Hoe hoger hun vermogenssaldo, des te waarschijnlijker dat kapitaalkrachtige beleggers zullen beleggen in exchange-traded funds (ETF's), blijkt uit onderzoek van Spectrem Group. Dit is met name het geval bij jongere beleggers, de studie, Asset Allocation, Portfolios and Primary Providers, gevonden.

Het onderzoek laat zien hoeveel ETF's vertegenwoordigen in de portefeuilles van kapitaalkrachtige, miljonair en vermogende beleggers. Uit het onderzoek van Spectrem blijkt ook welke demografische groep de meeste kans heeft om hun financieel adviseur de verantwoordelijkheid te geven om hun ETF-beleggingen te beheren.

Dit zijn de meest opvallende punten uit de studie die adviseurs kunnen helpen om te bepalen hoe deze demografische gegevens beter kunnen worden bediend. (Zie gerelateerde informatie voor meer informatie: Hoogwaardige klanten vinden en behouden. )

Toewijzing tussen investeerders

Binnenlandse ETF's vertegenwoordigen 14% - met een gemiddelde waarde van $ 26.000 - van de portefeuilles van massa-rijke beleggers. Dit is licht gestegen ten opzichte van 2014 toen ETF's met een gemiddelde waarde van $ 25.000 13% van hun portefeuilles uitmaakten. Deze beleggers worden gedefinieerd als die met een nettowaarde tussen $ 100, 000 en $ 1 miljoen (exclusief primaire woning).

Een vierde van de miljonairs met een nettowaarde van maximaal $ 5 miljoen beleggen in binnenlandse ETF's. De gemiddelde waarde van deze beleggingen is $ 88.000. Dit is lager dan vorig jaar toen 28% investeerde in binnenlandse ETF's, met een gemiddelde waarde van $ 92.000.

Uiterst vermogende beleggers, of beleggers met een netto tussen de $ 5 miljoen en $ 25 miljoen, zijn het meest waarschijnlijk geïnvesteerd in binnenlandse ETF's, vond de studie van Spectrem. 43 procent, tegen 40 procent in 2014, is belegd in ETF's. ETF's in hun portefeuilles hebben een gemiddelde waarde van $ 438.000. Dit is gedaald van $ 469.000 in 2014.

De waarschijnlijkheid van massale miljonairs, miljonairs en het ultieme vermogende beleggen in ETF's in de komende 12 maanden neemt ook toe met hun vermogenssaldo. Dertien procent van de massa-rijke beleggers gaf aan dat ze in de loop van het volgende jaar in ETF's zouden beleggen. Dit is te vergelijken met 21% van de miljonairs en 31% van de vermogende beleggers. Elk percentage is in principe onveranderd ten opzichte van 2014, benadrukt Spectrem. (Voor gerelateerde informatie, zie:

6 Essentiële marketingtips voor financieel adviseurs. ) Belang van leeftijd

Als het gaat om ETF-eigendom, is leeftijd slechts een belangrijke factor bij miljonair en ultrahoog netto waard beleggers. Van de 25% die zijn belegd in ETF's, is 63% Millennials. Slechts 37% is Gen Xers en 23% zijn Babyboomers. Van de 43% van de zeer vermogende beleggers die in binnenlandse ETF's beleggen, is bijna de helft 47 jaar oud en jonger dan 48-54 jaar.

Jonge miljonairs en vermogende beleggers zijn veel waarschijnlijker dan hun oudere tegenhangers om hun financieel adviseur de primaire verantwoordelijkheid te geven voor het beheer van deze beleggingen.Bijna zeven van de tien miljonair Millennials en 44% van de vermogende beleggers zijn 47 jaar oud en hebben aangegeven dat hun financieel adviseur primair verantwoordelijk is voor het beheer van hun ETF's.

Diversificatie en andere factoren

Diversificatie is een van de belangrijkste factoren die rijke beleggers in overweging nemen bij het selecteren van een belegging. ETF's zijn in toenemende mate in de gunst bij rijke beleggers vanwege hun diversificatievoordelen, zo bleek uit het onderzoek. Ze zijn goedkoper en er is een grote verscheidenheid aan ETF's om uit te kiezen. Deze fondsen kunnen ook op elk moment van de handelsdag worden verhandeld - zoals aandelen - en niet alleen bij gesloten markten, zoals beleggingsfondsen.

De Bottom Line

ETF's zijn erg populair bij vermogende beleggers. Jonge miljonairs en vermogende beleggers zijn ook veel waarschijnlijker dan hun oudsten om hun financieel adviseur de verantwoordelijkheid te geven om hun ETF-beleggingen te beheren. Een goede achtergrond hebben in ETF's en bereid zijn om een ​​brede selectie van deze ETF's aan te bieden, kunnen alleen maar helpen bij adviseurs die hun kader van rijke beleggers willen verbreden. (Zie voor verwante literatuur:

Tips om rijke klanten te vermaken.

)