Navigeren door de overvloed aan beschikbare gegevens voor investeerders kan overweldigend zijn. De SEC heeft het met zijn EDGAR-systeem een beetje eenvoudiger gemaakt. EDGAR is het systeem voor het verzamelen en analyseren van elektronische gegevens dat door bedrijven wordt gebruikt om hun informatie in te dienen - gegevens variërend van transacties van insiders tot hoeveel winst een bedrijf vorig kwartaal meldde. Met deze repository kunnen investeerders hun onderzoek op één plek richten, maar het navigeren kan een beetje lastig zijn, vooral voor gebruikers die voor het eerst zijn.
De essentie van zoeken
Om gebruikers te helpen, heeft de SEC een "Quick EDGAR-zelfstudie" opgezet, die informatie biedt over het navigeren op de site, maar die niet expliciet helpt bepalen welke hulpmiddelen moeten worden gebruikt. gebruik. De volgende vereenvoudigde handleiding moet helpen bij het navigeren door EDGAR, dus het is niet te zwaar.
EDGAR kan op verschillende manieren informatie zoeken: op bedrijfsnaam, CIK (Central Index Key), SIC (Standard Industry Classification) of ticker-symbool, op de meest recente deponeringen en zelfs op bedrijfsadres. Naast naam en ticker kunnen ook beleggingsfondsen worden gezocht met behulp van de SEC-sleutel, fondsinformatie of stemgegevens.
Als u niet zeker bent van de werkelijke naam van een bedrijf of enige andere informatie, kunt u ook zoeken met behulp van de "Zoeken in volledige tekst", waarmee u een sleutelwoord of woordgroep kunt invoegen of controleren. uit de "bevat" of "begint met" optie, waardoor gebruikers alleen een gedeeltelijke bedrijfsnaam kunnen invoeren. EDGAR zal alle teksten van de afgelopen vier jaar doorzoeken om de juiste documenten te vinden. U wilt bijvoorbeeld zoeken naar GE GEGeneral Electric Co20. 13-0. 05% Gemaakt met Highstock 4. 2. 6 maar weet niet dat GE een afkorting is voor General Electric, u kunt GE in de "Full Text Search" plaatsen en EDGAR zal alle documenten met die fase vinden.
De zoekfunctie "Bedrijven en andere filers" is het primaire gebied dat beleggers gebruiken om gegevens op te halen. Na het invoeren van de bedrijfszoekinformatie, zal EDGAR een lijst met aanmeldingen produceren, te beginnen met de meest recente.
Deze aanmeldingen worden weergegeven op Formuliertype. Een lijst en beschrijving van alle SEC-formulieren wordt verstrekt door EDGAR met behulp van de koppeling "Beschrijving van SEC-formulieren". Als u echter het specifieke type bestanden kent dat u wilt controleren, kunt u de optie kiezen om bepaalde formulieren uit te sluiten of in te sluiten.
De bottom line
EDGAR biedt een uitstekende service om beleggers te helpen bij het verzamelen van de benodigde gegevens die worden gebruikt bij het maken van een weloverwogen investeringsbeslissing. Maar het heeft beperkingen. De belangrijkste beperking voor beleggers is dat EDGAR niet specifiek vermeldt of een formulier is gewijzigd of ingetrokken, dus u moet alle volgende deponeringen doorzoeken om te bepalen of het formulier in kwestie de meest actuele informatie bevat.
Bovenaan Tips voor digitalisering voor financieel adviseurs (FB, LNKD)
De belangrijkste manieren waarop financiële adviseurs de tools van het digitale tijdperk kunnen gebruiken.
Bovenaan Strategieën voor financiële planning voor het einde van het jaar
Hier volgen enkele financiële eindplanningsstrategieën voor financiële adviseurs en hun klanten.
Mijn oude bedrijf biedt een 401 (k) -plan en mijn nieuwe werkgever biedt alleen een 403 (b) -plan. Kan ik het geld in het 401 (k) -plan omgooien naar dit nieuwe 403 (b) -plan?
Het hangt ervan af. Hoewel de regels wel toestaan dat activa tussen 401 (k) -plannen en 403 (b) -plannen worden gewisseld, hoeven werkgevers geen rollovers toe te staan aan de plannen die zij onderhouden. Bijgevolg beslist het ontvangende plan (of de werkgever die het plan sponsort / onderhoudt) uiteindelijk of het overrolbijdragen van een 401 (k) of ander plan zal accepteren.