsaandelen dalen omdat beleggers de rendementen vergelijken met de toekomstige obligatierendementen. Dit is vaak waar, maar de huidige marktsituatie is ongebruikelijk. De economische vraag neemt toe en de energieprijzen zijn sterk gedaald.

De portefeuille van het Utilities Fund bestaat voor de helft uit aandelen van elektriciteitsbedrijven. De tarieven van nutsbedrijven zullen niet dalen, dus elk onderdeel van de daling van de energieprijzen gaat rechtstreeks naar de bottom line. Hogere winsten laten de bedrijven toe om dividenden te verhogen, wat de aandelenkoersen ondersteunt en uiteindelijk verhoogt.Dit is een winnende combinatie van een hoog inkomen en groei.

Het fonds heeft op jaarbasis een totaalrendement op jaarbasis van 11,2% en een rendement van 3,4%. Het rendement op jaarbasis sinds de oprichting van het fonds in 1948 is 9. 75%.

Franklin Rising Dividends Fund

Het Rising Dividends Fund zoekt het beste van alles in de bedrijven die het voor zijn portefeuille kiest. Kandidaten moeten verhoogde dividenden hebben van de afgelopen 10 jaar en dividenden verdubbeld over die periode. De aandelen moeten een goede waarde hebben, weinig schulden hebben en sterk investeren in toekomstige bedrijfsgroei.

Dit is vergelijkbaar met de filosofie van het Franklin Equity Income Fund met één verschil. Het Rising Dividends Fund omvat goed presterende small- en mid-cap aandelen in zijn portefeuille, waardoor beleggers meer diversiteit hebben en meer winstmogelijkheden hebben.

Het totale jaarrendement op jaarbasis van het fonds bedraagt ​​10. 42%. Het heeft geen vermelde huidige opbrengst, maar het maakt driemaandelijkse uitkeringen van ontvangen inkomen.

Franklin Growth Fund

Het Growth Fund is op zoek naar grote bedrijven met sterke financiële resultaten, een uitstekende cashflow en een groot potentieel voor verdere groei. Het grote verschil tussen dit fonds en het Franklin Growth and Income Fund is dat de aandelen voor deze portefeuille geen dividend hoeven te betalen. Het kan ook tot 40% van de activa beleggen in aandelen van buitenlandse bedrijven. Groei en wereldwijde exposure zijn belangrijk voor ten minste een klein deel van een individuele pensioenrekening (IRA).

Het fonds heeft een rendement op jaarbasis op jaarbasis van 12 44% en heeft geen opbrengst. Inkomsten en winsten gerealiseerd door het fonds worden jaarlijks uitbetaald. De componenten voor groei en buitenlandse investeringen worden gecombineerd in een portefeuille die zich over meer dan 150 bedrijven verspreidt om meer diversiteit te geven aan elk plan voor pensioensparen.

Franklin Growth Opportunities Fund

Het Growth Opportunities Fund maakt gebruik van een multi-cap strategie die het groeipotentieel van veelbelovende small- en mid-cap bedrijven in de mix brengt. Dit verhoogt het risico, maar biedt een groter potentieel voor een hoger rendement op de lange termijn.

Het fonds heeft een rendement op jaarbasis van 12 jaar op jaarbasis van 68% en geen huidige opbrengst. Het betaalt jaarlijks dividenden en meerwaarden uit.