De iShares Core US Aggregate Bond ETF (NYSEARCA: AGG AGGiSh Cr US Ag Bd109. 55 + 0. 09% Created with Highstock 4. 2. 6 ) , dat een index volgt van Amerikaanse staatsobligaties en bedrijfsobligaties van beleggingskwaliteit, biedt de mogelijkheid om met één enkele investering een brede, gediversifieerde blootstelling aan de totale obligatiemarkt te verkrijgen.

Bond exchange-traded funds (ETF's) worden steeds populairder voor beleggers om hun totale beleggingsportefeuilles te diversifiëren met een selectie van vastrentende effecten van beleggingskwaliteit. Veel beleggers waarderen het feit dat de reguliere inkomsten uit obligaties een veiligheidskussen vormen tegen een daling van de aandelenmarktinvesteringen. ETF's bieden doorgaans driemaandelijkse uitkeringen in plaats van alleen jaarlijkse of halfjaarlijkse betalingen. Obligaties bieden ook superieure bescherming in geval van faillissement in vergelijking met aandelen. Obligatiehouders verkeren in een aanzienlijk betere positie wat betreft het terugvorderen van hun belegging in faillissementsprocedures dan gewone aandeelhouders. Daarnaast helpen obligatiefondsen om de algehele volatiliteit in de beleggingsportefeuille van een individu te verminderen. Bond-ETF's hebben doorgaans zeer lage kosten.

De iShares Core U. S. Aggregate Bond ETF volgt en probeert de prestaties van de Barclays U. S. Aggregate Bond Index te weerspiegelen. De index is ontworpen om de totale Amerikaanse investment-grade obligatiemarkt weer te geven. Het omvat Amerikaanse staatsobligaties en bedrijfsobligaties, evenals hypotheekpassage en andere door activa gedekte waardepapieren. De index omvat alleen belastbare, vastrentende effecten die zijn uitgedrukt in Amerikaanse dollar, met een resterende looptijd van ten minste één jaar.

Het fonds heeft niet exact dezelfde posities in de index, die uit ongeveer 8, 000 schuldbewijzen bestaat. In plaats daarvan gebruikt het fonds een representatieve steekproef van ongeveer 2, 500 van de indexposities. Bovendien, om gunstiger koop- of verkoopprijzen te verkrijgen, oefent de fondsbeheerder zijn discretionaire bevoegdheid uit in de mate dat het fonds soms een probleem koopt voordat het aan de index wordt toegevoegd, of een probleem heeft dat verder gaat dan het punt waarop het werd uitgegeven. verwijderd van de index.

Het fonds wordt maandelijks geherbalanceerd en de jaarlijkse omzetratio die vereist is om de index nauwkeurig te volgen, is ongeveer 120%. De omzetratio van meer dan 100% houdt in dat het fonds gemiddeld minder dan een jaar houdbaar is.

Belangrijke deelnemingen in het fonds zijn Amerikaanse staatsobligaties (T-obligaties) en notes (T-notes), Fannie Mae mortgage-backed securities (MBS) en zakelijke emissies van KfW (KFW), Verizon (VZ) en Bank van Amerika (BAC).

Kenmerken

Dit fonds van Blackrock werd in 2003 gelanceerd en heeft goed gepresteerd.Het gemiddelde jaarlijkse rendement over tien jaar, vanaf 2015, is ongeveer 4. 27%. Het fonds heeft nettoactiva van meer dan $ 25 miljard.

De mix van schuldbewijzen van de ETF is ongeveer 40% aan Amerikaanse overheidsaangelegenheden, 30% bedrijfskwesties en 30% MBS. Onder zakelijke aangelegenheden zijn de financiële en industriële sectoren verantwoordelijk voor de overgrote meerderheid van de problemen. De gewogen gemiddelde couponwaarde van de participaties van het fonds is 3. 28% en de gemiddelde gewogen looptijd van fondsbeleggingen is 7. 5 jaar. De gemiddelde kredietwaardigheid van de beleggingen van het fonds is AA.

De kostenratio van het fonds is zeer laag 0. 08% en biedt een dividendrendement van 2. 14%.

Geschiktheid en aanbevelingen

De iShares Core US Aggregate Bond ETF is een geschikte belegging voor beleggers die over het algemeen op zoek zijn naar een goed afgeronde portefeuille van vastrentende beleggingen of voor beleggers die beleggingsportefeuilles willen diversifiëren die anderszins samengesteld zijn uit voornamelijk investeringen op de aandelenmarkt.

Het fonds heeft een extreem lage kostenratio en presteert goed in termen van het nauwkeurig volgen van de onderliggende index en in termen van het bieden van solide, consistente rendementen voor zijn beleggers.

Het is het meest geschikt voor beleggers die fiscaal aantrekkelijke pensioenrekeningen gebruiken. Beleggers die belastbare rekeningen gebruiken, willen mogelijk geaggregeerde obligatiebeleggingen vermijden voor het scheiden van overheids- en bedrijfsobligaties, vanwege de belastingvoordelen die worden toegekend aan staatsobligaties.