Selectie van effecten is het proces waarbij wordt bepaald welke financiële effecten zijn opgenomen in een specifieke portefeuille. Een juiste selectie van de beveiliging kan winst genereren tijdens stijgingen van de markt en weersverliezen tijdens de recessie van de markt. Het proces van beveiligingsselectie kan op geregelde basis worden beheerd of wanneer marktomstandigheden een verandering rechtvaardigen. Beveiligingsselectie is van vitaal belang voor financiële adviseurs die hun klantenbestand in alle marktklimaten willen behouden en uitbreiden. Hier is een korte handleiding met factoren die u moet overwegen voor een juiste beveiligingsselectie.

AD:

Risico

Risico is van toepassing op beide zijden bij het selecteren van aandelen. De risicotolerantie aan de kant van de belegger moet eerst worden overwogen. Jongere beleggers hebben de neiging om meer risico's te nemen, omdat het nadeel kan worden getemperd met de tijd. Oudere investeerders die de pensioengerechtigde leeftijd naderen of op de pensioengerechtigde leeftijd zouden het risico echter moeten verkleinen, omdat ze meer op de inkomsten uit hun portefeuilles kunnen vertrouwen. De risicotolerantie moet worden aangepast naarmate de belegger ouder wordt en de toewijzingen moeten meer leiden tot stabielere voertuigen met een vast inkomen.

AD:

De tweede vorm van risico is afkomstig van de werkelijke onderliggende voorraad of het financiële instrument. Sectoren die geacht worden het grootste risico te lopen, zijn onder meer biotechnologie, informatietechnologie, financiële dienstverlening en consument cyclisch. Minder risicovolle sectoren zijn meer afhankelijk van dividendinkomsten, zoals nutsbedrijven, energie, consumptiegoederen en vastgoedbevaks (REITS), die het grootste deel van de dividenden uitkeren. Beleggers kunnen de aandelenbèta gebruiken om te peilen hoe volatiel een individuele voorraad kan presteren in vergelijking met de referentie-indexen.

AD:

Diversificatie

Is de portfolio bedoeld om gediversifieerd of specifiek voor een sector of thema te zijn? Thema-gerichte portefeuilles dragen meer risico, maar bieden een hogere beloning in tegenstelling tot een algemene, op market-tracking gebaseerde, gediversifieerde portefeuille. Jongere beleggers zijn meer tolerant ten opzichte van portefeuilles met een hoger risico die zich kunnen specialiseren in bepaalde thema's of sectoren. Ervaren beleggers die meerdere portefeuilles bezitten, kunnen themaportefeuilles overwegen zolang ze worden gecompenseerd met conservatieve portefeuilles met de juiste fondsallocaties.

Sector Fundamentele statistieken

Elke sector heeft een exchange-traded fund (ETF) waarmee beleggers en handelaars het kunnen traceren en verhandelen. Door het ETF-symbool voor de specifieke sector op te zoeken, kunnen beleggers de gemiddelde fundamentele statistieken zien, zoals koerswinst (P / E), prijslijst (P / B), prijs-cashflow (P / C), prijs -verkoop (P / S) en omzet- en winstgroei. Een voorzichtige belegger kan ook de ETF-holdings doornemen om de specifieke aandelen te peilen, van de zwaarste toewijzingen tot de lichtste, om ideeën op te doen. Goed gevestigde namen dragen doorgaans hogere premies vanwege de voorspelbaarheid van de prestaties en de gevestigde staat van dienst.

Bedrijven die elk kwartaal met 20% of meer groeien, dragen ook hoge premies, ondanks zwakkere fundamentele statistieken, zoals exorbitante P / E-ratio's. Waardebeleggers geven er de voorkeur aan zo weinig mogelijk premie te betalen zonder essentiële kwaliteitsmetingen in te boeten. Dit kan een moeilijke taak zijn, omdat de markt het niet leuk vindt om vensters voor langere tijd open te houden.

Sectoren

Om de verborgen juweeltjes te vinden, kunnen beleggers kijken naar de afzonderlijke sectoren waaruit de sector bestaat. Beleggers kunnen dieper ingaan op geselecteerde sectoren door te zoeken naar branchespecifieke ETF's. Het evalueren van de ETF-holdings is een snelle manier om levensvatbare aandelen te vinden voor selectie en een snelle vergelijking van peers te beoordelen. Meestal hebben de beste aandelen van het allerbeste de zwaarste wegingen en de duurste premies. De meer speculatieve goedkopere aandelen dragen meer risico, maar ook meer opwaarts. Er zijn echter situaties waarin een aandeel beter presteert dan een sector, maar nog steeds met een korting handelt. Deze bestanden kunnen onder de radar vliegen, maar zijn te vinden met behulp van een goede papierscreening.

Een screener gebruiken

Een solide methode om aandelen te vinden die ondergewaardeerd zijn in vergelijking met de gemiddelde meetwaarden, is om een ​​gratis voorraadscanner te gebruiken, zoals FinViz. com en sluit de specifieke financiële statistieken in een aandelenscan in. Het SPDR-fonds van Technology Select Sector (NYSEARCA: XLK XLKSel Sct Tech63, 66 + 0, 05% Created with Highstock 4. 2. 6 ) toont bijvoorbeeld een forward P / E van 17. 48, P / C 12. 18, P / B van 4. 05 en 11. 13% schatte de winstgroei van drie tot vijf jaar, vanaf 10 augustus 2016. Een belegger kan deze gemiddelde sectorstatistieken nemen en inpluggen in de scanner bij FinViz. com om kandidaten te vinden die voldoen aan de gemiddelde meetwaarden of deze verslaan en daardoor mogelijk worden ondergewaardeerd.