Robo-adviseurs zoals Wealthfront en Betterment vechten misschien om financieel advies te automatiseren, maar de meeste mensen lijken nog steeds geïnteresseerd in een hybride aanpak, volgens een Wells Fargo (WFC WFCWells Fargo & Co56, 350. 00% Created with Highstock 4. 2. 6 ) en Gallup-enquête uitgevoerd in juni 2015.

Uit de studie bleek dat ongeveer 40% van de beleggers de voorkeur gaf aan een blended benadering van financieel advies, terwijl minder dan 10% de voorkeur gaf aan een volledig geautomatiseerde oplossing waarbij helemaal geen menselijke interactie nodig was. Terwijl robo-adviseurs ongeveer $ 14 miljard van alle activa onder beheer hebben vastgelegd, volgens MyPrivateBanking Research, hebben traditionele financiële adviseurs nog steeds de overgrote meerderheid van de $ 5 biljoen markt in handen. (Zie voor verwante literatuur: Robo-Advisors en een menselijke aanraking: beter samen? )

Adviseurs kunnen nog steeds een overhand hebben, maar technologie speelt een steeds belangrijkere rol in het concurrerend blijven. In een wereld waar mensen direct toegang hebben tot hun bankrekeningen, brokerage-accounts en persoonlijke financiën, zoeken cliënten steeds vaker naar manieren om te volgen wat er online gebeurt en om te communiceren met adviseurs wanneer ze verduidelijkingen nodig hebben of grote veranderingen moeten aanbrengen.

Hier zullen we enkele oplossingen bekijken die tot doel hebben de diensten van financiële adviseurs aan te vullen om de waardepropositie voor hun klanten te verbeteren.

Cashflow beheren

Guide Financial-een startup die onlangs werd overgenomen door John Hancock-stelt financieel adviseurs in staat om uitgebreide begeleiding te bieden via een toegankelijke online interface. Met behulp van kunstmatige intelligentie-algoritmen analyseert de Financial Planning Engine van het bedrijf transactie- en rekeninggegevens in realtime om manieren voor te stellen om de kasstromen te verbeteren, de uitvalpercentages te optimaliseren en gedragsveranderingen door te voeren om pensioenactiva te bouwen.

Cliënten krijgen online toegang tot een uitgebreid dashboard dat is ontworpen om deze taken uit te voeren, met een ingebouwd berichtensysteem waarmee ze eenvoudiger kunnen communiceren met hun adviseur. Functies zoals het actieplan helpen klanten bij het invullen van taken zoals het invullen van papierwerk, het opzetten van vergaderingen en het bepalen van optimale investeringspercentages om hun gewenste resultaten te bereiken. (Voor gerelateerde informatie, zie: Welke Robo-Adviseur is het beste voor financiële adviseurs? )

Door een client-side service zoals Guide Financial te implementeren, kunnen financiële adviseurs zich onderscheiden binnen een steeds drukker wordende industrie en onderhouden een hoog niveau van contact met klanten, waardoor ze minder kans krijgen dat ze zich verwaarloosd voelen en vertrekken. De technologie verbetert ook het algehele serviceniveau en stelt klanten in staat meer controle over hun financiën te hebben, terwijl een adviseur de leiding heeft bij de besluitvorming.

Risicotolerantie analyseren

Riskalyze is ontworpen om financiële adviseurs te helpen het verwachtingenspel te verslaan door klantrisisscores te berekenen die vervolgens kunnen worden gebruikt om assetallocaties binnen een waarschijnlijkheidsbereik aan te passen. In de kern is de technologie gebaseerd op een academisch kader dat de Nobelprijs voor Economie won in 2002. Klanten hebben de technologie al gebruikt om in 2012 meer dan $ 2 miljard aan portefeuilles te bouwen, een aantal dat sindsdien enorm is uitgebreid.

Het bedrijf helpt ook met een verscheidenheid aan verschillende marketinggerichte functies, variërend van leadgeneratie tot geautomatiseerde voorstellen. Met zijn tool voor risicobeoordeling kunnen financiële adviseurs hun bestaande website omvormen tot een machine voor leadgeneratie die prospects de mogelijkheid geeft om alle informatie die nodig is om ze te sluiten als nieuwe klanten snel en eenvoudig over te dragen. De technologie kan ook worden gebruikt om bestaande klanten te imponeren met een nieuwe manier om risico's te meten.

Door Riskalyze te gebruiken, kunnen financiële adviseurs hun succespercentages verbeteren als het gaat om marketing voor potentiële klanten. Het proces voor het maken van een risicobeoordeling verzamelt een groot aantal gegevenspunten die kunnen worden gebruikt om een ​​veel effectievere pitch te maken dan om blindelings naar een vergadering te gaan. Bovendien kan de technologie de ervaring van bestaande klanten helpen verbeteren door hen te helpen zich meer op hun gemak te voelen met hun risicotolerantieniveaus. (Zie voor meer informatie: Is een Google Robo-Advisor aan de horizon? )

Clientcommunicatie

Redtail CRM is een webgebaseerde beheeroplossing die speciaal is ontwikkeld voor financiële professionals. Omdat het integreert met Riskalyze en andere adviseursdiensten, stelt het platform financiële adviseurs in staat eenvoudig rapporten te genereren, relevante klantcontacten aan te bieden, klanten te categoriseren voor marketingcampagnes, werkstromen met herinneringen te automatiseren en nog veel meer om het leven gemakkelijker te maken.

De technologie van het bedrijf wordt op grote schaal gebruikt in de financiële adviessector om de workflow en communicatie te helpen beheren. Het platform fungeert als een soort tussenoplossing tussen andere oplossingen, terwijl agenda- en taakfunctionaliteit helpen de dagelijkse werking soepel te laten verlopen. De multi-user oplossing kan ook helpen bij het delegeren van taken tussen adviseurs die opereren vanuit een groter bedrijf of kantoor.

De bottom line

Klanten werken het liefst met financiële adviseurs die technologie gebruiken om een ​​hoger serviceniveau te bereiken. Financieel adviseurs moeten technologie gebruiken om aan de eisen van deze klanten te voldoen, terwijl ze effectief concurreren met zogenaamde robo-adviseurs. Er zijn veel start-ups en gevestigde softwareleveranciers binnen de financiële adviesruimte die het overwegen waard zijn; Riskalyze, Guide Financial en Redtail CRM zijn drie die de praktijk van financiële adviseurs kunnen verbeteren. (Zie voor verwante literatuur: Hoe Robo-Advisors profiteren van beide investeerders, adviseurs. )