Indexfondsen hebben doorgaans een lage kostenratio omdat er minder actief beheer nodig is om ze uit te voeren. Er is minder omzet in holdings en minder aan- en verkopen met makelaarskosten voor het fonds. Over het algemeen is er eenvoudigweg minder portefeuillebeheer vereist, waardoor het fonds goedkoper is in het gebruik.
Een indexfonds is een type beleggingsfonds met een portefeuille die is opgezet om de verschillende componenten waaruit de gekozen index bestaat te volgen of volgen. Index beleggingsfondsen bieden doorgaans een brede blootstelling aan de markt, lage operationele kosten en een lage koersomzet van de portefeuille. Een indexfonds maakt meer passief portefeuillebeheer mogelijk, omdat het simpelweg de index weerspiegelt die het is ontworpen om te volgen in plaats van de fondsbeheerder te verplichten portefeuillebelangen te verwerven en te verhandelen. Passief in plaats van actief portefeuillebeheer heeft een aanzienlijke impact op fondskosten, omdat de grootste fondsuitgave bijna altijd de managementvergoeding voor de fondsbeheerder is.
De indexfondsen die de S & P 500 volgen, behoren tot de meest populaire fondsen voor beleggingsfondsen. De brede S & P 500-index spreekt beleggers aan die alleen maar willen profiteren van de totale marktaanbiedingen, in plaats van het extra risico te nemen dat nodig is wanneer een belegger via actief portefeuillebeheer probeert de algemene markt te verslaan. Andere populaire indexen van beleggingsfondsen zijn de Russell 2000, die een beroep doet op beleggers met een kleine kapitalisatie, de allesomvattende Dow Jones Wilshire 5000 en de MSCI EAFE Index, een index van internationale aandelenmarkten gecreëerd door Morgan Stanley Capital International. De term 'indexfonds' wordt doorgaans opgevat als verwijzing naar dergelijke algemene marktindices, maar er zijn ook indexfondsen die zijn ontworpen om de prestaties van specifieke sectoren, sectoren en geografische regio's bij te houden.
Een expense ratio geeft het percentage van het totale vermogen van het fonds weer dat wordt uitgegeven en in rekening wordt gebracht aan beleggers in fondsen voor de exploitatie van het fonds. Kostenratio's zijn een belangrijke factor voor beleggers bij het selecteren van een beleggingsfonds; schijnbaar kleine verschillen tussen de kostenratio's voor twee vergelijkbare fondsen kunnen de nettowinst van een belegger aanzienlijk beïnvloeden.
Moet hebben waarom u een noodfonds moet hebben
Weet u hoe u de rekeningen zou betalen als u uw baan zou kwijtraken, een gezondheidscrisis had of een grote autoreparatie nodig had? Daarom is een noodfonds essentieel.
Waarom hebben rentetarieven de neiging om een omgekeerde relatie te hebben met obligatiekoersen?
Op het eerste gezicht lijkt de omgekeerde relatie tussen rentetarieven en obligatiekoersen enigszins onlogisch, maar bij nadere beschouwing is het logisch.
Waarom wordt een premie meestal betaald op een opvraagbare obligatie?
Begrijpen de aard en de kenmerken van opvraagbare obligaties, en in het bijzonder waarom die factoren uitgevende instellingen ertoe aanzetten om een meer dan nominale waarde aan beleggers te bieden.