'Overkant' betekent met betrekking tot financiën in het algemeen 'overdracht'. "Om over een echtelijke IRA heen te rollen, is de veronderstelling dat de echtgenoot die de IRA had laten omrollen, is overleden. De langstlevende echtgenoot kan de beleggingsfondsen van het IRA-account van de overleden echtgenote naar zijn of haar IRA laten doorsturen, ongeacht of de overledene de overlevende echtgenoot als begunstigde heeft genoemd. De overervende partner kan alle resterende gelden van de IRA van de overledene in een bestaande of nieuwe IRA voor zichzelf laten rollen. Het geld wordt vervolgens behandeld alsof de overlevende echtgenoot ze altijd heeft gehad.
Een IRA is nuttig als de langstlevende echtgenoot het geld wil sparen in een situatie waarin belasting wordt geheven. Als de gelddistributie geen vereiste minimumdistributie is en de overlevende echtgenoot als begunstigde wordt genoemd, kan de rollover worden afgerond zodra 60 dagen na het overlijden van de echtgenoot. De overlevende echtgenoot moet zich ervan bewust zijn dat er complexe wetten en regels zijn met betrekking tot vererving en IRA-rollovers. De overlevende echtgeno (o) t (e) moet weten dat hij of zij op grond van de wet moet beginnen met het opnemen van uitkeringen van de IRA-rekening op de leeftijd van 70. 5, maar zal ook worden gestraft voor het eerder weghalen van het geld. De overlevende echtgenoot kan niet lenen van een IRA-account.
Overlevende echtgenoten kunnen ook overwegen om de IRA te veranderen in een Roth IRA na het overschuiven; opnames van Roth IRA's worden niet belast. Er zijn ook recente wijzigingen in de regelgeving voor IRA's, zoals een nieuwe regel in 2015 die het gebruik van reguliere rollovers beperkt tot eens per 12 maanden.
Kan Jack Dorsey Twitter omdraaien?
Jack Dorsey's laatste twee stints op Twitter zijn niet gelukkig verlopen. Zal hij zich deze keer meten met de taak?
Ik heb gehoord dat werknemers die na het aftreden hun 401 (k) s niet omdraaien, problemen ondervinden in verband met estate planning. Mij werd verteld dat het een soort van definitieve overheidsverordening van 2002 was. Is dit waar?
Ik weet niet zeker tot welke overheidsregelgeving uw contactpersoon refereerde. Hier is echter wat ik je kan vertellen. In 2002 heeft de IRS de laatste vereiste minimumdistributieregels (RMD) uitgegeven die van invloed zijn op de opties die beschikbaar zijn voor begunstigden van pensioenplanactiva.
Wat is het verschil tussen een stille partner en een algemene partner?
Begrijpt het verschil tussen een persoon die als stille partner is aangewezen en een algemene partner onder de bedrijfsstructuur van het partnerschap.