Als u probeert een beleggingsportefeuille te beheren die zich over veel bedrijven uitstrekt, kan het echt moeilijk zijn om een ​​algemeen beeld te krijgen van hoe het met u gaat en of u zelfs recht hebt gekregen. Hier zijn enkele beleggingsfondsen en exchange-traded funds (ETF) van Franklin Templeton die u zullen helpen een goed afgeronde pensioenportefeuille op te bouwen.

U. S. Aandelen (FKGRX, FRSX, FRVLX)

Een goede optie voor het large-cap groeigedeelte van uw portefeuille is het Franklin Growth Fund (FKGRX). Hoewel dit fonds een belasting van 5. 75% heeft, zijn er een paar plaatsen waar u het kunt krijgen als een fonds met belastingvrijstelling of u kunt een van de andere deelcategorieën overwegen als u toegang tot hen hebt. U kunt het fonds bijvoorbeeld bij Fidelity Investments kopen en zij zien af ​​van de transactiekosten en de belasting. Vanwege het vermogen om van de vergoeding af te zien, wordt dit een geweldige optie voor een beheerd aandelenfonds. De expense ratio is 0. 90% en het fonds heeft een zeer lage turnover ratio. Dit helpt de kosten laag te houden en de belastingefficiëntie tot een maximum te beperken. (Zie voor meer informatie: Top 5 Franklin Templeton voor pensioen diversificatie in 2016 .)

AD:

Om midcap- en small-capbeleggingen aan uw portefeuille toe te voegen, zou een goed fonds het Franklin Small-Mid Cap Growth Fund (FRSGX) zijn. Dit fonds richt zich op groeiaandelen met een kleine en middelgrote kapitalisatie. Het leunt meer naar mid-cap aandelen met 58% toegewezen aan hen. De kostenratio is 0. 94% en er is een belasting van 5. 75%. Het heeft echter ook een aantal plaatsen waar u dit als een belastingvrijstelling fonds kunt krijgen.

Om uw Amerikaanse aandelenpositie te completeren, zou het nuttig zijn om een ​​aantal waardeaandelen en meer small-capaandelen toe te voegen. U kunt dit doen met het Franklin Small Cap Value Fund (FRVLX). De kostenratio is 1. 14% en de belasting is 5. 75%. Hoewel u dit als een optie zonder belasting kunt krijgen, is het niet op zoveel plaatsen beschikbaar als de andere twee aandelenfondsen. (Zie voor meer informatie: De 4 beste Franklin Templeton-fondsen .)

AD:

Internationale aandelen (TEMFX)

Om internationale exposure naar uw positie in aandelen toe te voegen, dient u naar het Franklin Templeton Foreign Fund (TEMFX) te kijken. Dit fonds dekt alle regio's met 90. 27% van de activa in ontwikkelde markten. De kostenratio is 1. 18%, wat goed is voor een wereldwijd fonds. Het heeft wel de voorbelasting van 5. 75%, maar net als bij de andere fondsen, kunt u een versie zonder belasting vinden bij sommige makelaarskantoren. Als een toegevoegde bonus heeft het ook een lage omzet van 29%, waardoor de kosten en belastingkwesties tot een minimum worden beperkt.

AD:

Obligaties (TPINX)

Franklin Templeton biedt veel obligatiefondsen aan, afhankelijk van wat uw behoeften zijn. Als u op zoek bent naar slechts één fonds om alles te beheren, moet u het Franklin Global Bond Fund (TPINX) overwegen. Dit fonds belegt in obligaties van over de hele wereld.TPINX heeft een kostenratio van 0.89% en een front-end belasting van 4.25%. Het bezit momenteel ongeveer de helft van het vermogen van het fonds in staatsobligaties en de andere helft in contanten. Franklin Templeton biedt ook veel gespecialiseerde staatsobligatiefondsen als u op zoek bent naar lagere belastingen binnen de staat waarin u belasting betaalt. (Zie voor meer: ​​ Top 3 Invesco-fondsen voor pensioneringsdiversificatie in 2016. )

Obligaties zijn ook de enige categorie die de vermogensbeheerder momenteel een ETF aanbiedt. De Franklin korte duur Amerikaanse overheid ETF (FTSD FTSDFranklin Liber96. 23 + 0 11% Created with Highstock 4. 2. 6 >) heeft een expense ratio van 0. 3% The Bottom Line

Hoewel Franklin Templeton enkele goede fondsen heeft om u te helpen bij het beheren van uw pensioenportefeuille, moet u rekening houden met de aangerekende belastingen omdat dit uw rendement kan verminderen. (Zie voor meer informatie:

Top 5 Calvert-fondsen voor pensioenspreiding in 2016. )