Inhoudsopgave:
Een Chartered Financial Analyst (CFA) heeft met succes rigoureuze cursussen gevolgd op het gebied van economie, financiële analyse, financiële boekhouding, portefeuillebeheer en effectenanalyse. Degenen die het CFA-handvest hebben, moeten zich houden aan strikte richtlijnen voor goed gedrag, wat betekent dat een financieel adviseur die ook het CFA-handvest bezit, transparant en betrouwbaar is.
Wat is een CFA-handvest?
Het CFA-handvest is een professionele aanduiding toegekend aan financiële analisten die voldoen aan de competentie- en integriteitsvereisten van het CFA Institute. Financiële analisten die het CFA-handvest willen houden, moeten drie strenge tests doorstaan. Daarnaast moeten ze vier jaar werkervaring opdoen, waarbij ze 50% of meer van hun tijd besteden aan het beheren van activa. Ze moeten ook de ethische code en normen van het CFA-instituut handhaven.
Hoe helpt het CFA-handvest financiële adviseurs?
De CFA-examens worden algemeen beschouwd als een van de meest rigoureuze en allesomvattende examens in de financiële sector. Examenonderwerpen omvatten ethiek, kwantitatieve methoden zoals statistiek, economie, financiële rapportage en analyse, bedrijfsfinanciering, beleggingen in aandelen, vastrentende beleggingen, derivaten, alternatieve beleggingen, portefeuillebeheer en vermogensplanning.
De kennis die nodig is om de drie CFA-examens succesvol af te leggen, is zo breed dat een CFA-charterhouder die ook een financieel adviseur is, een grondige kennis heeft die niet wordt geëvenaard door niet-CFA-financieel adviseurs. Ze begrijpen elk type investering dat ze zich kunnen voorstellen en weten precies hoe ze investeringen moeten afstemmen op de specifieke behoeften van de klant.
Vanwege de hoge focus op ethiek is een financieel adviseur met een CFA-charter uiterst betrouwbaar en betrouwbaar.
, Als ik volgens mijn echtscheidingsvonnis recht heb op een percentage van de IRA van mijn ex-echtgenoot, hoe kan ik de activa ontvangen die te wijten zijn aan me in mijn eigen IRA zonder te worden belast? Wordt hij belast als hij de overdracht doet? Zal het geld dat hij eventueel moet betalen in de belasting
Om uw deel van de IRA-activa aan u over te dragen (dwz op uw naam), dan moet u contact opnemen met de IRA-bewaarder / trustee van uw man en hen voorzien van een kopie van het echtscheidingsdecreet. Vergeet de custodian niet te vragen naar andere documentatievereisten.
Ik ben een eerste koper van een huis. Als ik een distributie van mijn 401 (k) neem om land en een huis te kopen, moet ik dan een boete betalen voor deze verdeling? Ook, wat voor soort formulier moet ik indienen bij mijn belastingen, waaruit blijkt dat de IRS $ 10, 000 in de richting van een ho
Ging, zoals u misschien al weet, dan moet u aan bepaalde vereisten voldoen, uiteengezet in de 401 (k ) plan document, om in aanmerking te komen voor een uitkering uit het plan. Uw werkgever of planbeheerder geeft u een lijst met de vereisten. Bedragen die aan uw 401 (k) -plan zijn onttrokken en die worden gebruikt voor de aankoop van uw woning, zijn onderworpen aan inkomstenbelasting en een boete voor vroegtijdige distributie van 10%.
Mijn oom stierf onlangs. Hij bestempelde mijn moeder en vader als zijn begunstigden in 1997, na zijn scheiding, en maakte geen wijzigingen nadat hij in 2000 hertrouwde. De huidige echtgenoot van mijn oom vecht nu voor geld van het plan. Heeft zij een poot t
Het hangt ervan af. Als de pensioenregeling een gekwalificeerd plan is, verwijst de planbeheerder naar het planningsdocument om te bepalen wie de aangewezen begunstigde is. Het plandocument legt de regels uit waaraan het gekwalificeerde plan wordt onderworpen. In het algemeen voorzien gekwalificeerde regelingen erin dat de overlevende echtgenoot van de overledene de begunstigde is, tenzij de overlevende echtgenoot een verklaring van afstand heeft ondertekend die anders toestaat.