Fidelity IRA en Roth IRA Beoordeling

Opening A Fidelity Roth IRA Tutorial [2019] (November 2024)

Opening A Fidelity Roth IRA Tutorial [2019] (November 2024)
Fidelity IRA en Roth IRA Beoordeling

Inhoudsopgave:

Anonim

Fidelity Investments is een van de meest erkende merken in de beleggingssector, met een eenvoudig te gebruiken website en een grote verscheidenheid aan beleggingsproducten. Als brokerage biedt Fidelity veel verschillende soorten accounts, zoals individuele pensioenrekeningen (IRA's) en belastbare rekeningen. Er zijn drie verschillende IRA-opties voor klanten: de IRA, de traditionele IRA en de Roth IRA.

Openingsproces

Het openen van het account is redelijk eenvoudig en duurt ongeveer 10 minuten. Alle vereiste overeenkomsten en bekendmakingen van klanten zijn beschikbaar in PDF-formaat. Na het voltooien van het aanvraagproces, geeft Fidelity onmiddellijk het nieuwe accountnummer uit dat gekoppeld is aan de IRA. Je kunt je IRA financieren via cheque, overschrijving, directe storting of ACAT vanuit een andere makelaarskantoor.

Ter vergelijking: Vanguard heeft een vergelijkbaar proces voor het openen van accounts dat 10 tot 15 minuten in beslag neemt. Het openen van het E * Trade-account verloopt iets sneller, duurt slechts vijf tot tien minuten. Al met al is het proces voor het openen van accounts van Fidelity vergelijkbaar met dat van zijn concurrenten en zou het geen problemen opleveren.

Account Welkom en functies

Op het openingsscherm zijn er twee koppelingen die een kort overzicht geven van het account: een introductie met vier dia's en een video van twee minuten die een overzicht geeft van De middelen van Fidelity. Op de welkomstpagina is er een checklist om in te vullen, samen met toegang tot financierings- en investeringskeuzeschermen. Met Fidelity kunt u ook een begunstigde voor het account opgeven.

Beleggings- en investeringskeuzes

Fidelity is een van de beste online brokeragebedrijven in de branche en staat u toe bijna elk aandeel, beleggingsfonds (ETF) of vast verhandeld fonds (ETF) te kopen - een goede band. Het handelssysteem is onderverdeeld in vijf tabbladen: aandelen / ETF's, beleggingsfondsen, vastrentende waarden, voorwaardelijke waarden en manden. De beurs-, ETF-, beleggingsfondsen- en vastrentende handelsschermen zijn gemakkelijk te gebruiken, zelfs voor een beginnende belegger. Nadat u een symbool of CUSIP-nummer hebt ingevoerd, wordt het citaat onmiddellijk op het scherm weergegeven met het bod, de vraag en andere handelsinformatie.

Ter vergelijking: Vanguard heeft een vergelijkbaar aandelen- en ETF-handelsscherm. Aan de andere kant, E * Trade verkoopt zichzelf aan de meer serieuze handelaars. Het heeft een veel geavanceerder handelsplatform op zijn reguliere website en het verbeterde E * Trade Pro-platform.

Vanuit prestatieoogpunt presteert Fidelity redelijk goed, maar dit hangt af van welke investeringen u selecteert. Zo bedroeg het Fidelity Freedom 2045 Fund ("FFFGX") per 31 juli 2016 gemiddeld 10 jaar per jaar van 5. 19%, terwijl het Vanguard Target Retirement 2045 Fund ("VTIVX") 6 terugkreeg. 19 % en de T.Rowe Price Retirement 2045 fonds ("TRRKX") keerde 6. 68% terug.

Kosten en toeslagen

De online commissies van Fidelity zijn in lijn met andere online brokerages. Voor online aandelen- en optiehandel wordt $ 7 in rekening gebracht. 95 elk. Fidelity biedt 70 iShares ETF's en 14 Fidelity ETF's aan tegen een commissie van nul, terwijl voor alle anderen $ 7 in rekening wordt gebracht. 95 per transactie. Fidelity-beleggingsfondsen en niet-Fidelity-fondsen zonder transactiekosten hebben een commissie nul. Als u echter binnen 60 dagen verkoopt, berekent Fidelity een terugkoopprovisie van $ 49. 95. Voor elk ander beleggingsfonds wordt $ 49 in rekening gebracht. 95 bij aankoop en nul bij inlossing.

Anderzijds heeft Vanguard een complexer schema van de aandelenprovisies, op basis van het totale vermogen van de onderneming. Beurstransacties worden $ 7 in rekening gebracht voor elk van de eerste 25 transacties en vervolgens $ 20 voor daaropvolgende transacties voor klanten met minder dan $ 50.000 aan activa. Net als Fidelity heeft Vanguard geen commissies bij het kopen van eigen beleggingen.

Anders dan commissies, zijn er weinig kosten voor Fidelity IRA-bezitters en geen jaarlijkse accountkosten. De meeste van deze kosten zijn van toepassing op extra bankfuncties, zoals een bankoverschrijving of een cheque met kassiers, die elk $ 10 betalen.

Samenvatting

Fidelity wordt op grote schaal aanbevolen door een verscheidenheid aan andere online bronnen. Investor Junkie, OptionsHouse en TradeKing bevelen bijvoorbeeld Fidelity Investments aan als een van de top drie online brokers. Effectenmakelaars. vergelijkt vier en een halve sterren met getrouwheid en zegt: "Alle variabelen die in aanmerking worden genomen, Fidelity is de nummer 1-makelaar in 2016."

Over het algemeen zou Fidelity een goede optie zijn voor iedereen die een IRA of Roth wil opzetten IRA. Er zijn geen accountkosten en commissies liggen in lijn met concurrenten. Fidelity biedt veel verschillende beleggingskeuzes om aan elk type belegger te voldoen. De website is gebruiksvriendelijk en het handelsplatform is duidelijk.