Portefeuillediversificatie is een van de kernprincipes van beleggen. Diversificatie betekent dat een belegger kapitaal moet toewijzen aan een aantal verschillende beleggingen om het risico te spreiden, in plaats van alles op één enkele voorraad of belegging te zetten. Om een ​​honkbalanalogie te gebruiken, kies je voor de singles en doubles in plaats van te mikken op de thuisrun en riskeer je om te worden uitgeschakeld.

Hoewel er talloze soorten beleggingen zijn om uit te kiezen, heeft een belegger nog steeds een aanzienlijk kapitaal nodig om een ​​gediversifieerde portefeuille op te bouwen. Deze kapitaaleis kan een bijzondere uitdaging zijn voor jonge beleggers, omdat ze mogelijk minimale spaargelden hebben om te beleggen. Exchange-traded funds (ETF's) maken het echter mogelijk om een ​​gediversifieerde portefeuille te hebben met relatief lage investeringsdrempels. ETF's hebben ook een aantal andere kenmerken die hen ideale beleggingsvehikels maken voor de jonge belegger.

Zelfstudie: introductie tot Exchange Traded Funds
Breed scala aan ETF's De eerste ETF's, die eind jaren tachtig en begin jaren negentig werden geïntroduceerd, waren relatief eenvoudige vanilleproducten die gevolgd werden aandelenindexen zoals Standard & Poor's 500 Index (S & P 500) en de Dow Jones Industrial Average. Sindsdien is het aanbod van beschikbare ETF's uitgebreid met praktisch elke activaklasse: aandelen, obligaties, onroerend goed, grondstoffen, valuta's en internationale investeringen. Er zijn ook een aantal inverse ETF's - die handelen in de tegenovergestelde richting van een actief of een markt - en leveraged ETF's die resultaten twee- of drievoudig vergroten.

Voor jonge beleggers biedt dit uitgebreide aanbod van beschikbare ETF's een breed scala aan beleggingskeuzes die niet beschikbaar zijn met indexfondsen. Het bereik van ETF's betekent ook dat een belegger een gediversifieerde portefeuille kan opbouwen met een lagere investering van kapitaal dan in het verleden was vereist.

Overweeg het geval van een jonge belegger die $ 2, 500 te investeren heeft. Laten we aannemen dat deze belegger een fervent student is van de financiële markten en een aantal welomschreven visies op specifieke investeringen heeft. Ze is positief op de Amerikaanse aandelenmarkt en zou graag zien dat dit haar belangrijkste investeringspositie is. Maar ze wil ook graag een kleine positie innemen om haar andere opvattingen te ondersteunen - bullish over goud en bearish voor de Japanse yen. Hoewel een dergelijke portefeuille in het verleden een veel hogere investering in kapitaal zou vereisen (vooral voor de komst van commodity- en valuta-ETF's), kan ze nu een portfolio bouwen waarin al haar standpunten worden verwerkt door middel van ETF's. Deze belegger zou bijvoorbeeld $ 1, 500 in de Standard & Poor's Certificaten (SPDR's) kunnen investeren en elk $ 500 kunnen investeren in een gouden ETF en een Japanse yen ETF short kunnen verkopen.

Specifieke sectorkeuze Concurrentie tussen ETF-emittenten heeft geresulteerd in de introductie van ETF's die zeer specifiek zijn in focus.Tech-savvy en milieubewuste jonge beleggers kunnen specifieke ETF's vinden die markten of segmenten volgen die hen bijzonder aanspreken, zoals technologie, schone energie en biotechnologie. (Zie ETF's voor singling out-sector .)

Intraday-liquiditeit Het feit dat de meeste ETF's zeer liquide zijn en de hele dag door kunnen worden verhandeld, is een groot voordeel ten opzichte van beleggingsfondsen in beleggingsfondsen. zijn alleen geprijsd aan het einde van de werkdag. Maar dit wordt een bijzonder kritische differentiërende factor voor de jonge belegger die graag een verliezende investering onmiddellijk wil verlaten om beperkt kapitaal te behouden. Het liquiditeitskenmerk van ETF's geeft beleggers ook de mogelijkheid om ze te gebruiken voor intraday-handel, vergelijkbaar met aandelen.

Keuze uit beleggingsbeheer ETF's stellen beleggers in staat hun investeringen te beheren in de stijl van hun keuze - passief, actief of ergens daartussenin. Passief beheer, of indexering, houdt simpelweg in beleggen in een of meer marktindexen, terwijl actief beheer een meer praktische benadering en de selectie van specifieke aandelen of sectoren met zich meebrengt om de markt te verslaan.

Jonge beleggers die zijn niet helemaal bekend met de fijne kneepjes van de financiële markten, zouden goed kunnen worden bediend door in eerste instantie een passieve managementaanpak te gebruiken en geleidelijk over te schakelen naar een actievere stijl naarmate hun beleggingskennis toeneemt. Met sector-ETF's kunnen beleggers bullish of bearish posities innemen in specifieke sectoren of markten, terwijl inverse ETF's en leveraged ETF's het mogelijk maken om geavanceerde strategieën voor portefeuillebeheer in te bouwen. (Lees voor meer Is uw beleggingsstijl goed of niet? )

Blijf op de hoogte van trends Een van de belangrijkste redenen voor de snelle groei van ETF's is dat hun emittenten bij de voorsprong op het gebied van de introductie van nieuwe en innovatieve producten. ETF-emittenten hebben over het algemeen snel gereageerd op de vraag naar producten in de roodgloeiende sectoren. Zo zijn er tijdens de grondstoffenhausse van 2003-2007 talloze commodity-ETF's geïntroduceerd. Sommige van deze ETF's volgden brede grondstoffenmanden, terwijl anderen specifieke grondstoffen volgden zoals ruwe olie en goud.

In 2006 werd het IPOX-100 Index Fund van First Trust de eerste ETF die de prestaties van de initial public offerings (IPO) van de VS volgde. Hoewel de investeringswaarde van IPO's een onderwerp is dat veel discussie oproept, is dit ETF een ander voorbeeld van de unieke aantrekkingskracht van niche-ETF's.

De dynamiek en innovatie van ETF-emittenten is een ander kenmerk dat waarschijnlijk jonge beleggers aanspreekt. Nu er nieuwe beleggingstrends beginnen en de vraag naar nieuwe beleggingsproducten stijgt, zullen er ongetwijfeld ETF's worden geïntroduceerd om aan deze vraag te voldoen.

Conclusie Jonge beleggers moeten zich ook bewust zijn van de negatieve kenmerken van ETF's. Een groot nadeel is het feit dat, zoals bij een aandelentransactie, commissies betaalbaar zijn voor elke ETF-transactie. Dit is waarschijnlijk ook een afschrikmiddel voor periodieke investeringen in een ETF. In een indexfonds of een beleggingsfonds zijn periodieke beleggingen van $ 50 of minder mogelijk, een investeringsdrempel die zeer aantrekkelijk kan zijn voor de jonge investeerder met een kaskraker.

Over het algemeen zijn de vele voordelen van ETF's, zoals hun brede assortiment, sectortaak, liquiditeit, keuze voor beleggingsbeheer en innovatie, ze ideale beleggingsinstrumenten voor jonge beleggers. (Voor meer informatie, bekijk onze Investopedia Speciale functie: Exchange Traded Funds .)