Wahed Invest is een recente nieuwkomer op het gebied van gerichte robo-adviseurs. Deze unieke robo-adviseur beweert het eerste geautomatiseerde islamitische investeringsplatform ter wereld te zijn onder de sharia, een religieuze wet die niet alleen religieuze rituelen bestuurt, maar ook de dagelijkse aspecten in de islam. Wahed is gecertificeerd als een ethisch compliant vermogensadviseur. De investeringen worden kritisch onder de loep genomen door een commissie van islamitische en ethische wetenschappers. En het platform is ontworpen om een ​​beroep te doen op de 2 miljard moslims over de hele wereld.

Zowel toegang als investeringen zijn afgestemd op de kleinere belegger; de service heeft een minimale investering van $ 7,500. Volgens CEO Junaid Wahed hebben de Wahed-portefeuilles in een recent persbericht beter gepresteerd - met minder risico - dan hun traditionele concurrenten. Bèta-getest sinds 2015, de portfolio is momenteel beschikbaar in de VS met plannen om internationaal uit te breiden in 2017. (Zie gerelateerde artikelen voor meer informatie: Hybrid Robos to Outpace Traditional Ones. )

Sharia Compliant Investing

Sharia-conforme beleggingen, ook wel Halal-beleggen genoemd, kunnen worden beschouwd als een deelsector van ethisch en maatschappelijk verantwoord beleggen. In tegenstelling tot de doelstellingen van traditioneel beleggen om het rendement te maximaliseren en risico's te minimaliseren, is Sharia-compliant beleggen ontworpen om te passen in de ethiek en sociale overtuigingen van de islam.

Het bestuur van Wahed hanteert een strikt pakket richtlijnen om de individuele investeringen te onderzoeken. Wahed investeert niet in bedrijven die niet-islamitische financiële diensten verlenen. De ethische raad schuwt investeringen in aanbieders / supporters van zaken als gokken, alcohol, tabak en pornografie. In overeenstemming met islamitische leenpraktijken, zal Wahed niet investeren in bedrijven die rente-inkomsten verdienen die hoger zijn dan ongeveer 5% van de totale inkomsten, tenzij het overschot wordt gegeven aan een goed doel. Ook zijn de Wahed-beleggingen vereist om een ​​bepaald percentage niet-liquide activa te behouden.

U. Het op S. gebaseerde Sharia financiële adviesbureau, Straightway Ethical Advisory LLC, houdt toezicht op de naleving en financiële ethiek van de individuele Wahed-holdings. De soorten investeringen in Wahed zijn verschillend, maar de investeringsbenadering is vergelijkbaar met die van andere andere robo-adviesbureaus.

Hoe Wahed investeert

De belegger begint met het reageren op verschillende risicogerelateerde vragen. De eerste vragen richten zich op beleggingsdoelen, liquiditeitsbehoeften, tijdshorizon en risicocomfort niveaus. Met behulp van de moderne portefeuilletheorie optimaliseert de Wahed-benadering de portefeuille van de belegger met sharia-conforme beleggingen die het grootste rendement bieden voor de minimale hoeveelheid risico.

De brede beleggingscategorieën omvatten wereldwijd eigen vermogen, aandelen uit opkomende markten, U.S. aandelen, REIT's, grondstoffen en vastrentende waarden. Met beleggingen uit deze categorieën worden de percentages van beleggers in specifieke activaklassen bepaald op basis van hun risicocategorie:

• Zeer conservatief
• Conservatief
• Matig
• Matig agressief
• Agressief
• Zeer agressief < Een zeer conservatieve portefeuille zou bijvoorbeeld 15% eigen vermogen, 72,5% vast inkomen, 5% goud, 5% REIT en 2,5% contanten bezitten. (Zie voor verwante literatuur:

Robo-Advisors en een menselijke aanraking: beter samen? ) Wat is de rebalancing-benadering van Wahed?

De frequentie van rebalancing wordt bepaald door verschillende factoren. Als de doelstellingen of het risicoprofiel van de belegger veranderen, wordt de portefeuille opnieuw gebalanceerd. De activa worden opnieuw gebalanceerd wanneer geld wordt toegevoegd aan of wordt onttrokken aan de account. Een grote verandering in de marktvolatiliteit kan het herbalanceren in de hand werken. De portfolio kan ook worden geherbalanceerd als er een grote afwijking van het verwachte rendement van de consument is.

Wat is de Wahed-kostenstructuur?

Wahed heeft een wrap-accountbenadering van kosten. Zoals de meeste robo-adviseurs, heft het bedrijf vergoedingen op gebaseerd op het totale beheerd vermogen van beleggers zonder provisies in rekening te brengen voor transacties en andere activiteiten. Dit is de huidige kostenstructuur:

$ 7, 500 tot $ 49, 999-0. 99%

$ 50, 000 tot $ 249, 999-0. 79%

$ 250, 000 tot $ 499, 999-0. 49%

$ 500, 000 en meer dan -0. 29%

De bottom line

Voor religieuze moslims die door de sharia worden geregeerd en die strikte naleving van hoge morele en ethische normen vereist, is Wahed Invest Inc. waarschijnlijk een welkom platform in de robo-adviseuromgeving. Met name voor beleggers die geen grote bedragen hebben, opent dit geautomatiseerde investeringsplatform de deur naar een professioneel beheerde beleggingsportefeuille. Zelfs niet-moslims die geïnteresseerd zijn in een ethische benadering van beleggen, willen misschien Wahed Invest onderzoeken. (Zie gerelateerde informatie voor meer informatie:

Verbetering: nieuw 'Tax Drag' algoritme verhoogt rendement )