De financiële advisering is de afgelopen jaren aangedreven door technologie, maar de digitale revolutie van deze eeuw is in een hogere versnelling geraakt.

Klanten vragen tegenwoordig meer dan ooit van hun adviseurs en degenen die de nieuwste digitale technologie niet aan hun klanten aanbieden, raken vaak achterop bij hun concurrenten. Dus welke technische trends zijn er van toepassing in de financiële advieswereld? Hoe zullen adviseurs technologie gebruiken om hun klanten over tien jaar van dienst te zijn?

Lees verder voor onze gedachten. (Zie voor meer informatie: Hoe adviseurs hun branche in 10 jaar zien. )

Waar we zijn gebleven

Het financiële adviesbedrijf verschuift snel van een model van vergadering in persoon en vult het in papierwerk aan het gebruik van online diensten waarmee klanten kunnen communiceren met adviseurs via online videoconferenties (Skype of FaceTime) en chatten. Met deze services kunnen drukke klanten die geen tijd hebben om ergens heen te rijden, persoonlijk een adviseur ontmoeten om op een gemakkelijkere manier face-to-face te krijgen.

Cliënten kunnen nu ook hun papieren online in veel gevallen online invullen en hun documenten ondertekenen met behulp van een digitale elektronische handtekening. Deze services maken het voor zowel klanten als adviseurs veel gemakkelijker om zaken te doen en met elkaar in contact te komen wanneer dat nodig is.

Waar we naar toe gaan

Naarmate de computertechnologie evolueert, zullen we waarschijnlijk meer en meer adviestaken zien die voorheen menselijke inspanning vergt om geautomatiseerd te worden. Terwijl dit nu gebeurt met routinetaken zoals het openen en sluiten van accounts, hebben we onlangs de komst gezien van robo-adviseurs die eenvoudige taken voor het beheer van geld kunnen uitvoeren, zoals het gemiddelde van de kosten van de dollar, het opnieuw in evenwicht brengen van de portfolio en het oogsten van belastingverliezen.

Deze geautomatiseerde programma's zullen in de loop van de tijd in staat zijn om steeds complexere activiteiten uit te voeren, zoals het op en neer gaan van complexe, complexe derivaathandel in lijn met de markten en het aanbieden van een geautomatiseerde vorm van financiële basis. planning. Klanten zullen in de toekomst waarschijnlijk toegang hebben tot een geautomatiseerd basisniveau van financiële planning door in te loggen op een website en een gedetailleerde vragenlijst in te vullen die hen kan helpen hun risicotolerantie, tijdshorizon en beleggingsdoelstellingen te bepalen zonder ooit met een persoon te praten. (MoneyGuidePro heeft al een basisprogramma geïntroduceerd dat dit voor klanten op beperkte schaal kan doen, hoewel het alleen beschikbaar is voor het publiek via financiële adviseurs.) (Zie voor meer: ​​ 5 voorspellingen voor Robo-Advisors in 2016. )

Marketing en mobiliteit

Klanten eisen tegenwoordig meer toegang tot hun bedrijfsmiddelen dan ooit tevoren en de technologie heeft gelijke tred gehouden met deze vraag met smartphone-apps, naadloze digitale clientportals en integratie van verschillende programma's in één efficiënt dashboard.Deze diensten zullen in de loop van de tijd steeds geavanceerder en capabeler worden, omdat veel klanten dag en nacht toegang hebben tot hun portefeuilles met voortdurend actuele informatie over de markten.

Adviseurs die het spel voor willen blijven, zullen sociale media als een belangrijk marketinginstrument moeten gaan gebruiken. Facebook (FB FBFacebook Inc180. 08 + 0 65% Created with Highstock 4. 2. 6 ), Twitter (TWTR TWTRTwitter Inc19. 50-2. 01% Gemaakt met Highstock 4. 2. 6 ), zullen SnapChat en andere netwerken de standaardmogelijkheden van morgen bieden voor het genereren van klanten. De groeiende vraag naar gespecialiseerde klantendiensten, zoals het omgaan met aandelenopties of alternatieve beleggingen, kan digitale outsourcing in de toekomst ook tot een gewoonte maken.

Adviseurs die zich als huisarts positioneren, kunnen zo snel verschillende taken toewijzen aan onderaannemers die zich op dat gebied specialiseren. Deze specialisten kunnen dan toegang krijgen tot het benodigde deel van het geld van de klant om hun doel te bereiken zonder de noodzaak geld over te maken naar een andere instelling.

The Bottom Line

De digitale revolutie transformeert de financiële sector snel van papieren formulieren en documenten en face-to-face vergaderingen naar een mobiele, geautomatiseerde sector die snel kan nadenken. Adviseurs die in staat zijn om effectief technologie aan te wenden en deze te gebruiken om nieuwe klanten te bereiken, blijven in de voorhoede van het bedrijf en zien hun praktijken groeien. (Voor gerelateerde informatie, zie: Fintech is klaar om te groeien in 2016. )