Video delen // www. Investopedia. com / termen / a / AML. asp

Wat is 'Anti Money Laundering - AML'

Anti-witwassen van geld (AML) verwijst naar een reeks procedures, wetten en voorschriften die bedoeld zijn om de praktijk van het genereren van inkomsten door illegale acties te stoppen. Hoewel antiwitwaswetgeving een relatief beperkt aantal transacties en crimineel gedrag bestrijkt, zijn de implicaties ervan verreikend. AML-verordeningen vereisen bijvoorbeeld dat instellingen die krediet verlenen of klanten toestaan ​​rekeningen te openen om due-dilligence-procedures te voltooien om ervoor te zorgen dat zij niet helpen bij het witwassen van geld. De verantwoordelijkheid voor het uitvoeren van deze procedures ligt bij de instellingen, niet bij de criminelen of de overheid.

DOORBREKEN 'Anti Money Laundering - AML'

Wetgeving en voorschriften tegen het witwassen van geld zijn gericht op activiteiten die marktmanipulatie, handel in illegale goederen, corruptie van openbare middelen en belastingontduiking omvatten, zoals evenals de activiteiten die erop gericht zijn deze daden te verbergen.

Geld dat illegaal is verkregen door acties zoals drugshandel, moet worden schoongemaakt. Om dit te doen, voert het witwassen van geld een reeks stappen uit om het te laten lijken alsof het legaal is verdiend. Zodra er een record is om te laten zien hoe het geld verdiend is, hopen de criminelen dat het geen verdenking wekt.

Een van de meest gebruikelijke manieren om geld wit te wassen is om het door een legitiem, op geld gebaseerd bedrijf van de criminele organisatie te leiden. Geldwassers kunnen ook contanten storten in het buitenland voor storting, het in kleinere stappen storten of andere contante instrumenten kopen. Wavelaars willen vaak investeren, en makelaars zullen af ​​en toe regels overtreden om grotere commissies te verdienen.

Het is aan financiële instellingen die krediet verlenen of klanten toestaan ​​rekeningen te openen om klanten te onderzoeken om ervoor te zorgen dat ze niet deelnemen aan een witwasregeling. Ze moeten nagaan waar grote sommen geld vandaan komen, verdachte activiteiten controleren en transacties van meer dan $ 10.000 rapporteren. Naast het naleven van de AML-wetten, wordt van financiële instellingen verwacht dat ze ervoor zorgen dat cliënten zich bewust zijn van deze wetten en mensen begeleiden zonder voorafgaande actieve overheidsopdrachten.

AML-regels en -voorschriften stegen tot wereldwijde erkenning toen de Financial Action Task Force (FATF) in 1989 werd opgericht, met internationale normen voor de bestrijding van het witwassen van geld. Het doel van handhavingsgroepen zoals de FATF is het handhaven en bevorderen van de ethische en economische voordelen van een juridisch geloofwaardige en stabiele financiële markt.

Omdat geld een beperkte hulpbron is, verhindert geld dat illegaal is verzameld en zonder regelgeving, dat kapitaal niet naar sociaaleconomische productieve industrieën kan stromen. De onbalans in de geldstroom leidt onvermijdelijk ook tot verdere geldafdrukken, wat de koopkracht van de valuta van een land schaadt.Indien niet gecontroleerd, kan deze inflatie een economie verlammen en eroderen.

Hoe witwassen van geld helpt om algehele criminaliteit terug te dringen <99> Onderzoek naar witwaspraktijken concentreert zich op het ontleden van financiële gegevens voor inconsistenties of verdachte activiteiten en deze financiële gegevens verbinden daders vaak tot criminele activiteiten. In de huidige reglementaire omgeving worden uitgebreide gegevens bijgehouden over zowat elke belangrijke financiële transactie. Daarom zijn weinig methoden, wanneer ze proberen de identiteit van een crimineel te achterhalen, effectiever dan het vinden van gegevens over financiële transacties waarbij hij of zij betrokken was.

Terroristen, georganiseerde misdadigers en drugssmokkelaars baseren zich in grote mate op het witwassen van geld om de cashflow voor hun illegale activiteiten te behouden. Het wegnemen van het vermogen van een misdadiger om geld wit te wassen, belemmert de criminele operatie door de cashflow af te sluiten. Daarom is het bestrijden van het witwassen van geld een zeer effectieve manier om de algehele misdaad te verminderen.
In het geval van diefstal, verduistering of diefstal kunnen de fondsen of voorwerpen die tijdens onderzoeken naar witwaspraktijken zijn ontdekt, vaak worden teruggegeven aan de slachtoffers van het misdrijf. Wanneer bijvoorbeeld geld wordt ontdekt dat werd witgewassen om verduistering te verhullen, kan dit meestal worden teruggevoerd op de bron van de verduistering. Hoewel dit de oorspronkelijke misdaad niet tenietdoet, kan het het betreffende geld terug in de juiste handen leggen en van de dader scheiden.

Handhavingsgroepen ter bestrijding van witwassen

De Financial Action Task Force bepaalt de internationale norm voor de bestrijding van het witwassen van geld. De FATF werd in 1989 geformeerd door leiders van landen en organisaties over de hele wereld en is een internationale instantie van regeringen die normen stelt voor het tegengaan van het witwassen van geld en die de implementatie van deze normen bevordert. Omdat witwassen van geld een manier is waarop terroristen hun activiteiten financieren, gaan witwassen en terrorisme hand in hand. De FATF zet zich daarom ook in voor het vaststellen en implementeren van normen voor de bestrijding van terrorismefinanciering en andere bedreigingen voor het internationale financiële stelsel.

De FATF heeft een reeks aanbevelingen ontwikkeld die in februari 2012 zijn goedgekeurd om de 35 lidstaten en twee regionale organisaties een omvattende reeks maatregelen te geven ter uitvoering van de strijd tegen het witwassen van geld, de financiering van terrorisme en de financiering van de proliferatie van wapens van massale vernietiging. De FATF bevordert de implementatie van deze maatregelen, maar de leiders van elk lidstaat voeren de maatregelen op nationaal niveau uit. Elk land moet de maatregelen aanpassen om ze geschikt te maken voor zijn eigen omstandigheden. Om leden te helpen bij het uitvoeren van de aanbevolen maatregelen tegen het witwassen van geld, biedt de FATF hen begeleiding en beste praktijken.

In 2000 begon de FATF een systeem van naam en schaamte te gebruiken dat publiekelijk landen heeft aangekondigd die geen uitgebreide AML-wetten hebben opgesteld en gehandhaafd en die minimaal tot nul hebben deelgenomen aan de internationale kruistocht tegen illegale geldverdienende activiteiten.

Een andere internationale groep die deelneemt aan de strijd tegen het witwassen van geld, is het Internationaal Monetair Fonds (IMF). Met 189 lidstaten heeft het IMF zijn anti-witwaspogingen sinds 2000 uitgebreid.

De gebeurtenissen van 11 september 2001 hebben geleid tot een intensivering van het werk van het IMF op dit gebied en hebben de verbreding van zijn doelstellingen gestimuleerd om bestrijding van de financiering van terrorisme. Kort daarna begon het IMF te beoordelen in hoeverre zijn lidstaten voldoen aan de internationale norm voor de bestrijding van terrorismefinanciering.

Het IMF besteedt speciale aandacht aan de gevolgen van het witwassen van geld en terrorismefinanciering voor de economieën van de lidstaten. Het IMF wijst erop dat mensen die geld witwassen en terrorisme financieren, landen targeten met zwakke juridische en institutionele structuren en de zwakke punten in hun voordeel gebruiken om fondsen te verplaatsen. Manieren waarop het IMF zijn leden helpt het witwassen van geld en terrorismefinanciering tegen te gaan, zijn onder meer als een internationaal forum voor de uitwisseling van informatie en het helpen van landen bij het ontwikkelen van gemeenschappelijke oplossingen voor deze problemen en effectief beleid om hen te beschermen.

Daarnaast draagt ​​het IMF bij aan de evaluatie van de naleving door elk land van maatregelen ter bestrijding van het witwassen van geld en aan de identificatie van gebieden waar verbeteringen nodig zijn. Het IMF concentreert zich op het beoordelen van de sterke en zwakke punten van de financiële sector van elk lid bij het naleven van de FATF-aanbevelingen, het voorzien van de leden van de technische ondersteuning die nodig is om hun juridische en financiële instellingen te versterken, en het adviseren van leden bij het ontwikkelen van beleidsgericht beleid. naleving van de FATF-maatregelen.