De levensverzekeringsmaatschappij met variabele annuïteiten ( VALIC) werd opgericht in 1955 en is een van de toonaangevende aanbieders van pensioenregelingen voor werknemers die werkzaam zijn in het openbaar onderwijs, het openbaar hoger onderwijs, de gezondheidszorg, de overheid en de non-profitsector. Sinds 2012 heeft VALIC het beheerd vermogen (AUM) zien stijgen van $ 22. 5 miljard tot $ 29. 3 miljard vanaf juli 2015. Hoewel AUM bescheiden is gestegen in vergelijking met sommige andere fondsfamilies, blijven de algemene prestaties van VALIC-fondsen beter presteren dan de gemiddelde prestaties van de categorie. Over het algemeen zijn VALIC-fondsen de afgelopen drie jaar 14. 75% en 13. 15% over de afgelopen vijf jaar per juli 2015 teruggekeerd.

AD:

VALIC Bedrijf I Blue Chip Growth Fund (VCBCX)

Het VALIC Company I Blue Chip Growth Fund zoekt rendement binnen grote, groeiende bedrijven over de hele wereld. Het nullastfonds heeft onkosten van 0,8% en biedt geen rendement, en Morningstar Investment Research beoordeelt het als vier sterren. De driejarige prestatie van 13,8% staat op de vierde plaats van 1 522 andere grootschalige beleggingsfondsen. De vijfjaarlijkse prestatie van 12. 71% verbetert de algehele ranglijst tot de tweede van de 1.307 fondsen en zijn 10-jarige prestatie op 7,9. 91% plaatst het fonds als 10e.

AD:

Giant-cap aandelen vormen 47. 86% van de portefeuille, met nog eens 45. 5% in large-cap aandelen en 6. 64% in mid-cap aandelen. De top drie sectoren binnen de portefeuille zijn consument cyclisch op 26. 37%, gezondheidszorg op 25. 17% en technologie op 20. 69%. Een aanzienlijke meerderheid van de portefeuille - 95. 7% - wordt aangehouden in Noord-Amerikaanse aandelen, met 4. 04% in Aziatische aandelen en 0. 26% in Europese aandelen.

VALIC Company II Maatschappelijk Verantwoord Fonds (VCSRX)

AD:

Het VALIC Company II sociaal verantwoorde fonds belegt in bedrijven die maatschappelijk verantwoord worden geacht in termen van criteria die zijn vastgelegd in de structuur van het fonds. Het fonds heeft een score van vijf sterren van Morningstar, heeft geen lastlasten en een lage kostenratio van 0. 56% en biedt een rendement van 1. 36%. De driejarige prestatie bedraagt ​​11. 49%, waarmee het fonds de derde plaats inneemt van 1, 387 beleggingsfondsen in de categorie grootschalig. Zijn vijfjarige prestatie van 10. 53% geeft het fonds een rang van zevende van de 1, 225. In de afgelopen 10 jaar is het Socially Responsible Fund 6. 53% teruggekeerd, waarmee het de 11e plaats vond van de 878 andere fondsen.

Het fonds bestaat uit 47. 57% large-capaandelen, 41. 14% aandelen met gigantische kapitalisatie, 11 27% mid-cap aandelen en een schamele 0,03% small-cap aandelen. De drie grootste sectoren naar portefeuilleweging zijn technologie met 19. 44%, gezondheidszorg met 16. 01% en financiële dienstverlening met 15. 82%. De portefeuille is zwaar gewogen naar Noord-Amerikaanse aandelen op 98. 7%, met 0.95% aangehouden in Europese aandelen en 0. 35% in Aziatische aandelen.

VALIC Bedrijf I Health Sciences Fund (VCHSX)

Het VALIC Company I Health Sciences Fund richt zich op aandelen in de gezondheidszorg, farmaceutische industrie, biotechnologie en life science-industrie. Morningstar heeft het fonds een waardering van vijf sterren gegeven. Het fonds heeft geen laadlast en een gemiddelde kostenratio van 1. 09% en biedt geen opbrengst. Het ziekenfondsfonds heeft een prestatie van 22,3% over een periode van drie jaar, waarmee het een rangorde heeft van 12 van de 125 andere beleggingsfondsen. De vijfjaarlijkse prestatie van 23,5% plaatst het fonds op de achtste plaats van 117. Zijn prestatieclassificatie in de afgelopen 10 jaar verbetert tot de tweede na een rendement van 14, 36%.

Wat betreft portfolio make-up, 37. 98% wordt gehouden in large-cap aandelen, 28. 42% in aandelen met een gigantische kap, 22. 11% in mid-cap aandelen, 9. 69% in small-cap aandelen en 1. 8% in micro-cap aandelen. Een 95. 13% meerderheid van het fonds wordt binnen de gezondheidszorgsector gehouden, maar de portefeuille heeft ook 2. 41% in de defensieve consumptiesector en 1. 43% in de technologiesector. Geografisch, 95. 32% van het fonds wordt aangehouden in Noord-Amerikaanse aandelen, 3. 39% is in Europese aandelen en 1. 29% in Aziatische aandelen.