Opties bieden het potentieel voor enorme winsten en enorme verliezen. Hoewel het potentieel voor winst verleidelijk is, maakt hun complexiteit ze geschikt voor alleen ervaren beleggers met een hoge risicotolerantie.

1. Wanneer een derivaat beleggers niet helpt hun doelstellingen te bereiken, wordt het derivaat zelf verantwoordelijk gehouden voor de daaruit voortvloeiende verliezen, terwijl het in feite vaak de belegger is die niet volledig begrijpt hoe het moet worden gebruikt, het inherente risico, enz. < Sommigen beschouwen derivaten als een vorm van gelegaliseerd gokken waardoor gebruikers weddenschappen op de markt kunnen sluiten. Derivaten bieden echter voordelen die verder gaan dan die van gokken door markten efficiënter te maken, risico's te helpen beheren en beleggers te helpen bij het ontdekken van activaprijzen.

Hoewel professionele handelaars en geldbeheerders derivaten effectief kunnen gebruiken, worden de kansen dat een informele belegger in staat zal zijn om winst te genereren door in derivaten te handelen, beperkt door de fundamentele kenmerken van het instrument:

Levensduur

- Derivaten zijn "tijdverspillende" activa. Naarmate elke dag verstrijkt en de vervaldatum nadert, verliest u meer en meer "tijd" premie en daalt de waarde van de optie.

Richting en market timing

- Om geld te verdienen met veel derivaten, moeten beleggers nauwkeurig voorspellen in welke richting de markt of index zal bewegen (omhoog of omlaag) en de minimale omvang van de verplaatsing gedurende een ingestelde tijdsperiode. Een fout hier garandeert bijna een aanzienlijk beleggingsverlies. Kosten

- De bied / laat-spreads van meer gebruikelijke afgeleide producten zoals opties kunnen ontmoedigend zijn. Een optie met een bieding van 5. 25 en een vraag van 5. 875 betekent dat een belegger een rond lot (100 stuks) voor $ 587 zou kunnen kopen. 50 maar kon ze alleen verkopen voor $ 525, resulterend in een onmiddellijk verlies van $ 61. 50 voordat factoring in commissies.