Beheerd door de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), het Series 6-examen - Investeringsmaatschappij en variabele contracten Product Representative Qualification Examination - evalueert het vermogen van een vertegenwoordiger om zijn werk als een investering uit te voeren bedrijf en variabele contracten producten vertegenwoordiger. Het multiple-choicetentamen bestaat uit de vier belangrijkste functies van een vertegenwoordiger uit de Serie 6.
Van de 100 gescoorde examenvragen behandelt Functie 1 de grondslagen van de regelgeving en de ontwikkeling van bedrijven en krijgt 22 vragen. Functie 2 heeft 47 vragen en is gericht op het evalueren van de financiële informatie van klanten, het identificeren van beleggingsdoelstellingen, het verstrekken van informatie over beleggingsproducten en het doen van passende aanbevelingen. Met 21 vragen concentreert Functie 3 zich op het openen, onderhouden, sluiten en overdragen van accounts en het bewaren van de juiste accountrecords. Functie 4 heeft 10 vragen die draaien rond het verkrijgen, verifiëren en bevestigen van aankoop- en verkoopinstructies van klanten.
Voorafgaand aan het afleggen van de Series 6 is geen vereistexamen vereist, maar de kandidaat moet worden gesponsord door een financiële instelling die lid is van FINRA of een zelfregulerende organisatie. Kandidaten krijgen twee uur en vijftien minuten om het examen af te ronden. Een slagingscore van 70% zorgt ervoor dat de vertegenwoordiger over de kennis beschikt die nodig is om te functioneren als een investeringsmaatschappij en een vertegenwoordiger van variabele contractenproducten.
Na succesvolle afronding van het examen zijn vertegenwoordigers gekwalificeerd om bepaalde effectenproducten te vragen, te kopen en te verkopen, waaronder open-end beleggingsfondsen, variable annuities, variabele levensverzekeringen, beleggingsfondsen voor beleggingsfondsen en gemeentelijke fondseffecten. Om zaken in lijfrente- of verzekeringsproducten te doen, moet een vertegenwoordiger slagen voor een staatlevensverzekeringsexamen.
Ik ben een eerste koper van een huis. Als ik een distributie van mijn 401 (k) neem om land en een huis te kopen, moet ik dan een boete betalen voor deze verdeling? Ook, wat voor soort formulier moet ik indienen bij mijn belastingen, waaruit blijkt dat de IRS $ 10, 000 in de richting van een ho
Ging, zoals u misschien al weet, dan moet u aan bepaalde vereisten voldoen, uiteengezet in de 401 (k ) plan document, om in aanmerking te komen voor een uitkering uit het plan. Uw werkgever of planbeheerder geeft u een lijst met de vereisten. Bedragen die aan uw 401 (k) -plan zijn onttrokken en die worden gebruikt voor de aankoop van uw woning, zijn onderworpen aan inkomstenbelasting en een boete voor vroegtijdige distributie van 10%.
Ik heb de Series 63 en FINRA Series 7 gepasseerd, maar wil graag een licentie krijgen als beleggingsadviseur. Moet ik de Series 65 of Series 66 meenemen?
Om vertegenwoordiger van een beleggingsadviseur te worden, moet meer worden onderzocht dan alleen het FINRA Series 63-examen afleggen. Bekijk welke examenvereisten u nodig heeft.
Kan ik bijdragen aan mijn door het bedrijf gesponsorde 401 (k) na het einde van het jaar van het bedrijf maar vóór de datum van indiening van de belasting?
In tegenstelling tot IRA's, waar bijdragen kunnen worden gedaan voor het voorgaande jaar tot 15 april van het lopende jaar, zijn de uitbetalingbijdragen over het algemeen van toepassing op het jaar waarin ze daadwerkelijk worden ingehouden op de lonen / salarissen van de deelnemer. Neem bijvoorbeeld aan dat een werknemer een verkiezing verkiest om een deel van de bonus die hij ontvangt voor het jaar 2006 uit te stellen.