a:

Elke werkgever die een 401 (k) -plan aanbiedt, is verplicht om elke deelnemer aan het plan kosteloos een exemplaar van de samenvatting van de planbeschrijving, een kopie van het samenvattend jaarverslag en een jaarlijkse verklaring van de rekening van de deelnemer. Bovendien heeft elke deelnemer het wettelijke recht om schriftelijk een heleboel andere informatie te vragen over het 401 (k) -plan, zijn sponsors en zijn management.

Hoewel een prospectus niet vereist is, verstrekken veel 401 (k) -planaanbieders een prospectus van elk fonds dat in het plan wordt aangeboden. Er is een wettelijke verplichting om een ​​prospectus over de eigen voorraad van de werkgever te verstrekken als dit in zijn plan wordt aangeboden.

Beknopte beschrijving van het plan

De beschrijving van het summiere plan, of het SPD, wordt door het Amerikaanse ministerie van arbeid gedefinieerd als een document dat "de belangrijkste feiten bevat die zij moeten weten over hun pensioen en hun gezondheid". uitkeringsplannen, waaronder planregels, financiële informatie en documenten over de werking en het beheer van het plan. "

De SPD-vereiste is noodzakelijk voor elk pensioenplan dat valt onder de Wet op de inkomenszekerheid voor werknemers. Binnenin moet de planaanbieder de subsidiabiliteitsvereisten voor werknemers bekendmaken, de voordelen berekenen, schema's vastleggen en details over het indienen van claims voor uitkeringen. Als een 401 (k) -plan wordt gewijzigd, moet de werkgever alle deelnemers een samenvatting van belangrijke wijzigingen verstrekken en de gevolgen hiervan voor het plan.

Samenvatting jaarverslag

Samenvattende jaarverslagen worden ingediend bij het ministerie van arbeid en bevatten financiële informatie over de bezittingen van het 401 (k) plan. Deze rapporten worden vaak "5500 rapporten" genoemd, vanwege het feit dat ze zijn gearchiveerd op overheidsformulier 5500.

Overige informatie

Elke medewerker heeft wettelijk het recht om op schriftelijk verzoek aan de 401 (k) planbeheerder , de volgende rapporten of werkgeversinformatie:

- Een ander exemplaar van de samenvatting van de planbeschrijving, het samenvattend jaarverslag of een volledige kopie van het jaarverslag in zijn geheel.

- Kopieën van alle documenten die zijn ingediend door het 401 (k) -plan bij het ministerie van arbeid, inclusief verzekeringscontracten, collectieve arbeidsovereenkomsten en planomschrijvingen.

- Een volledige lijst van werkgevers- en werknemersorganisaties die het 401 (k) -plan sponsoren, inclusief adressen. De planbeheerder heeft het recht om een ​​redelijk bedrag in rekening te brengen voor de kopieën van deze informatie.

- Als de werkgever ervoor kiest om zijn werknemers automatisch in te schrijven voor een 401 (k) -plan, moet de werkgever een beschrijving van het automatische inschrijvingsproces en de rechten van de deelnemer verstrekken.

Beroep op gebrek aan informatie

Als een 401 (k) deelnemer aan het plan niet in staat is om de vereiste informatie van de planbeheerder te verkrijgen, kunnen kopieën ook worden verkregen via een schriftelijk verzoek aan de Employee Benefits Security Administration van het Department of Labor. (EBSA). Deelnemers betalen een "nominaal kopieerbedrag" voor de service.