De uitdagingen en complexiteiten waarmee financiële adviseurs worden geconfronteerd, kunnen overweldigend zijn. Compliancekwesties, investeringsbeheer, klantcontact en technologische hindernissen kunnen oplopen tot meer dan wat slechts één adviseur aankan, zelfs met behulp van administratieve assistenten en backoffice-personeel. Om deze reden hebben veel financiële planners gekozen om samen te werken met een andere adviseur om klanten beter van dienst te zijn en hun persoonlijke workloads te verminderen. En hoewel het creëren van een effectieve samenwerking een uitdaging op zich kan zijn, kan het vaak beloningen opleveren die de potentiële nadelen ruimschoots overtreffen. (Zie voor meer informatie: Groeistrategieën voor financieel adviseurs .)

Kies de juiste partner

Natuurlijk gaat elke geslaagde samenwerking enkele voor de hand liggende ingrediënten bevatten, zoals wederzijds vertrouwen, respect en het vermogen om samen te werken en meningsverschillen in een minnelijke schikking uit te werken mode. Partnerschappen moeten ook twee mensen hebben die beide bereid zijn om hun werk te doen. De meeste van de echt succesvolle teams in het bedrijfsleven hebben ook twee noodzakelijk verschillende perspectieven, waar elk ten minste gedeeltelijk de blinde vlekken en zwakheden van de ander kan dekken. In veel gevallen is deze combinatie mogelijk niet afkomstig van een andere adviseur; een onafhankelijke vermogensbeheerder kan verzekeringsmakelaars of belastingbeoefenaars vinden met grote eigen klanten die kunnen profiteren van het perspectief van de geldbeheerder.

De klantenbasis van de vermogensbeheerder kan beurtelings profiteren van de expertise van de andere professionals. In dit geval zou een fusie of wederkerige overeenkomst het bedrijf over de hele linie substantieel kunnen vergroten voor elke behandelaar, en de cliënten zullen ook beter worden bediend. Vanuit een professioneel standpunt zullen ze ook twee of drie professionals met aanvullende vaardigheden hebben. Veel van de beste duo's en teams van adviseurs bestaan ​​uit een partner die getraind is in cijfers en analyses, terwijl de ander meer gericht is op de mens en zich voornamelijk richt op bedrijfsontwikkeling. Dit type regeling kan gunstig zijn voor iedereen die betrokken is bij ten minste drie afzonderlijke aspecten. (Zie voor meer informatie: Een dag uit het leven van een financieel adviseur .)

De 'number cruncher' kan zich richten op het beheren van portfolio's en het analyseren van klantensituaties, terwijl de 'people person' meer tijd kan besteden aan netwerken en het binnenhalen van business. Een effectieve samenwerking zal resulteren in een veel efficiëntere taakverdeling voor het bedrijf, wat kan leiden tot hogere inkomsten, grotere klanttevredenheid en grotere tevredenheid voor adviseurs.

Fidelity Investments heeft in maart 2015 haar Broker and Advisor Sentiment Index Study gepubliceerd, waarin de gegevens van 1, 200 binnenlandse makelaars en planners zijn verwerkt.Ze verschaften informatie over hun bedrijfsmodellen, aard en niveau van compensatie, hun demografische statistieken en beheerd vermogen. De studie onthulde verschillende veelzeggende statistieken over welke soorten praktijken het meest succesvol waren.

Een van de belangrijkste feiten die de studie liet zien, was dat makelaars die samenwerkten bijna een derde meer verdienden dan hun tegenhangers die als eenmanszaken functioneerden. Het toonde ook aan dat de gemiddelde accountgrootte voor planningsduo's $ 2 was. 88 miljoen, vergeleken met de $ 1. 16 miljoen gemiddeld account voor afzonderlijke adviseurs. En, misschien enigszins verrassend, toonde de studie ook slechts 13% van de planners die reageerden voltijds als een team. Nog eens 37% heeft een soort 'arm's length'-overeenkomst met een andere broker of planner, terwijl de andere helft alleen werkt. (Zie voor meer informatie: Hoe financiële adviseurs van hun collega's kunnen leren .)

De resultaten van dit onderzoek kunnen ertoe leiden dat meer mensen in de alleenstaande helft van het bedrijf een partnerschap in de toekomst proberen. Een andere belangrijke bevinding uit dit onderzoek was dat adviseurs die overstapten naar op vergoedingen gebaseerde compensatiestructuren, zeiden dat zowel hun inkomsten als hun werkplezier toenamen als gevolg van deze verandering. Commission-based adviseurs die weigeren te fuseren met een andere planner of een andere financiële professional, kunnen het vinden van deze verandering ook helpen om de overgang naar werken als een paar te vergemakkelijken, omdat het in rekening brengen van vergoedingen kan helpen compensatie voor beide partijen in sommige gevallen te compenseren. (Zie voor meer informatie: Financiële planner willen zijn? Klik hier .)

De fakkel doorgeven en doorgeven

Mentorschapsrelaties komen ook vaak voor in het bedrijf, waar een oudere , meer ervaren adviseur helpt om jongere protege te trainen in de fijne kneepjes van het runnen van een oefening. De resultaten van de Fidelity-enquête toonden ook aan dat de gemiddelde leeftijd voor adviseurs met twee jaar is gedaald, van 48 naar 46. Nog veelzegter was het feit dat generatie X- en Y-adviseurs meer geld onder beheer hebben dan hun oudere collega's, met een gemiddelde AUM van iets minder dan $ 60 miljoen vergeleken met oudere adviseurs, van wie de gemiddelde AUM op iets meer dan $ 50 miljoen uitkwam.

Elk van deze segmenten kan veel van de ander leren, waarbij de jongere generatie meer leert over de motivaties die oudere klanten die oudere ouderenzorg en vermogensplanning nodig hebben, van hun oudere tegenhangers kunnen maken. Degenen die ouder zijn in de loop der jaren kunnen vaak veel leren van generatie Y en millennial-adviseurs over digitale diensten en hoe ze zichzelf online beter kunnen vermarkten voor jonge, succesvolle ondernemers en ondernemers.

Door deze synergie kunnen ook de activiteiten voor beide segmenten over de hele linie toenemen en kunnen klanten ook veel meer uitgebreide diensten aanbieden. Uit een onderzoek door LIMRA bleek dat bijna driekwart van alle jonge verzekeringsprofessionals een of andere mentorrelatie had, officieel of anderszins. Het toonde ook aan dat jongere verzekeringsprofessionals met een oudere mentor bijna 50% meer inkomsten genereerden dan degenen die dat niet deden.(Zie voor meer informatie: Toptips voor jonge financiële adviseurs .)

De bottom line

Brokers, planners en adviseurs die alleen werken, willen wellicht de mogelijkheid onderzoeken om samen te werken met een andere adviseur een manier om de omzet te verhogen en misschien een of meer taken aan de andere te delegeren, die zij zelf minder goed beheersen. Deze strategie kan iedereen ten goede komen als deze correct wordt uitgevoerd en adviseurs partners kunnen vinden die hen effectief aanvullen. Voor meer informatie over het opbouwen van een succesvol adviespartnerschap, bezoekt u de website van de Financial Planning Association op www. fpanet. org. (Zie voor meer informatie: Groeistrategieën voor financieel adviseurs .)