Ratingbureaus zijn verantwoordelijk voor het evalueren van nationale en institutionele debiteuren en hun vermogen om gemeenschappelijke, gesecuritiseerde schuldinstrumenten terug te betalen. De wereldwijde credit rating-industrie is sterk geconcentreerd, met drie agentschappen - Moody's, Standard & Poor's en Fitch - die bijna de gehele markt beheersen. Omdat grote ratingbureaus op internationale schaal opereren, vindt regulering op verschillende niveaus plaats.
Het Amerikaanse congres heeft de hervormingswet voor kredietrating van 2006 aangenomen, waardoor de Securities and Exchange Commission (SEC) de interne processen, het bijhouden van gegevens en bepaalde zakelijke praktijken van ratingbureaus kan reguleren. De Dodd-Frank Wall Street Hervorming en Consumentenbeschermingswet van 2010 heeft de regelgevende bevoegdheden van de SEC verder uitgebreid, met inbegrip van een vrijgave van ratingmethodologieën.
De Europese Unie heeft nooit een specifieke of systematische wetgeving opgesteld of een enkel agentschap opgericht dat verantwoordelijk is voor de regulering van ratingbureaus. Er zijn verschillende EU-richtlijnen, zoals de richtlijn kapitaalvereisten van 2006, die van invloed zijn op ratingbureaus, hun bedrijfspraktijken en hun openbaarmakingsvereisten. De meeste richtlijnen en verordeningen zijn de verantwoordelijkheid van de Europese Autoriteit voor effecten en markten.
Sinds de financiële crisis en de grote recessie van 2007 tot 2009 zijn ratingbureaus onder verhoogde controle en druk van de regelgeving komen te staan. Men geloofde dat ratingbureaus te positieve beoordelingen gaven, wat leidde tot malinvesteringen. Nieuwe regels in de EU hebben CRA's aansprakelijk gesteld voor onjuiste of nalatige ratings die schade toebrengen aan een belegger.
Sommigen hebben betoogd dat regelgevers hebben bijgedragen tot het ondersteunen van een oligopolie op het gebied van kredietrating, waarbij regels worden opgesteld die de toegang voor kleine of middelgrote instanties belemmeren.
AD:Ik ben een leraar in een openbaar schoolsysteem en ik don ' Het heeft op dit moment een 403 (b) -plan, maar ik heb wel wat geld in een Roth IRA en ook een zelf-gerichte IRA. Kan ik mijn IRA-fondsen in een nieuw geopend 403 (b) -plan rouleren, aangezien ik momenteel in dienst ben bij de school sy
Als u een 403 (b) -rekening opmaakt onder het 403 (b) -plan van de school, mag de traditionele IRA-activa naar de 403 (b) -rekening rollen. Zoals u wellicht weet, kan de rollover van de Traditionele IRA naar de 403 (b) geen bedragen of bedragen na belasting bevatten die de vereiste minimale uitkeringen vertegenwoordigen.
Regelt de koper of verkoper een beloptie?
Koop belopties en behoud de controle over de prijs die u betaalt en wanneer u een bepaalde voorraad moet kopen. Leer hoe u de controle behoudt als de koper.
Wie regelt de verschillende soorten exchange traded funds (ETF's)?
Ontdek wie de verschillende soorten exchange-traded funds reguleert. Het aandeel van het investeringskapitaal in de richting van ETF's blijft stijgen.