Wanneer u op weg bent om effectenmakelaar of tussenhandelaar te worden en in de actieve handelssector werkt, moet u goed voorbereid zijn op uw Serie 63-examen, een examen dat wordt afgenomen door de North American Securities Administrators Association.
Zorg dat u 30 minuten te vroeg bij uw geplande testcentrum arriveert. Deze extra tijd is nodig om het registratieproces te voltooien. Neem een geldige, door de overheid uitgegeven identiteitskaart mee met een afbeelding en handtekening plus een afbeelding zoals een foto of een handafdruk. U hebt deze identificatie nodig voor het aanmeldingslogboek van het centrum.
Het testcentrum moet u voorzien van kraspapier, eenvoudige elektronische rekenmachines, wisborden en droog uitwisbare pennen. Als het examen grafieken, grafieken of tabellen bevat, krijgt u een tentoonstelling voor eenvoudige naslag. Al deze geleverde artikelen moeten worden geretourneerd na het voltooien van uw examen. Het is niet toegestaan referentiemateriaal mee te nemen; dit kan leiden tot boetes. Het meenemen van boeken, aktetassen, rugzakken en bankbiljetten naar het testlab is niet toegestaan.
Examens kunnen worden geannuleerd of uitgesteld als het weer ernstig genoeg is, maar u moet uw testcentrum bellen om annulering of vertraging te bevestigen. Late aankomsten mogen de test afleggen, maar kunnen binnen de resterende tijd worden gevraagd dit te doen. Als je je niet op je gemak voelt om de test binnen de kortere tijd af te leggen, zal FINRA je waarschijnlijk een te laat bedrag in rekening brengen, en het is mogelijk dat je een geheel nieuw inschrijfgeld moet betalen om je examen opnieuw te plannen.
Als ik de Series 66 heb gefaald, geldt de wachttijd als ik de Series 63 of Series 65 wil meenemen?
Lees meer over de NASAA-vereisten voor wachtende examenperiodes en het beleid met betrekking tot herkansingen, het opstellen van testvragen en het afleggen van andere financiële examens.
Ik heb de Series 63 en FINRA Series 7 gepasseerd, maar wil graag een licentie krijgen als beleggingsadviseur. Moet ik de Series 65 of Series 66 meenemen?
Om vertegenwoordiger van een beleggingsadviseur te worden, moet meer worden onderzocht dan alleen het FINRA Series 63-examen afleggen. Bekijk welke examenvereisten u nodig heeft.
Ik neem deel aan een winstdelingsplan op het werk. Als ik met pensioen ga op 62-jarige leeftijd, kan ik het geld dan belastingvrij intrekken of moet het worden overgeheveld naar een ander account of plan?
Het geld op uw winstdelingsrekening wordt belast wanneer het van de rekening wordt gehaald. Je kunt het geld in het plan laten (als het plan het toestaat) of het saldo naar een IRA omdraaien. De meeste financiële planners zouden adviseren dat u het geld niet in het winstdelingsplan laat staan nadat u het bedrijf hebt verlaten, omdat u het risico loopt het geld uit het oog te verliezen.