De Vanguard Group is een Amerikaans bedrijf voor investeringsbeheer, opgericht door John Bogle, die in 1975 voorzitter was van Wellington Management Company. Het hoofdkantoor van Vanguard bevindt zich momenteel in Malvern, Pennsylvania. Per 31 december 2014 heeft het fonds $ 3 triljoen aan wereldwijd beheerd vermogen (AUM) en ongeveer 160 Amerikaanse fondsen en 120 niet-Amerikaanse valuta. S. fondsen. Vanguard heeft 20 miljoen investeerders en meer dan 14.000 werknemers over de hele wereld. Het was het eerste bedrijf gecrediteerd met het beschikbaar maken van indexfondsen voor het publiek. Met ingang van 20 januari 2016 werd de Vanguard Group de op één na grootste aanbieder van exchange-traded funds (ETF's) en had deze meer dan $ 400 miljard aan ETF-activa.

The Vanguard Group Overview

De Vanguard Group richt zich op het aanbieden van beleggingsvehikels aan individuele beleggers en institutionele beleggers. Vanguard biedt een scala aan ETF's en beleggingsfondsen, waaronder passief beheerde indexfondsen en actief beheerde fondsen. In het kader van deze fondsen kunnen beleggers kiezen tussen aandelenfondsen, sectorspecifieke fondsen, vastrentende fondsen, afgewogen fondsen, pensioenfondsen met streefdatum, gemeentelijke obligatiefondsen en gespecialiseerde fondsen.

Vanguard staat bekend om zijn extreem lage jaarlijkse netto kostenratio's. Per 31 december 2014 hebben Vanguard-fondsen een gemiddelde jaarlijkse kostenratio van 0. 18%, terwijl de gemiddelde bedrijfsonkostenratio 1.02% is. Dit is een aantrekkelijk kostenvoordeel dat investeerders $ 1, 425 over 10 jaar en $ 4, 811 over 20 jaar kan besparen op basis van een initiële investering van $ 10.000.

Mortimer J. Buckley is de Chief Investment Officer (CIO) en managing director directeur, en hij houdt toezicht op de vastrentende groep van Vanguard en zijn aandelenbeleggingsgroep. Gregory Davis, die een gecharterde financiële analist (CFA) is, fungeert als de belangrijkste en wereldwijde leider van de vastrentende groep. Davis beheert al meer dan 15 jaar Vanguard-beleggingsportefeuilles.

Vanguard Fixed Income Index Funds Overzicht

Vanguard vastrentende fondsen worden voornamelijk beheerd door de Vanguard Fixed Income Group. Per 30 september 2015 hebben senior beleggingsprofessionals een gemiddelde van 13 jaar bij Vanguard en meer dan 20 jaar ervaring in beleggingsbeheer. Vanguard biedt 18 vastrentende indexfondsen die openstaan ​​voor nieuwe investeerders. Met ingang van 29 januari 2016 zijn deze obligatie-indexfondsen allemaal van jaar tot jaar (YTD); retours variëren van 0. 26 tot 5. 22%. Deze vastrentende indexfondsen volgen meerdere aspecten van de vastrentende markt, zoals verschillende Treasury of agency investment-grade en tax-exempt bonds. Deze obligatie-indexfondsen worden passief beheerd en trachten de beleggingsresultaten te volgen die overeenstemmen met hun referentie-indexen.

Vanguard's Treasury vastrentende indexfondsen omvatten fondsen die beleggen in korte-, middellange- en langlopende obligaties. Per 31 december 2015 hebben Vanguard's drie kortlopende schatkistobligatiefondsen een gemiddelde looptijd korter dan drie jaar. Vanguard biedt vier middellange termijn schatkistindexobligatiefondsen met gemiddelde looptijden variërend van vier tot zes en een half jaar. Het biedt twee langlopende schatkistindexfondsen met een gemiddelde looptijd van 17 jaar en ongeveer 15 jaar. Vanguard's Treasury obligatie-indexfondsen hebben lage jaarlijkse kostenratio's variërend van 0. 07 tot 0. 2%; de meeste van deze indexfondsen rekenen slechts een kostenratio van 0,1%.

Vanguard biedt drie investment-grade bedrijfsobligatie-indexfondsen, waarvan er twee kosten van 1% of minder in rekening brengen. Deze fondsen dragen een matig risico. Ze bieden echter aantrekkelijke 30-daagse SEC-rendementen variërend van 2. 25 tot 3. 62% per 29 januari 2016. Per 31 december 2015, zijn indexfondsen voor lange, middellange en korte termijn bedrijfsobligaties hebben een gemiddelde duur variërend van drie tot 13 jaar.

Vanguard biedt slechts één fonds vrij van belastingvrije obligatie-index open voor nieuwe beleggers, dat beschikbaar is als beleggersaandelen, admiraalaandelen en een ETF. Dit fonds belegt in gemeentelijke obligaties met de referentie-index en heeft gewoonlijk een gemiddelde looptijd tussen vijf en acht jaar.