Estate-planning-software verwijst naar programma's voor het schrijven van programma's met aanvullende documenten die worden gebruikt om een ​​basisgoederenplan te maken, dat bestaat uit een testament, een duurzame volmacht en een volmacht voor de gezondheidszorg. De meeste pakketten bevatten ook andere documenten die betrekking hebben op definitieve afspraken, instructies voor zorgverleners, een lijst met items en meer. (Zie voor meer informatie Do-it-Yourself Online Wills Right for You? )

AD:

Estate-Planning Software versus het inhuren van een advocaat

Zelfs de beste software is geen vervanging voor de diensten van een competente vastgoedadvocaat. Hoe eenvoudig u ook denkt dat uw nalatenschap is, een ervaren advocaat kan oplossingen op maat aanbieden die geen enkele software kan evenaren. Aan de andere kant, met een eenvoudig vermogensplan dat ergens tussen de $ 1, 200 tot $ 2, 000 of meer kost, lijkt het idee om de klus te klaren met $ 100 aan software aantrekkelijk.

AD:

De voor- en nadelen van een doe-het-zelfplan

Naast de kleine fout die een doe-het-zelfzaak zou kunnen teniet doen en jarenlange proceskosten zou veroorzaken en duizenden dollars zou kosten, zijn er voor- en nadelen. om te overwegen voordat je de software-route gaat gebruiken.

Pro's

• Een op software gebaseerd testament of successieplan is beter dan helemaal geen plan.
• Als u weinig bezittingen en ongecompliceerde gezinsrelaties heeft, kan een doe-het-zelf-plan geschikt zijn.
• Will-making software kan u goed informeren over hoe een testament is opgebouwd en het proces helpen verklaren, vooral als de software een interviewformat gebruikt.

AD:

Nadelen

• Software is gevoelig voor verouderde informatie, zoals de belastingvrijstellingslimiet voor staatsbelasting.
• Will-making software kan inflexibel zijn als het gaat om maatwerk, zoals het toewijzen van een andere verzorger aan elk kind.
• Software kan te flexibel zijn, waardoor tegenstrijdige of zelfs illegale invoer mogelijk is.
• Simplistische software kan vaak geen verantwoording afleggen voor zaken als kinderen die zijn geboren nadat het testament is ondertekend, vertrouwensrelaties met speciale behoeften, vertrouwensrelaties voor huisdieren, binnenlandse partnerschappen en digitale activa.

Als u ervoor kiest om estate-planning-software te gebruiken, is het belangrijk om uw behoeften af ​​te stemmen op de software die u kiest. Hier zijn drie zeer gewaardeerde pakketten, samen met een korte beschrijving en een lijst met functies.

Nolo / Quicken WillMaker Plus

Nolo is een juridische website die sinds 1971 doe-het-zelf juridische gidsen publiceert. Het toonaangevende softwareproduct van de maker van het bedrijf heet Quicken WillMaker Plus. De software kost $ 54. 95 op CD of door download, werkt op Windows 7, 8, 8. 1 en 10 of Mac OS 10. 10 of hoger.

Met WillMaker Plus kunt u een boedelplan maken met een testament, een duurzame volmacht, een lijst met definitieve afspraken, een richtlijn voor de gezondheidszorg (een testament voor de wil en een machtiging voor gezondheidszorg), informatie voor zorgverleners en nabestaanden en een brief voor overlevenden.Het bevat ook een onroerendgoedwerkblad, een herroeping van de gezondheidszorgrichtlijn, een herroeping van de volmacht en verschillende documenten voor uw executeur. Daarnaast bevat het pakket een aantal huisgerelateerde en persoonlijke financieringsdocumenten.

Stapsgewijze begeleiding resulteert in een PDF-document dat kan worden afgedrukt en ondertekend, waardoor het een wettelijke testament is. De Nolo-website biedt een uitgebreide lijst met artikelen en oplossingen, waaronder een pagina met veelgestelde vragen over WillMaker die details geeft over wat WillMaker Plus wel en niet zal bieden.

Rocket Lawyer

De online juridische oplossing van de Rocket Lawyer omvat estate-planning software en vele andere documenten. Alle producten, inclusief die betrokken bij estate planning, zijn online en bruikbaar op elk platform. Het eenvoudig te volgen interviewproces van de site is completer dan veel concurrenten.

Een abonnement op Rocket Lawyer omvat toegang tot alle online juridische documenten voor $ 39. 95 per maand of $ 399. 95 voor een heel jaar. Een sneller "versneld" abonnement kost $ 49. 95 per maand of $ 499. 95 jaarlijks. Alle abonnementen omvatten ook toegang tot een advocaat op afroep, digitale ondertekening en veilige cloudopslag van alle documenten. Estate-planning documenten omvatten een laatste wil en testament, een levende wil, een volmacht en een levend vertrouwen, indien gewenst. Alle documenten worden beoordeeld door een advocaat, waarna u ze kunt downloaden en afdrukken of uw abonnement kunt voortzetten met online opslag en de mogelijkheid om uw boedelplan op elk moment te wijzigen. (Zie voor meer Moet u Estate-planningsdocumenten digitaal opslaan? )

LegalZoom

LegalZoom lijkt op Rocket Lawyer, maar biedt geen abonnement. Net zoals Rocket Lawyer gebruikt LegalZoom een ​​interviewformat en stapsgewijze instructies voor elk document.

LegalZoom biedt een estate-planning-bundel met speciale prijzen vanaf $ 149. Het pakket bevat een testament en testament, een volmacht en een levende wil. Een optionele bundel voor wonen en vertrouwen kost $ 299 en omvat een levend vertrouwen met een stortbad, een volmacht en een levende wil. Net als bij Rocket Lawyer wordt alles online gedaan, beoordeeld door leden van het LegalZoom-team, afgedrukt en naar u verzonden als een pakket met juridische documenten. LegalZoom biedt ook add-ons en extensies waarmee u documenten tot vijf jaar kunt herzien of zelfs kunt opslaan bij LegalZoom.

De bottom-line

Estate-planning-software, onafhankelijk of online, kan worden gebruikt om een ​​ongecompliceerde testament en bijbehorende documenten te maken. Diensten die door een advocaat worden beoordeeld, verdienen waarschijnlijk de voorkeur boven software die geen overzicht biedt. Je bent altijd beter af met het inhuren van een landgoed advocaat om ervoor te zorgen dat alle toepasselijke wetten en statuten worden gevolgd. Maar voor een eenvoudig boedelplan - of om een ​​beginpunt te bieden om documenten te maken die een advocaat zou kunnen beoordelen en corrigeren als dat nodig is - kan een goed gekozen softwarepakket de moeite waard zijn om te overwegen.