Voor veel mensen kan het vinden van de juiste financieel adviseur een lastige klus zijn. Een veelgehoorde misvatting is dat alle financiële adviseurs aan een bureau zitten dat aan hun telefoons en computers is vastgeplakt, die koop- en verkooporders plaatsen en ernaar streven zoveel mogelijk geld te verdienen tegen elke prijs. Er zijn enkele adviseurs die deze beschrijving kunnen waarmaken; Er zijn echter een groot aantal mensen die hun werkwijzen hebben ontwikkeld, deel hebben genomen aan een alomvattende aanpak die niet alleen kijkt naar investeringen, maar ook naar zaken als pensioen, belastingen, financiering van onderwijs, budgettering en verzekering.

AD:

Uiteindelijk, voordat een financieel adviseur kan worden gekozen, moet elk individu bepalen op welke financiële gebieden hij hulp nodig heeft. Dit helpt bij het verfijnen van mogelijke keuzes en stelt het individu in staat om een ​​adviseur te kiezen die het meest waarschijnlijk aan zijn behoeften zal voldoen. In Boston zijn er een groot aantal financiële adviseurs met vele jaren ervaring en verschillende expertisegebieden. De volgende zijn drie van de beste financiële adviseurs in de stad, gebaseerd op verschillende factoren.

AD:

Raj Sharma

Raj Sharma is de managing director van beleggingen en tevens het hoofd van de Sharma Group van de Private Banking and Investment Group Merrill Lynch. Sharma heeft 26 jaar ervaring met vermogensbeheer en financiële planning. Hij behaalde een master in bedrijfsmanagement, gespecialiseerd in financiën, aan de Osmania University in India. Hij heeft ook een masterdiploma in massacommunicatie, behaald aan het Emerson College in Boston. Sharma is een Certified Investment Management Specialist (CIMS) en wordt voortdurend erkend en beloond als een van de 100 beste financiële adviseurs in het land. Sharma draagt ​​zijn expertise regelmatig bij aan lokale en nationale radio- en televisieprogramma's en internet- en printmedia, waaronder CNN, Barron's, de Wall Street Journal en Boston Magazine.

AD:

Bijna 38% van de klanten van Sharma zijn vermogende particulieren (HNWI's); echter, 25% van zijn klanten zijn klanten met een vermogen tot $ 1 miljoen. Sharma dient ook bedrijven en liefdadigheidsorganisaties, waarbij beide groepen samen bijna 30% van zijn klantenkring vormen. Compensatie wordt ontvangen door commissies uit de verkoop van financiële producten. Alle diensten hebben een vast bedrag en zijn beschikbaar tegen een uurtarief.

James Atwood

James Atwood is de managing director van vermogensbeheer bij de Atwood Group van Merrill Lynch. Deze groep is een van de enige full-service private banking-groepen voor Merrill Lynch in het gebied New England. Hij heeft sinds het midden van de jaren tachtig voor Merrill Lynch gewerkt. Atwood, samen met het team van adviseurs die met hem samenwerken, houdt toezicht op het beheer van activa die voornamelijk voor HNWI's en voor particulieren met kleinere activa.Atwood is opmerkelijk vanwege zijn focus op het ontwikkelen van een langdurige en persoonlijke relatie met zijn klanten. Hij past fundamentele technieken toe om klantstrategieën te structureren op basis van deze relaties en informatie die daaruit wordt verkregen. Atwood heeft zowel de serie 7 als 65 Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) certificeringen. Hij is erkend op de lijst met beste financiële adviseurs van Barron en door de Fortune Times FT 400. Alles doen wat in het belang van elke klant is, is de belangrijkste benadering van Atwood. Hij en zijn teamgenoten specialiseren zich in en richten zich op verschillende gebieden voor klanten, waaronder investeringsbeheer voor open architectuur, alternatieve beleggingen en private equity, cash / fixed income management en estate- en trustplanning.

Peter Princi

Peter Princi is de managing director van vermogensbeheer en directeur senior portefeuillebeheer voor de Princi Group bij Morgan Stanley. Hij is ook een gecertificeerde financieel adviseur en een CIMS. Princi werkt sinds 1997 voor Morgan Stanley. Hij heeft een bachelordiploma in business en finance ontvangen van Wake Forest in North Carolina. Hij woonde ook de Wharton School of Business in Philadelphia bij. Hij is consequent gerangschikt onder de beste financiële adviseurs van Barron, zowel nationaal als in Massachusetts, en heeft zijn Series 7, 31, 63 en 65 certificeringen ontvangen.

Peter Princi en zijn team richten zich op vermogen en portefeuillebeheer om financiële strategieën te ontwerpen en uit te voeren die klanten de rest van hun leven ten goede komen. Princi staat bekend om zijn vermogen om markttrends voor te blijven en klanten te helpen bij het handhaven van kapitaal en het opbouwen van rijkdom. Hij gelooft in het ontwikkelen van vertrouwen bij klanten, het bepalen van hun financiële en levensdoelen en het aanpassen van de beschikbare middelen en diensten om klantportfolio's en -middelen te structureren.