Inhoudsopgave:
- Geld inzamelen in de portfolio
- Verkort de S & P 500 of koop putopties
- Koop schatkistobligaties en obligaties
- VIX-oproepen kopen
- Marktturbulentie is een onderdeel van het investeringsspel en gaat nooit weg. Wanneer de storm nadert, moeten beleggers zich wapenen met effectieve heggen totdat betere dagen terugkeren.
Wanneer aandelen worden geconfronteerd met een aanzienlijke correctie of langetermijnbeertjesmarkt, ligt het schrijven meestal aan de wand vele weken eerder. Dit was het geval in het vierde kwartaal van 2015, waarin rode vlaggen beleggers hadden moeten wijzen op bescherming tegen neerwaartse afdekkingen. Voorzichtige beleggers worden op een relatieve basis beloond.
Geld inzamelen in de portfolio
Veel beleggers zijn wars van verkopen vanwege belastingimplicaties, maar velen verloren 50% of meer in hun portefeuilles in de bear-markets van 2000 en 2008, wat een winst van 100% vereiste om alleen maar te breken. Een manier om de belastingbeten te verminderen is om winstgevende aandelenverkopen te compenseren door het verkopen van verloren posities. Geld inzamelen hoeft geen alles-of-niets beslissing te zijn. Jesse Livermore had het over 'verkopen tot het slapende niveau', toen hij zich zorgen maakte over verliezen in zijn portefeuille. Als een belegger volledig is belegd in aandelen, verhoog dan contant geld tot 20, 30, 40% of wat dan ook nodig voelt. Sommigen kiezen ervoor om gewoon alles te verkopen en te wachten tot de rook is verdwenen. Een andere tactiek is om achterlopende stop-verliezen op aandelen te plaatsen, dus winsten stapelen zich op als de aandelen de brede markt blijven trotseren en omhoog gaan. Het stop-loss verwijdert de positie uit de portefeuille als deze daalt.
Verkort de S & P 500 of koop putopties
Er zijn een aantal manieren om de S & P 500 rechtstreeks in te dekken. Beleggers kunnen short gaan op een S & P 500 ETF, korte S & P 500-futures, een omgekeerd S & P 500 beleggingsfonds kopen van Rydex of ProFunds, of putten kopen op de S & P 500 ETF of op S & P-futures. Veel retailbeleggers zijn niet vertrouwd met of vertrouwd met de meeste van deze strategieën en kiezen er vaak voor om de daling te vertragen en een groot dubbelcijferig portefeuilleverlies op te lopen. Een probleem met de keuze van de putoptie is dat optiepremies worden opgepompt met de toegenomen volatiliteit tijdens een grote daling, dus een belegger kan gelijk hebben op richting en toch geld verliezen. Verkopen is waarschijnlijk niet geschikt voor een belegger die slechts terloops op de markten is betrokken.
Koop schatkistobligaties en obligaties
In een volwaardige verkooppaniek gebruiken beleggers de vlucht naar kwaliteit of vlucht-naar-veiligheidstransitie naar schatkistobligaties of -biljetten. Het korte uiteinde van de rentecurve bestaat uit vijfjaars notes of minder vaak, en dit was medio februari 2016 het geval tijdens een watervaldaling in aandelen. Het lijkt dwaas om de "kudde-mentaliteit" naar schatkisten te volgen als ze overgewaardeerd worden, maar het werkt als een handelaar de zin heeft om winst te nemen terwijl aandelen beginnen te stabiliseren. Veel langlopende bearmarkten vallen echter samen met een economische recessie, en in dit geval zou de portefeuille naar het lange einde van de rentecurve moeten gaan door 10- of 30-jarige staatsobligaties te kopen.Natuurlijk vinden beleggers het jammer dat ze bij de eerste rode vlag niet naar deze richting zijn verschoven.
VIX-oproepen kopen
De VIX-index meet de marktvooruitzichten voor de volatiliteit die wordt geïmpliceerd door de optieprijzen van de S & P 500-aandelenindex. Brute marktdalingen zorgen bijna altijd voor een golf van volatiliteit en een lange volatiliteit is een logische tactiek. Er zijn een paar methoden om dit te bereiken, en de eerste is om VIX-callopties te kopen die staan vermeld op de Chicago Board Options Exchange (CBOE). De oproepen stijgen normaal samen met de VIX-index en het is belangrijk om de juiste uitoefenprijzen en vervaldatums te selecteren. Een stakingsprijs die te ver uit het geld komt, bijvoorbeeld, volbrengt niets en de premie gaat verloren. Let op: de oproepen zijn gebaseerd op de prijs van VIX-futures en de belprijzen correleren niet altijd perfect met de index.
De tweede benadering is om in te kopen op de iPath S & P 500 VIX ST Futures ETN (NYSEARCA: VXX
Marktturbulentie is een onderdeel van het investeringsspel en gaat nooit weg. Wanneer de storm nadert, moeten beleggers zich wapenen met effectieve heggen totdat betere dagen terugkeren.
Slimme bèta: klaar voor een val?
Een groot aantal investeerders is op de smart bètobandwagon geklommen, maar sommigen geloven dat deze strategieën zijn opgezet voor een val. Dit is waarom.
Ik ben een leraar in een openbaar schoolsysteem en ik don ' Het heeft op dit moment een 403 (b) -plan, maar ik heb wel wat geld in een Roth IRA en ook een zelf-gerichte IRA. Kan ik mijn IRA-fondsen in een nieuw geopend 403 (b) -plan rouleren, aangezien ik momenteel in dienst ben bij de school sy
Als u een 403 (b) -rekening opmaakt onder het 403 (b) -plan van de school, mag de traditionele IRA-activa naar de 403 (b) -rekening rollen. Zoals u wellicht weet, kan de rollover van de Traditionele IRA naar de 403 (b) geen bedragen of bedragen na belasting bevatten die de vereiste minimale uitkeringen vertegenwoordigen.
Ik ben een eerste koper van een huis. Als ik een distributie van mijn 401 (k) neem om land en een huis te kopen, moet ik dan een boete betalen voor deze verdeling? Ook, wat voor soort formulier moet ik indienen bij mijn belastingen, waaruit blijkt dat de IRS $ 10, 000 in de richting van een ho
Ging, zoals u misschien al weet, dan moet u aan bepaalde vereisten voldoen, uiteengezet in de 401 (k ) plan document, om in aanmerking te komen voor een uitkering uit het plan. Uw werkgever of planbeheerder geeft u een lijst met de vereisten. Bedragen die aan uw 401 (k) -plan zijn onttrokken en die worden gebruikt voor de aankoop van uw woning, zijn onderworpen aan inkomstenbelasting en een boete voor vroegtijdige distributie van 10%.