Beleggingsfondsen kunnen ingewikkeld zijn. Je kunt gemakkelijk verdwalen in een schat aan kennis, vooral voor nieuwe investeerders die gewoon niet weten waar ze moeten beginnen. Veel beleggers kiezen ervoor om hun vermogen passief op een financieel adviseur te vertrouwen of ze gewoon in hun 401 (k) -plan te laten. Hoewel adviseurs nuttige en vaak onvervangbare partners zijn in uw financiële reis, hebben de beste investeerders op zijn minst een klein beetje kennis over hun eigen investeringen - en dat betekent niet noodzakelijk dat ze massaal en slecht georganiseerde spreadsheets moeten doorzoeken.

AD:

Een factsheet over beleggingsfondsen maakt het zelfs de groenste belegger mogelijk om op de hoogte te zijn van de belangrijkste feiten van zijn fonds. Door eenvoudige opmaak en een focus op gemakkelijk verteerbare gegevens zijn deze kleine klompjes van kennis een perfect startpunt voor de verlegen of ongeïnformeerde belegger.

Wat is een feitenblad voor mutualiteiten?

Een factsheet over beleggingsfondsen is een basisdocument van drie pagina's dat een overzicht geeft van een beleggingsfonds. Voor potentiële beleggers is dit een noodzakelijk en gemakkelijk rapport om te lezen voordat je dieper gaat graven.

AD:

"Het is een goed startpunt wanneer u een investering evalueert," zei CFP Roger Whitney van WWK Wealth Advisors.

De fact sheet geeft u de volgende informatie:

• Kosten: voordat u een fonds koopt, moet u analyseren met welke vergoedingen het gepaard gaat, inclusief de vergoeding die aan de fondsbeheerder wordt betaald. Goed rendement kan gemakkelijk worden weggevaagd door hoge kosten. (Zie voor meer informatie: Stop met het betalen van hoge ROI's .)

  AD:

• Risicobeoordeling: de factsheet toont hoe riskant een fonds is. Afhankelijk van uw leeftijd en andere posities, kan een fonds te risicovol of te op inkomsten gericht zijn voor u.

• Rendementen: in de factsheet worden de resultaten van het fonds over de afgelopen 10 jaar weergegeven. Dit is cruciaal om te weten voordat u een fonds koopt, omdat het een momentopname geeft van de geschiedenis en het huidige traject van het fonds.

U vindt deze informatie op de website van het fonds. U kunt ook bellen en een kopie aanvragen om naar u te mailen.

Waarom zou ik het moeten lezen?

Deze factsheets zijn gemaakt om te worden gelezen door de gemiddelde belegger, dus u hebt geen schat aan investeringen of financiële kennis nodig om te begrijpen waar u naar kijkt. Het document legt bondig de voor- en nadelen van dat specifieke beleggingsfonds uit.

Als u voor een investering kiest, moet u de tijd nemen om er zorgvuldig over te lezen. Dat was vaak een grote opdracht voordat fact sheets de norm werden, maar tegenwoordig is het zelfs voor de meest onwetende investeerder gemakkelijk om op de hoogte te blijven. Veel van die eenvoud komt van gemakkelijk te begrijpen taal en zorgvuldig geconstrueerde opmaak. (Zie voor meer: ​​ Beleggingsfondsen: hoe u een onderlinge fondsentabel leest .)

"Het wordt meestal uitgesplitst in eenvoudig te begrijpen woordenschat en diagrammen die vaak in één oogopslag kunnen worden bekeken," zei compliance analist John Schneider.Dus wat als u de factsheet hebt gelezen en zeker van uw aankoopbeslissing bent? Spring nog niet met het pistool, zegt Schneider.

Er is ook een prospectus over het beleggingsfonds, met meer gedetailleerde informatie over de factsheet. Volgens Schneider moet iedereen die besluit een beleggingsfonds te kopen ook een prospectus lezen. Dit is waar een adviseur van pas kan komen. Hoewel een belegger mogelijk de basisfeiten van een fact sheet over beleggingsfondsen kan doornemen, kan een adviseur u helpen een prospectus te vinden om echt vertrouwen te hebben in uw investering.

De bottom line

Je hoeft geen marktgast te zijn om op de hoogte te blijven van hoe het met je beleggingsfondsen gaat. Hoewel er altijd een tijd en plaats is om professionele begeleiding te zoeken, moet iedereen die wil investeren een deel van zijn leven maken, ergens beginnen te leren. Een factsheet over beleggingsfondsen is een geweldige plek om te beginnen.

Lees deze licht verteerbare fact sheets en wees gerust in het feit dat zo'n kort stukje lezen voor zoveel gemoedsrust kan zorgen. (Zie voor meer: ​​ Mutual Funds: A Tutorial on the Basics .)