Nadat u uw portefeuille met beleggingsfondsen heeft opgebouwd, moet u weten hoe u deze moet onderhouden. Hier bespreken we hoe we een beleggingsfondsportefeuille kunnen beheren door vier gangbare strategieën te doorlopen:

De Wing-It-strategie Dit is de meest gebruikelijke beleggingsfondsstrategie. Kortom, als uw portfolio geen plan of structuur heeft, is het waarschijnlijk dat u een wing-it-strategie gebruikt. Als u vandaag geld aan uw portefeuille toevoegt, hoe bepaalt u dan waar u in belegt? Ben jij iemand die op zoek is naar een nieuwe investering omdat je niet bevalt degenen die je al hebt? Een beetje hiervan en een beetje daarvan? Als je al een plan of structuur hebt, zou het toevoegen van geld aan de portfolio heel gemakkelijk moeten zijn. De meeste experts zijn het erover eens dat deze strategie het minste succes zal hebben, omdat er weinig tot geen consistentie is.

Strategie voor markttiming De markttimingstrategie houdt het vermogen in om op het juiste moment sectoren, activa of markten binnen te komen en eruit te halen. Het vermogen om tijd op de markt te brengen betekent dat je voor altijd laag koopt en hoog verkoopt. Helaas kopen weinig beleggers weinig en verkopen ze hoog omdat het gedrag van beleggers meestal wordt bepaald door emoties in plaats van door logica. De realiteit is dat de meeste beleggers de neiging hebben precies het tegenovergestelde te doen - hoog kopen en laag verkopen. Dit doet velen geloven dat market timing in de praktijk niet werkt. Niemand kan de toekomst nauwkeurig voorspellen met enige consistentie, maar er zijn veel indicatoren voor de timing van de markt.

Buy-and-Hold-strategie
Dit is veruit de meest geprezen beleggingsstrategie. De reden hiervoor is dat statistische waarschijnlijkheden aan jouw kant staan. Markten stijgen over het algemeen 75% van de tijd en dalen met 25% van de tijd. Als u een buy-en-hold-strategie en weer door de ups en downs van de markt hanteert, zult u 75% van de tijd geld verdienen. Als u meer succesvol wilt zijn met andere strategieën om uw portefeuille te beheren, moet u meer dan 75% van de tijd hebben om vooruit te zijn. Het andere probleem dat deze strategie het meest populair maakt, is dat het gemakkelijk te gebruiken is. Dit maakt het niet beter of slechter, het is gewoon gemakkelijk om te kopen en vast te houden.

Strategie voor de weging van prestaties Dit is enigszins een middenweg tussen market timing en buy and hold. Met deze strategie zult u van tijd tot tijd uw portefeuillemix opnieuw bekijken en een aantal aanpassingen doorvoeren. Laten we door een versimpeld voorbeeld lopen met behulp van echte prestatiecijfers.

Laten we zeggen dat u eind 2010 bent begonnen met een aandelenportefeuille van $ 100.000 in vier beleggingsfondsen en de portefeuille heeft opgesplitst in gelijke wegingen van elk 25%.

Na het eerste jaar van beleggen is de portefeuille niet langer een gelijke weging van 25% omdat sommige fondsen beter presteerden dan andere.

De realiteit is dat na het eerste jaar de meeste beleggers geneigd zijn om de verliezer (Fonds D) te dumpen voor meer van de winnaar (Fonds A).Prestatieweging maakt die strategie echter niet. Prestatiegewicht betekent eenvoudigweg dat u een deel van het geld verkoopt dat het beste heeft gedaan om een ​​deel van het geld te kopen dat het slechtst heeft gedaan. Je hart zal tegen deze logica in gaan, maar het is het juiste om te doen, omdat de enige constante in beleggen is dat alles in cycli gaat.

In jaar vier is Fonds A de verliezer geworden en is Fonds D de winnaar geworden.

De weging van deze portefeuille jaar na jaar betekent dat u de winst zou hebben behaald toen Fonds A het goed deed om Fonds D te kopen toen het lager was. Als u deze portefeuille aan het eind van elk jaar gedurende vijf jaar opnieuw had uitgebalanceerd, zou u als resultaat van de prestatiegewogen resultaten verder vooruitgaan. Het draait allemaal om discipline.

De bottom line
De sleutel tot portfoliobeheer is om een ​​discipline te hebben waar u zich aan houdt. De succesvolste geldmanagers ter wereld zijn succesvol omdat ze een discipline hebben om geld te beheren en ze hebben een plan om te investeren. Warren Buffet zei het op de beste manier: "Om een ​​leven lang succesvol te kunnen beleggen, is er geen stratosferisch IQ, ongebruikelijk zakelijk inzicht of voorkennis nodig.Er is een goed intellectueel raamwerk nodig voor het nemen van beslissingen en het vermogen om te voorkomen dat emoties dat kader aantasten."