De laatste fase (n) in de levenscyclus van een belegger is de uitgaven- / schenkingsfase, waarin rijkdom die zich gedurende vele jaren van sparen en beleggen heeft verzameld, uiteindelijk wordt uitgekeerd aan de eigenaar en / of haar begunstigden. Tijdens deze fase is kapitaalbehoud van het grootste belang, hoewel investeren in groei nog steeds een cruciaal - maar minder belangrijk - deel van de puzzel is.
Anders dan in eerdere fasen, waarin beleggen in de richting van een bepaald doel de primaire zorg was, legt de uitgaven- / schenkingsfase de nadruk op het behoud van iemands vermogen als een inkomensaanvulling en uiteindelijk die rijkdom door te geven aan toekomstige generaties. Estate planning, liefdadigheidsinstelling en schenkingen komen allemaal naar voren tijdens de uitgaven / schenkingsfase.
Praktisch gezien is de uitgaven- / schenkingsfase het moeilijkst te navigeren, omdat marktfluctuaties, rentebewegingen, inflatie, wijzigingen van het belastingrecht en een groot aantal andere potentiële valkuilen een steeksleutel kunnen opleveren zelfs in de beste plannen. Als zodanig, terwijl men tijdens de accumulatiefase en de consolidatiefase met een doe-het-zelfbenadering heeft doorgeschoven, is het van cruciaal belang om de juiste competenties te bepalen voor bekwame advocaten, accountants en financiële planners. (Lees hierover meer Skipping-Out op Probate-kosten en geef uw pensioenvermogen een waarde aan liefdadigheid.)
Deze vraag werd beantwoord door Justin Bynum
Ik ben een eerste koper van een huis. Als ik een distributie van mijn 401 (k) neem om land en een huis te kopen, moet ik dan een boete betalen voor deze verdeling? Ook, wat voor soort formulier moet ik indienen bij mijn belastingen, waaruit blijkt dat de IRS $ 10, 000 in de richting van een ho
Ging, zoals u misschien al weet, dan moet u aan bepaalde vereisten voldoen, uiteengezet in de 401 (k ) plan document, om in aanmerking te komen voor een uitkering uit het plan. Uw werkgever of planbeheerder geeft u een lijst met de vereisten. Bedragen die aan uw 401 (k) -plan zijn onttrokken en die worden gebruikt voor de aankoop van uw woning, zijn onderworpen aan inkomstenbelasting en een boete voor vroegtijdige distributie van 10%.
Wat gebeurt er met de Amerikaanse dollar tijdens een handelstekort?
Leren wat er gebeurt met de US dollar tijdens handelstekorten. Handelstekorten gebeuren wanneer de invoer de export overtreft die buitenlandse buitenlanders leidt om US dollar te accumuleren.
Wat gebeurt er tijdens herwaardering van risico's?
Tijdens een sterke bullmarkt, kan het algemene gevoel van optimisme van de markt vaak leiden tot slechte inschattingen over het risiconiveau dat een belegging kan bezitten. Jammer genoeg, zodra een marktcorrectie plaatsvindt, zullen beleggers vaak beseffen dat ze bij bepaalde beleggingen meer risico lopen dan aanvankelijk was verwacht.