In voorgaande generaties hadden financiële adviseurs weinig keuzes over het soort bedrijf waarvoor ze konden werken. Hoewel er een aantal verschillende bedrijven waren om uit te kiezen, waren de bedrijfsomgevingen onder hen erg vergelijkbaar, zo niet identiek. Grote, merkachtige bedrijven regeerden de dag met hun herkenbare logo's en bekende slagzinnen.

Hoewel veel van deze bedrijven met naamsbekendheid nog steeds een belangrijke rol spelen in de financiële sector, is er een nieuw ras van kleinere financiële dienstverlenende bedrijven ontstaan. Deze onafhankelijke bedrijven bieden vaak een meer uitgebreide reeks producten en diensten dan hun grotere concurrenten, samen met een grotere focus op relaties. Potentiële adviseurs kunnen moeite hebben om te weten welk type bedrijf het beste bij hen past, dus lees verder om erachter te komen of je met de grote vis moet zwemmen of een leuke kleine vijver van je eigen kunt vinden.

AD:

Zie meer details | FindTheBest

Zwemmen met de grote vis

Welk soort bedrijf u zich aanmeldt, hangt af van wat voor soort adviseur u hoopt te zijn. Hieronder hebben we enkele van de positieve en negatieve kenmerken van deze keuze uiteengezet die u kunt overwegen.

Positieven
Adviseurs die voor grote financiële conglomeraten werken, zullen over het algemeen een veel grotere mate van ondersteuning en training genieten dan onafhankelijke adviseurs. Nieuwe adviseurs die worden ingehuurd door grote huisvestingskantoren of verzekeringsmaatschappijen, kunnen een uitgebreid trainingsprogramma verwachten dat tijd omvat om te studeren voor licenties, administratie van alle noodzakelijke verzekeringsexamens en onderzoeken van effecten, verkoop en producttraining, plus instructies voor alle noodzakelijke technische en administratieve taken.

AD:

De meeste nieuw geslagen adviseurs kunnen ook zoeken naar een bepaald niveau van marketingondersteuning, zoals visitekaartjes, briefpapier, merkherkenning en minstens een gedeelde kantoorruimte. Ook bieden veel van de grotere bedrijven superieure toegang tot beursintroducties, obligatievoorraden en andere producten die vaak nieuwe investeerders aantrekken. Deze bepalingen hebben echter een prijs voor de adviseur, die meestal in vrij korte tijd steile productiequota moet halen om in dienst te blijven. Grote bedrijven hebben zelfs bedrijfsmodellen gecreëerd die het merendeel van de nieuwe medewerkers installeert om de 'fall guys' te zijn voor de weinigen die in staat zijn om de rang te behalen.

AD:

De nadelen
Het nadeel van grotere bedrijven is dat adviseurs bij deze bedrijven over het algemeen minder compensatie ontvangen voor hetzelfde bedrijf als hun onafhankelijke tegenhangers. Zoals hierboven vermeld, zullen er ook meer administratieve rompslomp en regels volgen. Naast de verhoogde verwachting voor werkstroom en klantenaantallen, verliezen adviseurs hun tijd met hun klanten, waardoor ze de verbinding tussen beide kunnen verbreken en de reden wegnemen dat veel adviseurs in de eerste plaats lid worden van het beroep .

Spatten in een kleine vijver
Boutique-bedrijven die een meer gepersonaliseerd (en mogelijk breder) assortiment van producten en services aanbieden, zijn misschien beter geschikt voor kleine zwemmers.

Positieven
Welke retail-boutique-bedrijven gebrek hebben aan ondersteuning en training, ze kunnen dit meestal goedmaken in termen van compensatie en autonomie.

In werkelijkheid hebben meer ervaren adviseurs die al een gevestigd bedrijfsboek hebben de neiging om bij deze bedrijven te landen omdat ze niet hetzelfde niveau van training of marketingondersteuning nodig hebben. Winkelbedrijven kunnen ook gespecialiseerde diensten aanbieden, zoals voorbereiding op inkomsten, schenkingen en / of successierechten, hypotheken en alternatieve beleggingen of pensioenplanprogramma's die zijn afgestemd op een specifieke demografische markt (zoals artsen).

De meer intieme en relationele sfeer die deze kleine bedrijven vaak bieden, kan niet worden geëvenaard door de grotere conglomeraten. De meeste adviseurs die in deze omgeving werken, zijn voor zichzelf en niet voor hun makelaarshandelaren. Daarom zijn ze bezig zichzelf te vermarkten, in tegenstelling tot een merknaam. Maar hoewel ze een grotere autonomie en een hogere uitbetaling in commissie genieten, moeten ze ook de enige verantwoordelijkheid dragen voor het runnen van hun bedrijven, of op zijn minst hun praktijken. Dit betekent dat de bok meestal stopt met hen, in tegenstelling tot een filiaalhouder of een andere mentor. Maar nieuwe of minder ervaren adviseurs kunnen misschien de perfecte plek vinden in een van deze bedrijven, als ze een mentor kunnen vinden die erin gelooft en bereid is om de tijd en moeite te investeren om ze de touwtjes in handen te geven.

Misschien nog belangrijker is dat werken bij een kleiner bedrijf een adviseur de mogelijkheid biedt om meer betekenisvol werk te doen voor klanten dan eenvoudige verzameling van activa en management. Adviseurs die diensten aanbieden die buiten de box vallen, zoals belastingaangifte, leren binnenkort veel meer over het persoonlijke leven van hun klanten dan over hun financiën. In veel gevallen kan de adviseur een vertrouwde vertrouwenspersoon voor de klant worden in veel zaken die verder gaan dan de financiën. Dit relatieniveau zal van onschatbare waarde worden wanneer deze klanten problemen hebben met betrekking tot grote activabases, zoals bedrijfsopvolging of estate planning, die moeten worden opgelost.

De minpunten
Zoals eerder gezegd, is er niet veel financiële steun in de kleinere bedrijven. Ze zullen de adviseur waarschijnlijk niet ondersteunen met marketingmateriaal, visitekaartjes, voorbereiding van de licentie of hulp bij het betalen voor de verplichte upgradecursussen voor adviseurs. Als plannen en betalen voor al deze noodzakelijke items te veel hoofdpijn lijkt, zijn de grote competities misschien meer voor jou.

Hoe te beslissen
De kloof tussen retailbedrijven en hun bedrijfsconcurrenten neemt af, aangezien de onafhankelijke makelaars-handelaars die de meeste kleinere bedrijven doorklieven, de basis van producten en diensten die detailhandelsbedrijven kunnen doorgeven, verder uitbreiden clients.

Of een adviseur in een specifieke werkvorm past, hangt voor een groot deel af van zijn of haar temperament.Een paar vragen die adviseurs zich moeten stellen zijn:

• Ben je bereid om met bedrijfspolitiek om te gaan?
• Kun je het hebben over verplichte edicten die van bovenaf zijn doorgegeven en die een negatief effect kunnen hebben op je bedrijf?
• Mis je de extra tijd die je met klanten hebt doorgebracht om aan een quotum te voldoen?

Uiteindelijk kan de adviseur meer beslissen over de vraag of de adviseur meer een verkoper of een ondernemer is. Als een adviseur tevreden is met het gewoon volgen van het bedrijfsbeleid, dan kunnen de bedrijven met een grote naam waarschijnlijk bieden waar hij of zij naar op zoek is; zo niet, dan kan een kleinere firma een betere pasvorm zijn.

De bottom line
De keuze tussen een groter of kleiner bedrijf kan worden bepaald door het ervaringsniveau van een adviseur of door zijn of haar temperament. Hoewel andere factoren ook een rol kunnen spelen, zal het type bedrijf dat de adviseur aan zijn of haar klanten zou willen aanbieden een kritieke factor zijn om te bepalen welk type bedrijf een betere fit is. Wat je ook kiest, zorg ervoor dat als je besluit om in het water te springen, je weet hoe je moet zwemmen.